Продолжаю третий сезон святого рандома с дивидендными акциями. Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию из заранее составленного списка. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я её потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Список для рандома на третий сезон (2024 год) повторяет индекс Московской биржи IMOEX: Алроса, Аэрофлот, ВК, ВТБ, Газпром, Глобалтранс, Икс 5, Интер РАО, Киви, Лукойл, Магнит, Мечел, МКБ, ММК, Мосбиржа, Мосэнерго, МТС, НЛМК, Новатэк, Норникель, Озон, ПИК, Позитив, Полиметалл, Полюс, Роснефть, Россети, Ростелеком, РусАгро, Русал, РусГидро, Самолёт, Сбер, Северсталь, Сегежа, Селигдар, Система, Совкомфлот, СНГ, Татнефть, Тинькофф, Транснефть, ФосАгро, Эн+, Юнипро, Яндекс. С учётом повторов обычных и префов всего 50 акций.

Правила простые:

• ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов;

Отпуск позади, а значит можно найти время на новые инвестиционные покупки. Поскольку ИИС ещё не пополнен на плановую сумму, пополняю именно его. Обычно вялый февраль в этот раз порадовали IPO Делимобиля и Диасофта, в которых я поучаствовал, ну и никто не отменял план, по которому я действую.

О том, что я покупал в январе, можно прочитать тут, ну а теперь погнали в февральскую вьюгу.

Вместе с февральской суммой ИИС уже пополнен на 50% от плана — на 200 000. 400 000 гарантируют максимальный налоговый вычет, а за прошлый год я надеюсь получить его в марте. По упрощёнке мой брокер уже сгрузил информацию, а вот работодатель не спешит делиться данными о моих доходах. На начало февраля портфель был на 3,1 млн, если ничего необычного не произойдёт, то в отчёте за февраль будет более 3,25 млн, не пропустите.

Вообще, в планах на этот год пополнение ИИС и БС минимум на 1,2 млн. Если доходы будут позволять, то и больше. Кроме пополнения, естественно, в планах и покупки.

1 февраля, значит пора парафинить сноуборд и подводить итоги января! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 31 месяц позади. Погнали!

Инвестиции

Было на 1 января 2 962 281 ₽:

• Депозит: 1 029 138 ₽
• Биржевой: 1 933 143 ₽

Доставал сноуборд и обнаружил в чехле подозрительный конверт со 100 000 рублей, которые на радостях решил незамедлительно проинвестировать. Кроме того, в январе приходили купоны и дивиденды, которые помогают богатеть, так что сумма получилась приличная.

Выделить что-то как основную покупку сложно, разве что две юаневые облигации ГМК и Русала. Покупал много понемногу:

Облигации: Русал CNY (висит в заявке на размещении), ГМК CNY, Мой Самокат, Пушкинское, МСБ, Аквилон, Камаз, СибАвтоТранс, СФО ВТБ РКС1, СТМ, Трансфин.

Акции: СНГ-ао (это был рандом), Совкомбанк, Лукойл, Новатэк, Газпром, Северсталь, Татнефть, Делимобиль (висит в заявке на IPO).

Январь близится к завершению, а вместе с ним и ежемесячный бюджет на инвестиционные покупки. В прошлый раз в первой части акцент был больше на акциях, а часть бюджета я оставил на облигации, ожидая, что появится что-то интересное. В принципе, я не ошибся.

Как я писал, пополнение ИИС было на 100 000, впереди февральский отпуск в горах, так что больше пополнить нет возможности. Но всё по плану, в феврале в планах такое же пополнение и выполнение KPI по ИИС на 50% из годовых 400 000. Весь составной портфель приближается к отметке в 3,1 млн, точнее посчитаю в отчёте 1 февраля, не пропустите.

Вообще, в планах на этот год пополнение ИИС и БС на 1,2 млн. Кроме пополнения, естественно, в планах и покупки.

У меня есть план, и я его придерживаюсь

Я действую по плану, который описывал в конце декабря:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Газпром и Сбер по 10% портфеля акций.
• Татнефть, Роснефть, Магнит, Газпром нефть и Яндекс по 5% портфеля акций.
• ФосАгро, Северсталь, Алроса, Ростелеком, Интер РАО по 3% портфеля акций.

Мой портфель превысил 3 млн рублей (ближе к 3,1 даже). Конечно же, в первую очередь благодаря регулярным пополнениям, хотя благодаря доходности тоже. Она сейчас на какое-то время затаилась благодаря облигациям, но рано или поздно, при смягчении ДКП, обязана начать ускоряться, обеспечивая взрывной рост капитала. А как вообще происходит этот взрывной рост?

Не зря говорят (не знаю, кто так говорит, я это просто для красного словца написал), что первый миллион самый сложный. Во-первых, ещё не на полную мощь работает сложный процент. Во-вторых, психологически ещё не можешь привыкнуть к тому, что бывают просадки (тут, конечно, от момента старта многое зависит), нервничаешь и можешь принимать ошибочные решения вложиться в турецкую лиру или акции ВТБ. В-третьих, привычка вырабатывается не у всех и не сразу. В-четвёртых, при благоприятных обстоятельствах доходы должны расти, «ну хотя бы на размер инфляции, ну пожалуйста», а с ними и пополнения.

В общем, я посмотрел, сколько времени потребовалось на каждый из трёх миллионов рублей. Все кроме последнего (будет в месячном отчёте 1 февраля) они зафиксированы у меня в канале.

Закончился пятый месяц эксперимента с мартышкиным портфелем против народного портфеля. В нём смотрим, получится ли портфелю из случайных 10 акций РФ обогнать портфель из 10 самых популярных у частных инвесторов «народных» акций. Мартышка снова лидирует.

На всякий случай напоминаю, что эти портфели ненастоящие, они «на фантики». А отчёт по моему настоящему портфелю смотрите тут.

Цель эксперимента — исключительно развлечение. А заодно и узнаем, на сколько процентов обойдёт портфель случайных акций портфель самых популярных народных акций. Или не обойдёт.

Учёт ведётся на Интелинвесте, если тоже интересно попробовать, там в триале можно бесплатно создать свой рандомный портфель. Если хочется учитывать свои настоящие инвестиции, то это, к сожалению, уже по платной подписке.

Народный портфель: Сбербанк-ао, Газпром, Лукойл, Норникель, Сургутнефтегаз-ап, Яндекс, Роснефть, МТС, Северсталь, Новатэк. Это был состав самых популярных акций 1П2023.

Год начался, значит пора пополнять ИИС на 400 000, чтобы получить максимальный налоговый вычет. Первый шаг сделан, пополнил ИИС на 25% необходимой суммы. Весной, полагаю, получу вычет за 2023 год, подал заявку по упрощённой схеме, ФНС её получила.

Вообще, в планах на этот год пополнение ИИС и БС на 1,2 млн. Кроме пополнения, естественно, в планах и покупки.

Я действую по плану, который описывал в конце декабря. По акциям так:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Газпром и Сбер по 10% портфеля акций.
• Татнефть, Роснефть, Магнит, Газпром нефть и Яндекс по 5% портфеля акций.
• ФосАгро, Северсталь, Алроса, Ростелеком, Интер РАО по 3% портфеля акций.
• Далее — остальные суммарно на 10%.
• Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%.
• Облигации (40%), замещайки (10%), ЗПИФн (10%) — 60% целевая доля всего прочего.

Что купил?

• Сургутнефтегаз-ао — 200 акций (это был рандом)
• Совкомбанк — 700 акций
• Лукойл — 1 акция
• Новатэк — 6 акций

В конце прошлого года я подводил итоги и посчитал, что инвестировал за год 956 000 рублей (в среднем 79 666 в месяц). Портфель вырос до 2,962 млн. Суммарная прибыль получилась 425 000. Решил, что было бы неплохо какие-то планы запланировать, чтобы была какая-то тактика, и я её придерживался. Почему бы и да.

Кто-то планирует, на какую сумму должен вырасти портфель или какой план по доходности, но я тут воздержусь. Вырастет — ну и хорошо, но стоит помнить, что в неспокойные времена живём, так что прогнозировать что бы то ни было стоит крайне осторожно.

1. План по сумме инвестиций

Прибыль прибылью, но моя главная задача — пополнение портфеля. Очень хочется пополнить его на 1,2 млн (или в среднем по 100 000 в месяц). Мне удавалось держать эту планку последние 7 месяцев, так что нужно всего лишь продолжать.

На данный момент я вложил 2 537 000 за 30 месяцев. То есть, по плану сумма вложений должна быть через год не менее 3 737 000. Если получится больше, ну и хорошо. Меньше — ничего страшного, значит нужно всего лишь больше зарабатывать.

1 января, значит пора доедать селёдку под шубой с мандаринами и подводить итоги декабря! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 30 месяцев позади. Погнали!

Но сначала — с Новым годом, друзья! Всех благ вам и всего, что вы сами себе желаете;) Теперь к отчёту!

Инвестиции

Было на 1 декабря 2 844 601 ₽:

• Депозит: 1 020 222 ₽
• Биржевой: 1 824 379 ₽

Откапывал машину из сугроба и случайно откопал клад — 100 000 рублей, которые решил незамедлительно инвестировать. Кроме того, у меня скопилось более 50 000 в LQDT, который я продал, а также продал часть акций, чтобы провести ребалансировку. Подробнее об этом я писал тут.

Основной покупкой декабря стала замещающая облигация Газпром Капитал ЗО31-Д — их у меня стало две. Остальные средства были потрачены на акции и облигации. Фонды не покупал.

Облигации: Энерготехсервис, Биннофарм, Транс-Миссия, Авто Финанс Банк (на размещениях) и ГФН.

Решил посмотреть, с какими акциями я вхожу в 2024 год. Доля акций в моём портфеле всего 20% или около 600 000 рублей, а если говорить только про биржу, то это 31%. Стратегия у меня консервативная, так что 20% в акциях — приемлемое значение.

Как выглядит весь портфель?

• Около 1 млн всего портфеля (треть) на трёхлетнем вкладе. Ещё полтора года до срока.

Около 2 млн в биржевых активах:

• В облигациях, в том числе замещающих, треть всего портфеля или половина биржевого — около 1 млн. Почти все — корпоративные. Эмитентов много.
• В акциях, как я уже сказал в начала, 20% от всего портфеля или 31% биржевого — около 600 000. Из них около 25 000 заблокировано.
• В фондах недвижимости — около 260 000 рублей.
• В прочих фондах — около 140 000, из них около 25 000 заблокировано.

Следить за моими результатами в инвестициях приглашаю в мой телеграм-канал, там же много аналитики, подписывайтесь!

Весь портфель около 3 млн (на самое деле чуть меньше, но скоро будет чуть больше). Всего заблокировано около 50 000 рублей. Это пара американских и пара китайских акций, несколько ETF. В портфеле нет золота, из околовалютных инструментов — замещающие облигации, 3 штуки.