Начав свой путь в инвестициях, меня колбасило из стороны в сторону, я жадно поглощал информацию, смотрел котировки акций, читал статьи и искал полезные советы. Как и везде, в инвестициях очень много советчиков: это и брокеры, и блогеры, и прочие «эксперты», которые «точно знают, как нужно».

По прошествии некоторого времени я начал немного разбираться в инвестициях, самую малость, поэтому решил вспомнить все типы советов, которые могут навредить (конечно, могут и не навредить). Если коротко — почти любой совет по поводу инвестиций может сделать больно. А теперь — го смотреть мой топ! Сразу же отмечу, что я не про трейдинг с сотнями сделок в месяц, а про buy & hold, про диверсификацию и яйца в разных корзинах.   

1. Усреднение

Очень плохое слово. Стратегия усреднения может оказаться крайне опасной, и работает далеко не всегда и не так, как выглядит в теории (по теории усреднения все рано или поздно отрастет). Некоторые акции имеют тенденцию постоянно снижаться, а постоянное усреднение позиции приведет к тому, что в портфеле будет огромный недиверсифицированный кусок с отрицательной доходностью, и чем больше итераций по усреднению, тем хуже диверсификация.

( Читать дальше )

На 1 сентября баланс моего инвестиционного портфеля был 1 384 631 рубль. Благодаря санкциям у меня оказались заблокированы некоторые бумаги, которые все осели у одного подсанкционного брокера (как и у многих, это Альфа). Они туда пришли с ВТБ, где они были изначально, благодаря переносу БС и ИИС. Мысленно я с ними попрощался, но кто знает, что будет. Вроде как кое-какие движения происходят, возможно, что можно будет их продать, а то и разблокируют. У меня на самом деле самый сложный случай с минимальными шансами. Это американские акции и ETF/ПИФы у брокера, который под санкциями. Хорошо, что немного.

Акции

Таких компаний у меня всего 2. Это PayPal и G1 Therapeutics на 20 200 рублей по текущим ценам. Тут еще и отрицательная доходность порядка 50%, то есть, потратил я на них более 40 000.

ETF/ПИФы

Тут выбор побольше. У меня есть финексовские фонды и фонды российских УК, которые не торгуются.

Finex — 4 фонда на 5 978 рублей. Цены старые, если бы они торговались, были бы ниже, но какие именно — не знаю, где-то в районе 4 500 — 5 000, полагаю.

( Читать дальше )

Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я ее потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Правила простые:

— ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов

— если один лот дороже 5 000, но дешевле 20 000, ок, тоже беру один лот

— если лот дороже 20 000, скипаю (таких акций всего 5 штук)

Предыдущие рандом-покупки: РусГидро (-1,6%, +6,58% дивы), ДЗРД (+5,73%).

🛒 В общем, в сентябре случайной компанией оказался Fix Price, а бумагой — их ГДР (глобальная депозитарная расписка)! Ну, ГДР так ГДР, не страдать же теперь. Впрочем, страдать надо всегда. Для тех, кто не в курсе, ГДР — это не акция, а вторичная ценная бумага, свободно обращающаяся на фондовом рынке. Она выпускается депозитарным банком в форме сертификата, который удостоверяет право на владение определенным количеством акций (или облигаций) иностранного эмитента. Про конвертацию ГДР ФП в акции новостей не увидел.

( Читать дальше )

У нас 2 новости. Одна плохая, вторая плохая. С какой начнем? 

С 12 сентября Мосбиржа предоставит возможность совершать операции на рынке акций нерезидентам из дружественных стран. Я думал, раньше выпустят, ведь месяц назад их допустили до облигаций, и тогда ничего не произошло. На этот раз ситуация не такая однозначная. До февраля доля нерезов в российских акциях была около 48%. Сколько сейчас — не говорят, но она точно есть, и значительная. Другое дело, что из дружественных стран процент нерезов не такой большой. И неизвестно, что у них на уме. Вдруг побегут тарить акции ГП, чтобы дивы получить;)

ЦБ нагнул СПБ-Биржу и ограничил продажу ценных бумаг недружественных стран для неквалифицированных инвесторов. Ах да, неквалифицированных инвесторов он тоже нагнул. Вместе с акциями сюда попали и ETFы, и все прочее. Чтобы стать квалом, нужно либо жестко трейдить, либо просто иметь 6 лямов на счетах, либо справку из дурки (зачеркнуто) ВУЗа. Тут, конечно же, пострадают любители вваливать в фонды и в американские акции. Я и сам подумывал грешным делом про такое. Но с 1 января полный запрет. Ну что сказать? Либо смириться, либо становиться квалами. 

( Читать дальше )

Два месяца назад я составил демо портфель из случайных акций, выбранных с помощью генератора случайных чисел, который имитировал выбор акций обезьянкой с целью развлекательного эксперимента. Суть эксперимента — посмотреть, правда ли кропотливый выбор акций ну нужен, и даже случайный набор покажет результат лучше рынка. Спустя два месяца портфель не просто обогнал индекс, а уделал ее. Неизвестно, как это будет на дистанции, а пока — посмотрим.

Результат 2 месяцев:

— Индекс Мосбиржи похудел на -7,25%

— Портфель прибавил +11,82%

Лидер роста — Озон, он вырос на 63%, также интересно то, что пока индекс в минусе, 8 из 10 бумаг обезьяньего портфеля в плюсе (месяц назад 3 были в минусе).

( Читать дальше )

Каждый месяц я выбираю одну рандомную акцию. Ну как я, делает это святой рандом, он же генератор случайных чисел. Я ее потом просто покупаю. Почему? Да потому что какой смысл ручками выбирать акции, если рынок ведет себя непредсказуемо ¯\_(ツ)_/¯

Вот даже картинку сделал. Красивое.

 

Правила простые: 

— ежемесячный минимальный бюджет: 5 000 рублей, на него берется максимально возможное количество лотов

( Читать дальше )

Я вас, во-первых, приветствую! Ежемесячно я пишу отчет о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 13 месяцев позади. Погнали!

Деньги

Было на 1 июля 1 214 120 рублей:

— Вклад: 882 153 рубля

— БС + ИИС: 331 967 рубля

Сдувал пыль с карты МИР, и нашел под ней 66 000 рублей. Все они были зачислены на ИИС, после чего был мучительный поиск полезных для инвестиций ценных бумаг. Доходность облигаций снова снижается благодаря Эльвире Сахипзадовне, приходится затягивать пояса.

Распределил так: 7,5% на рандомные акции. В июне беспристрастная рука рандома выбрала Русгидро. Остальные 92,5% пошли на покупку облигаций. Из нового и интересного это ВУШ, свежий Самолет, свежий М.Видео, ВсеИнструменты.Ру, Джи-Групп, в заявке Делимобиль еще висит. Ну и всякие разные еще. Диверсификация важна, особенно по ВДО. Стараюсь не иметь более 1% каждой из ВДО, суммарно ВДО не стоит иметь более 10-15%. В итоге ИИС в этом году пополнен на 331к, осталось 69к, и оставлю его до конца года в покое.

( Читать дальше )

Месяц назад я составил демо портфель из случайных акций, выбранных с помощью генератора случайных чисел, который имитировал выбор акций обезьянкой. Спустя месяц нет ничего неожиданного. Портфель в плюсе в то время, как индекс в минусе.

 

Начало эксперимента тут: https://smart-lab.ru/blog/812353.php

 

Портфель сегодня:

( Читать дальше )

Я вас, во-первых, приветствую! Каждый месяц я пишу отчет о том, что произошло по финансам и по каким-то ещё интересным моментам. Если кто не знает, я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. Позади ровно год. Погнали!




Деньги

Было на 1 июня 1 110 764 рубля:

— Вклад: 875 000 рублей

— БС + ИИС: 235 764 рубля

Наконец-то достал летние шорты и в карманах нашел 100 000 рублей, которые все закинул на ИИС. Жаль, что не достал их раньше, ведь в июне серьезно просела доходность по облигациям, но что же поделать…

Распределил я деньги примерно так: 20% на акции (Алроса, Газпромнефть, Газпром, НЛМК, Северстать) и 80% на облигации (больше всего ЛСР, АФК, Брусника, Вита Лайн, Пионер, Самолет, ГТЛК, ВУШ и Европлан). Сдачи не осталось. ИИС на данный момент пополнен на 265 000 из плановых 400 000 (помним про налоговый вычет).

( Читать дальше )

Как-то где-то читал про один эксперимент. Суть в следующем (но это не точно, так как я точно не помню, не судите строго мое больное воображение): две группы людей и одна группа обезьян покупали акции. Первой группе людей была доступна аналитика, графики, СМИ и тп. Вторая группа людей была всего этого лишена, поэтому каждый выбирал кто во что горазд. А группа обезьян — ну просто наобум шарики с названиями выбирала.

Каждый человек и каждая обезьянка сформировали портфели из выбранных ими акций на одинаковые суммы. Ну и в итоге через год обезьянки сильно опередили обе группы людей. Хуже всех результат был у той группы людей, которая имела доступ к аналитике.

Вчера, 16 июня 2022 года, я купил себе обезьянку и дал ей 1 000 000 рублей, она выбрала 10 случайных акций и купила их в примерно равных долях (до 100 000 на каждую). Ладно, на самом деле обезьянкой выступил генератор случайных чисел, а портфель — на демосчете ГПБ. Выбирал исключительно российские акции.

( Читать дальше )