Возраст портфеля: 2 года 3 мес.
После зимней коррекции доходность продолжает постепенно восстанавливаться.


В этом месяце пришли последние дивиденды. Кроме того, внес на счет 30 000 руб.
Купил немного Газпрома и еще одной акции в перспективе ослабления рубля.
АФК Система пока топчется в минусе в свете продолжающегося судебного разбирательства.
Ждем, возможно до конца года прояснится.
Если у вас еще нет Газпрома, купите, пока дешево отдают.

Распределение активов не совсем равномерное: есть 2 акции с долями более 10%.
Но продавать пока рано.


( Читать дальше )

Возраст портфеля: 2 г. 2 мес.
Портфель начинает отрастать. Этому способствует как общее восстановление рынка, так и поступающие дивиденды.

1. Всего с начала года до начала августа я планирую получить 43 000 руб. дивидендов, что составит 4% от текущей стоимости портфеля или 6% от вложенных средств. Дивиденды на уровне ставки по банковскому вкладу. Но этот портфель — роста капитала, и здесь основной выигрыш идет от роста курсовой стоимости. Акции в портфель берутся те, по которым есть большой потенциал роста, что может сопровождаться отсутствием или низкими дивидендами.
2. В прошлом месяце я продал одну из акций в закрытом списке с прибылью ок. 40% для покупки Газпрома. Купил Газпром по 118,75 руб. Не на самом дне, но дешево. Напомню, что ранее у меня уже был Газпром, я продал его в феврале по 158 руб (см. пост http://smart-lab.ru/blog/380022.php).
Проданная акция имеет еще большой потенциал роста, но Газпром может вырасти быстрее. Потом перезайду.

( Читать дальше )

Прошло 2 года с момента создания портфеля.

Максимальная доходность портфеля достигала 77,3%, сейчас же стоимость портфеля снизилась вместе с рынком и составляет 56,87%.
Индекс ММВБ без дивидендов за это время вырос на 17,5%. Даже с учетом дивидендов 3-4% по индексу ММВБ в год, альфа портфеля на лицо.



( Читать дальше )

Рыночная коррекция повлияла и на мой портфель.
Доходность снизилась с 77% в феврале до 54,5% в марте.
Всего портфель ведется 1 год 10 месяцев.

Но в коррекции заложены и большие плюсы. Я очень дешево купил хорошие и перспективные акции, как в портфель на ИИС, так и в дивидендный. В дивидендном портфеле пришлось даже продать с прибылью пару акций, чтобы купить упавшие и перспективные.
В этом месяце внес на ИИС очередные 30 000 руб., купил электроэнергетику.

Неприятной для меня оказалась ситуация с отказом НКНХ от выплаты дивидендов по прив. акциям. Они есть у меня в обеих портфелях, причем в дивидендном портфеле цена уже ушла ниже средней.
Продать не успел. Для себя вижу 2 варианта событий:
А. Жду выкупа и продаю дороже
Б. Жду окончания строительства этиленового комплекса в 2020 и получаю дивиденды.
Посмотрим, как будет развиваться ситуация. 

Распределение активов равномерное

( Читать дальше )

( Читать дальше )

( Читать дальше )

1. Портфель на ИИС 
Доходность портфеля за 2016 год составила 61,7%.
Рост индекса ММВБ за этот период, без дивидендов: 27,7%
Альфа: 34%!
Инфляция: 5,4%
Вывод: доходность портфеля превзошла индекс ММВБ (без дивидендов) на 34%, и в несколько раз превзошла инфляцию.
Отличный результат!


Портфель существует с мая 2015, т.е. 1 год 8 месяцев. За этот период:
1) доходность портфеля: 70,3%
2) рост индекса ММВБ, без дивидендов: 32,4%
3) альфа: 37,9%
4) инфляция 9,79%
Как мы видим, и за более длительный период доходность портфеля на ИИС существенно превосходит и индекс ММВБ, и инфляцию.



( Читать дальше )

( Читать дальше )

Второй месяц формирую понемногу зарубежный портфель из ETF (биржевых фондов) через кипрского брокера. Купил пока 3 фонда из 10. Когда куплю все 10, портфель будет сформирован. Среди ETF есть фонды акций, облигаций, недвижимости (REIT), драг. металлов.

Почему через Кипр
Минимальная сумма для открытия брокерского счета в США — 3000$, а лучше 10 000$, чтобы открыть счет у крупнейшего брокера. Если такой суммы сразу нет, то можно формировать портфель на Кипре (там входной билет — 200 $), а по достижения $ порога открыть счет в США и перевести туда деньги. Так я и собираюсь поступить.

Зачем нужен зарубежный портфель
Россия — развивающаяся страна, зависимая от нефти. Случаются санкции, точки напряженности и т.д. Разумно полагаться не на одну страну, а на несколько и держать активы в разных странах (если с одной что-то случится, с другой будет все нормально). Это называется диверсификация.

Какая минимальная сумма взноса в месяц
250$. ETF на индекс S&P 500 стоит больше 200$. Половину пая вам не продадут. Да и комиссии при покупке минимум 1,5$. Так что меньше — не имеет смысла.

( Читать дальше )

( Читать дальше )