Сегодня напишу о наболевшем. Так как у меня это — больное место. А именно: тема эмоционального интеллекта. Все ведь знают что это? Кратко и грубо говоря – это способность управлять своими эмоциями и включать разум, когда они через край бьют.

В инвестировании это очень важный момент. И я в начале своего знакомства с брокерским счетом с этим сильно «прокололась»)) У меня ведь самостоятельное ведение счета. А это значит я могу наблюдать ежедневное движение котировок, в том числе как портфель уходит в минус))). И сама совершаю сделки, правильные они или нет)

И вот как то раз я покупаю акции одной компании (было это полгода назад). И не замечаю, что вместо «покупка» я нажимаю «продажа». Соответственно вижу в своем личном кабинете какой-то «долг». На панике подумала, что может я превысила лимит своих денежных средств, хотя вроде 10 раз все посчитала. Долго переживала и пыталась понять в чем проблема. Потом додумалась написать своему брокеру с просьбой помочь. Разобрались с ситуацией и ошибкой)) Все исправила… А в этот момент…. Акции были только только после дивиденднового гэпа, упали сильно и были в самом низу, когда я их хотела «купить». И пока я все это выясняла (час-два), они отскочили обратно. То есть я была бы в хорошем плюсе, но увы… Мои эмоции сыграли со мной)))

Теперь я стараюсь сперва разобраться во всем, а не действовать на поводу у своих эмоций =) 

Как вы справляетесь со своими эмоциями относительно фондового рынка?

На этой неделе я делала сравнительный анализ двух строительных компаний ПИК и ЛСР за 11 лет работы! Работа моя была долгая, но интересная))) Мозг кипел и шестеренки шевелились.

Про компании: Пик ориентируется на постройку домов для доступного жилья + коммерческая недвижимость. ЛСР – жилье для простых смертных + жилье для богатых + коммерческая недвижимость + производство строительных материалов.

У обеих компаний есть взлеты и падения. У ПИК есть 3 года в минусе (#кризисчтобего), у ЛСР пока только один. Но! У обеих компаний первое полугодие 2017 года тоже в минусе.

В целом окупаемость и у той, и у другой компании сильно скачет и особо не радует.

Но зато у акционеров компании ЛСР больше шансов вернуть свои доли при банкротстве компании, чем у акционеров ПИК.

Также компания ЛСР в некоторые года была недооцененной, тогда как ПИК – переоцененной. 

( Читать дальше )

А у нас мороз и солнце =)

Продолжаю свое обучение финансовому анализу. Сегодня мои «подопытные» Роснефть и Лукойл.

Производила расчеты на основе результатов работы за 9 месяцев 2017 года.

Лукойл (частная компания со своим владельцем, удобный интерфейс сайта). 
Успешно развивающаяся компания с кучей новых проектов и географией по всему миру.
Капитализация: 2,5 триллиона рублей. 
Выручка: 4,3 триллиона рублей (3,8 за 2016 год). 
Чистая прибыль: 299 миллиардов рублей. 
Окупит себя за 8,5 лет, а долги погасит за 2,5 года.
Недооценена, есть перспективы роста цены акции. 
При покупке акций акционер не рискует потерять свою долю при банкротстве компании.
Справедливая стоимость компании: 3,80 триллионов рублей. 
В идеальных условиях она могла бы зарабатывать 644 миллиарда рублей (чистая прибыль).
Дивиденды выплачивает 2 раза в год и их уровень с каждым годом возрастает.

( Читать дальше )

Банальный пост про ETF

В последнее время в новостях вы можете услышать эти три заветные буквы. О них стали чаще говорить. Что же это за инструмент такой?

Предположим, вы хотите стать инвестором и купить акции. И не одной, а нескольких компаний. Но у вас абсолютно нет времени разбираться в финансовой отчетности всех этих компаний. И при этом вы хотите сами управлять своим портфелем, а не отдать его дяде-управляющему. Поздравляю, у вас есть решение! И как раз оно называется ETF.

Представьте, что некие мудрые специалисты составили целый список самых успешных компаний в России (и не только). Они проанализировали все отчетности и сделали выводы. И акции компаний из этого списка «смешали» в один портфель в эффективных пропорциях (чтобы доходность выше была). Если вы создаете свой портфель сами, покупая акции, например Яндекса, Газпрома, ВТБ, Пятерочки, Полюс Золото, Роснефти, Аэрофлота, Ростелекома, Черкизово и М-видео, у вас получится портфель из 10 компаний разных отраслей. Для того, чтобы купить портфель, состоящий из этих акций, нужно 34656,8 рублей (самый дорогой тут Аэрофлот – аж 13 тысяч).

( Читать дальше )

Забавно вышло, вчера весь день писала сравнительный анализ Магнита и Пятерочки (X5 Retail Group) по финансовым показателям, а сегодня, что ни новость, то про Магнит =)

А писала я его просто для своего опыта, а не для рекомендации кому-либо. И вот что у меня получилось по результатам 1го полугодия 2017 года:
1. Магниту надо больше лет, чтобы себя окупить, целых 44 года, а вот Пятерочке надо чуть поменьше — 29 лет.
2. Когда акционеры покупают компанию, покупатель Магнита переплатит чуть больше за тот же продукт, чем покупатель Пятерочки.
3. Справедливая стоимость у Магнита больше. Пятерочка при покупке обойдется дешевле.
4. Кто из компаний умеет лучше зарабатывать? По результатам оказалось, что Пятерочка хоть и меньше, но зарабатывать умеет лучше и больше. Хоть и на чуть-чуть =)))
5. Если рассматривать кому из компаний нужно больше лет для погашения своих долгов (они есть у всех компаний), то Пятерочке надо чуть больше.

( Читать дальше )

В нескольких своих постах я упоминала слово «Биржа» и «Брокер». Будем разбираться, что это такое.

Предположим, вы решили стать акционером Пятерочки, или дать Газпрому денег в долг, или обменять валюту выгодно, или даже выгоднее купить золото. Для того, чтобы это сделать вам нужны Биржа и Брокер.

Биржа – это рынок, где совершаются операции купли/продажи. Это как вы приходите на рынок продуктовый и хотите купить мясо молодого барашка. Только вместо мяса – акции например. И на этом «рынке» куча продавцов, которая предлагает вам разные цены за мясо. Вы также можете назначать свою цену. Но неизвестно, подойдет ли она продавцам)

То есть биржа – это огромнейший рынок, где таким образом торгуются продукты разных компаний.

А для того, чтобы вам попасть на эту Биржу, нужен Брокер. Это не просто взять, приехать и купить. Здесь вам нужен посредник, который имеет право покупать/продавать.

( Читать дальше )

Пост про валюту.

Самая «распространенная» валюта сейчас это доллар и евро. 

У меня вот был один интересный опыт «инвестирования») Когда я ходила беременная первым ребенком, я решила купить доллары и евро на небольшую часть своих сбережений. Это был 2013 год. Они тогда еще стоили 34 рубля и 40 соответственно. А потом, когда начался хаос в 2016 году, я их продала по 70 и 80 рублей. Знала бы, что так будет, больше бы купила. Но выгода была приятная – моя сумма увеличилась в 2 раза. Скажете пфф… за 3 года. Но нет 100% — это шикарный результат. Для меня это было нереальное что-то. Правда больше я свой опыт не повторяла))) Итак, вот способы инвестирования в валюту, которые доступны абсолютно любому:

1. Наличность. 
Можно купить и держать в наличности, как это сделала я. Но у банка очень большая разница между покупкой и продажей, особенно когда курсы взлетают. И, желательно, найти тот банк, где это будет сделать выгоднее: у разных банков разные курсы. Ну и неизвестно, сколько придется ждать до нового подъема курса.

( Читать дальше )

Сегодня про драгоценные металлы и способ инвестирования в них. Рассказываю)

Прекрасная половина человечества очень любит драгоценные металлы. Редкую девушку/женщину увидишь без колечек/сережек/браслетов/цепочек. Это все очень красиво, радует глаз и здорово, но… Это не инвестиция. Как правило купленное украшение сразу теряет свою стоимость процентов на 40. Это же относится и к бриллиантам.

А как же можно инвестировать, используя эти благородные металлы?

Вот несколько самых понятных способов:
— купить реальный металл (физический): монеты или слитки.
Это конечно приятно, слиток золота в руках подержать, но это достаточно рискованный инструмент, так как его у вас могут нехорошие люди умыкнуть… А если в банк этот слиток положить, то это будет не бесплатно. Ну и придется налог заплатить с покупки/продажи.
— открыть ОМС (обезличенный металлический счет) в банке 

( Читать дальше )

Про акции

Вчера я писала про то, что люди выступают как маленькие банки, покупая облигации. Сегодня я хочу рассказать про то, кем они являются, покупая акции.

Когда человек приобретает на рынке акцию, он автоматически становится совладельцем этой самой компании.

Например, вы решили купить акции Детского Мира. Штук 10. Следовательно, вы стали владельцем 0,00135 доли этой самой компании (всего на рынке 739 млн акций у этой компании). То есть, если представить компанию как гранат, то миличастичка одного зернышка – ваша.

Или например вы бы хотели свой бизнес. И чтобы он прибыль приносил, а вы при этом ничего не делали. И вот он у вас есть, этот бизнес, готовый, с огромной кучищей наемных работников. Бизнес работает, прибыль идет. И с этой прибыли вы получаете свой доход. Только в данном случае доход вы получаете соответственно вашей доле в этом бизнесе. Этот доход и называется «дивиденды».

( Читать дальше )

Про банки и облигации

Пишу для таких же зеленых, как я когда-то была, заходящих на этот сайт в попытках понять информацию.

Какие есть функции у банка? Это наверное все знают: хранить деньги и осуществлять с ними различные операции. Самое, что у нас на слуху, это вклады и кредиты. Со вкладами все понятно. Хочу остановиться именно на кредитах и их взаимосвязью с облигациями. #чтобпонятнейбыло

Как известно, банки выдают кредиты не только нам, обычным смертным, но еще и компаниям для развития бизнеса. И не только маленьким, но и большим. Под неслабый такой процент.

А компаниям ведь хочется развиваться, прибыль увеличивать, но вот проценты по кредиту слегка их не радуют. И что они делают? Идут за деньгами к нам, обычным людям. А как они это делают? Компании размещают свои облигации на фондовом рынке (это как продуктовый рынок с колбасой, рыбой, сыром и тд, только вместо продуктов ценные бумаги), чтобы мы их могли купить, а они нам будут платить за это процент. Только меньше. То есть, покупая облигации компаний, мы, каждый человек, инвестор, становится маленьким банком для этой компании, который выдал ей кредит на развитие бизнеса под определенный процент. Процент этот как раз называется «купон».

( Читать дальше )