SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. dasha_i_finansy
Новичкам ч.16
- 21 февраля 2018, 10:29
- |
Банальный пост про ETF
В последнее время в новостях вы можете услышать эти три заветные буквы. О них стали чаще говорить. Что же это за инструмент такой?
Предположим, вы хотите стать инвестором и купить акции. И не одной, а нескольких компаний. Но у вас абсолютно нет времени разбираться в финансовой отчетности всех этих компаний. И при этом вы хотите сами управлять своим портфелем, а не отдать его дяде-управляющему. Поздравляю, у вас есть решение! И как раз оно называется ETF.
Представьте, что некие мудрые специалисты составили целый список самых успешных компаний в России (и не только). Они проанализировали все отчетности и сделали выводы. И акции компаний из этого списка «смешали» в один портфель в эффективных пропорциях (чтобы доходность выше была). Если вы создаете свой портфель сами, покупая акции, например Яндекса, Газпрома, ВТБ, Пятерочки, Полюс Золото, Роснефти, Аэрофлота, Ростелекома, Черкизово и М-видео, у вас получится портфель из 10 компаний разных отраслей. Для того, чтобы купить портфель, состоящий из этих акций, нужно 34656,8 рублей (самый дорогой тут Аэрофлот – аж 13 тысяч).
.
Но вместо этого вы можете купить одну (или не одну) акцию портфеля, в котором, например, 50 лучших компаний России (индекс РТС). И стоить одна акция (или один ETF) будет 2079 рубля (на сегодняшний день)… А еще, например, вы хотите вложиться в американские компании, производящие IT-технологии (Эпл, Гугл, Амазон идт итп). Сами акции стоят достаточно дорого. Например, акции Apple стоят 171,96$ = 9719,18 рубля. И есть ETF на айти сектор, в который входят все эти компании. И одна акция стоит…3705 рублей. Есть разница)
Или вот Китай сейчас очень хорошо развивается. Я даже не представляю, какие есть компании на рынке Китая, кроме али) Но зато я могу купить ETF. И одна штука стоит 2675 рублей.
А есть ещё ETF Германии, Британии, Японии, Австралии итд. Всего на Московской Бирже их 12 штук.
На мой взгляд интересный вариант =)
1) Фонд берёт мзду за управление (2,5-5% годовых).
2) Фонд по уставу не обязан полностью обеспечивать всех вкладчиков долями базовых активов. Может быть 70, а может быть и 50% в акциях, остальное — на усмотрение управителей. То есть надёжность фонда не равна надёжности акций. Добавляется некий риск, за который инвестор ещё и платит (см пункт 1). Чем перекрыть эти риски вообще непонятно! Дефолтные сценарии для рядового инвестора = потеря капитала.
3) Дивиденды платят, но задерживают и бывают косяки. Расчёт на массовых инвесторов, которые не будут разбираться в мелочах.
источник: https://finexetf.ru/faq/
так что по п. 1, похоже, ошибаетесь.
по п.2. не поленился и только что написал в чат FinEx-a ваш вопрос. Короче, ответили так: «Все фонды четко следуют за определённым индексом, и базовым активом являются составляющие индекса. Фонд не может на свое усмотрение определять структуру.» В общем, я так понял, что все у них все денежки вкладчиков размещены только в акциях/облигах.
Лично меня в ETF смущают другие моменты: «Суммарный мировой объем ETF – 2,9 трлн долл., в России – более 7,3 млрд руб. (на 5 марта 2016 г.). Центрами эмиссии ETF являются Ирландия, Люксембург и США. В последние 10 лет среднегодовой рост активов под управлением ETF-фондов составил 25%. Глобальная история ETF началась в 1990 г. в Канаде, первый ETF в США появился в 1993 г. „ — т.е. ETF-фы разгоняют американские и проамериканские офшоры. это раз. Два — то, что есть мутное движение санкций и проч. я вовсе не из “кремлевского списка», но как известно деньги любят тишину и покой, а тут обеспечителем является Bank of NY. т.е. теоретически могут выкинуть что угодно и когда угодно. Третье — рынок в США перегрет и глупо брать ETF на их акции сейчас. Червертое — на нашем рынке ETF представлен ООО… да. у них есть лицензия ЦБ… Но будет ли мне легче защищать свои интересы в Ирландии от этого в случ. чего...? Есть смысл присмотреться после обвала. НО что будет во время обвала с Bank of NY и самим FINEX-ом нам никто ведь не скажет.
В итоге, думаю следующее: Поучаствовать можно, только после того как пройдет острая фаза обвала, начнется рост и будет очевидно, что и FinEx и его друг Bank of NY живы и почти здоровы
мнение дилетанта
Более диверсифицированный.
Тогда какой-либо аналог индекса SP500. Например FXUS
2Дарья Митюшева, согласен с вами. Один нюанс я бы добавил покупать ETF желательно от EMA 200, либо в самые плохие дни года когда индекс свалился на 5% и более (на закрытии).
А на практике — читать, читать, читать…