Суть: вы продаете крипто через Р2Р (Локалз, Байненс и т.д.). Денежные средства на вашу карту приходят не с карты покупателя (назовем его Вася), а от третьего лица (например, Борис), но вы об этом не знаете или знаете, но не придаете значения (какая разница кто платит? Главное платят).

Вася при этом параллельно имеет сделку с Борисом, где выступает продавцом чего-то (продает б/у смартфон, свитер или берцы для мобилизации, не важно) и в качестве карты указывает ВАШУ карту.

Вы, получив перевод от Бориса (хотя должны были от Васи, но кто их там знает), крипто «отпускаете» и вроде бы все ок. Но далее Борис начинает разбирательство, и вы в лучшем случае остаетесь без крипто (она уже у Васи), без денег (которые вернут Борису, т.к. он «ни при делах»), а еще становитесь свидетелем по делу о мошенничестве.

Что делать? Принимать платежи строго от тех, с кем вы ведете торговлю (сделку), можно также просить делать пометку типа «возврат долга» в комментарии к платежу (чтоб потом не общаться с полицией на тему «а что такое крипто? А что так можно делать?»), требовать чек в сообщениях (тогда закосить под дурачка и откатить сделку скорее всего не получится).

Мошенники пишут жертвам в личку (жертв ищут в профильных ТГ-чатах, 99% там как раз их клиенты) с предложением зарабатывать на арбитраже, уверяют, что, в отличие от трейдинга, схема беспроигрышная. Предлагают бесплатные сигналы, а в качестве вознаграждения просят 30% от прибыли. Мотивируют предложение тем, что якобы хотят зарабатывать на пассиве (получать % от сделок, а самим искать неэффективности рынка)

Что такое арбитраж? Это такой тип операций, где вы выступаете в роли «арбитра» между покупателем и продавцом, покупая у одного дешевле и продавая другому дороже один и тот же инструмент. Арбитраж может быть и без участия третьих лиц, например, когда вы можете взять кредит под 3% и вложить куда-то под, например, 5% с одинаковым уровнем риска. В случае крипто, это покупка токена на одной бирже и продажа на другой, заработок идет за счет разницы курсов (мошенники якобы находят такие биржи самостоятельно).

Теперь суть обмана:
«буратино» заводит средства одновременно на Байненс (это Бинанс, Карл) и на мошенническую «биржу» (фактически это просто сайт, вся активность там имитируется ботами). На Байненс операция осуществляется стандартно, а вот на подставной бирже средства, после заведения, не выводятся. Мошенники тут «ни при чем, это все биржа», обещают подключить якобы юристов, затягивают время и переносят ответственность на анонимусов. При этом продолжают обрабатывать жертву, уверяя, что в другой раз все получится. Естественно, со второго раза тоже возникают проблемы, а далее наивного буратино отправляют в бан.