Тест на профпригодность. Вопрос. Может ли трейдер быть успешным, не используя ни один из новостных, да и каких-либо вообще, каналов?

 Практики FIRE видят в изменении активов изящную траекторию. За 2-3 года до выхода на пенсию следует увеличить долю облигаций в портфеле. После выхода на пенсию постепенно возвращаются к выбранному соотношению акций и облигаций. Эта стратегия направлена на снижение риска последовательности доходностей, который особенно страшен для пенсионеров.

Здесь скрыто нечто важное, поэтому стоит быть внимательным. Для Бенгена успех портфеля — это его сохранность. Остаток в $1 также свидетельствует о сохранности портфеля?

MPlus, 1) в посте ни слова об активных инвестициях. Речь о пассивном пенсионном портфеле. Стратегии различаются, лишь, условиями изъятий, подходящих для разных пенсионеров;
2) мы не формируем никакие активы, мы выбираем стратегия жизни с них. «Вдохновляющие подробности от Торы» прочту, выскажу свое мнение позже;                                                                                                    3) совесть у «моих» авторов чиста. Название новой работы Бенгена: «A Richer Retirement: Supercharging the 4% Rule to Spend More and Enjoy More»                                                                                                      Спасибо, что заглянули.

MPlus, не совсем уловил комментарий. 19,3% — это необязательные расходы из личного портфеля. Рад услышать ваши необязательные расходы.

Я вообще-то про ПК без VPN!

ожил вроде

СергейК, по существу вопроса, такая опция в Trade Station oт Omega Reserch и у Рейтер были ещё 30 лет назад(!) QUIK, конечно, устарел морально очень давно, но альтернативы нет. А в Tr.View ребята вроде бы не такие непробиваемые? Складывается впечатление, что сделать такую опцию, что написать новую программу. Так ли это — не уверен.

СергейК, на форуме Quik первое обращение по этой теме зарегистрировано еще в марте 2025. Всем вежливо отвечают, что обращение зарегистрировано.

Правильнее вопрос " почему я не торговал "вечными" фьючерсами раньше" перефразировать в утверждение: хорошо, что я не торговал "вечными" фьючерсами раньше!

ВИЛ говорил, что есть компромиссы, а есть компромиссы, имея ввиду, что компромисс компромиссу рознь. У нас критерий технической рецессии выполнен, а у фактической есть критерии? И что по истории? - После 2-х квартальных спадов ВВП как часто наступала признанная официально рецессия?

res7, ваше приложение шутит. у мейкеров комиссия биржи 0! https://dzen.ru/a/ZwjnaER-qk5G48DV?feed_exp=ordinary_feed&from=channel&integration=site_mobile&place=subscriptions_channel&secdata=CKTG7NanMiABUA9qAQGQAQA%3D&rid=97534251.1876.1755538920041.30770&referrer_clid=1500&

res7, брокер 0, биржа ~ 0,06%

res7, Пожалуйста, как и вам будет угодно

Бестолковое, кроме как для биржи, мероприятие. Теперь и график фьючерсов будут испорчены  выходными…

Андрей из Сибири, как Вам будет угодно.

Александр Плеханов, может я плохо ответил. Точка отсчета взята от начала архивных данных по текущее время с целью охватить весь период существования, тем более, что он приближается к ~ 30 годам, сроку на который авторы «правила 4%» и делали свои расчеты. «Заведомо плохая » или хорошая это оказалась точка, пенсионер в то время не мог знать. Сегодняшняя, например, точка выхода на пенсию удачная или нет? Этого не знает никто. Зато мы знаем фактическую безопасную ставку изъятия за период существования отечественного рынка. Сравните для интереса ее с безопасными ставками американского рынка ( 5 комментарий выше), уже интересно. В инвестициях достаточно парадоксов, выход же на пенсию, в силу отсутствия как таковых, отечественных практиков, изучен еще менее. Математически, наибольшую отдачу дает следующее распределение активов в портфеле: 100% акций в период накопления, а за 2-3 года до выхода на пенсию, во избежание риска последовательности доходностей, переход на облигационную часть. После же выхода необходима обратная глиссада наполнения портфеля акционерным капиталом, вплоть до 100% или до соотношения, которое пенсионеру ближе психологически. В жизни с капитала, думаю, нет правильных/неправильных методов, они сугубо индивидуальны. Стратегий вывода средств тоже много. Наша задача, изучая, приоткрыть эту интересную тему. В этой же статье главным упор был на правильности расчета реальной стоимости портфеля.

Александр Плеханов, начало — первый месяц архива данных по MCFTR. Акции — наилучший способ сохранить противостояние инфляции в долгосроке. Хотя, и разбавление их, на усмотрение инвестора облигациями, может быть тоже неплохим.

Василий Баранов, спасибо, что заглянули.