Друзья,

год заканчивается позитивно.

За год проделана большая и успешная работа.

1.
Портфель акций +9,3% и на 11+% опережает индекс полной доходности Мосбиржи
(на растущем рынке, в 2023г. портфель акций + 100%).

2.
Самую высокую доходность в % (значительно выше 100%) принёс, конечно, валютный арбитраж на ФОРТС
(в 2024г. тьма возможностей по арбитражу, формулы EXCEL и алгоритмы также есть в VIP чате).

3.
Один из портфелей — виртуальный.
Портфель облигаций + 51,7% за счёт своевременной ребалансировки между рублёвыми и валютными бумагами.
Для меня облигации не интересны, но многим это подходит по психологии.
Поэтому честно пишу, какие портфели мои, а какие виртуальные.

Во всех портфелях на фонде
(в т.ч. виртуальном, который по реальным ценам на момент написания постов о своих действиях)
пишу on line о своих действиях и их причинах.

Если считаю, что доллар дорожает, то конструкция на ФОРТС с положительным дельта и всегда с прикрытым риском
(это не все понимают, много раз писал про положительную дельту конструкций на ФОРТС).

Несоответствия с 27 декабря появились.
Именно с даты,
когда поменялся регламент определения курса ЦБ

27 декабря
были сильные колебания на межбанке, по доллару с 99,250 до 106,226
C 10-00 до 15-30 курс на межбанке был значительно выше, чем курс ЦБ на 28 12 2024
(ЦБ установил курс 100,5281).
Курс ЦБ ближе к нижней границе.
Проверить не реально, т.к. объём на межбанке засекречен.

Курс ЦБ весь день, кроме открытия, был ниже, чем курс, который был на межбанке.
Но явно курс ЦБ ниже, чем средний курс на межбанке.

28 декабря

Сегодня не было торгов на межбанке.
Но курс ЦБ на завтра вырос: доллар = 101,6797р., евро = 106,1028р.
А торгов сегодня на межбанке не было.

Государственной Думой в третьем чтении принят Федеральный закон, позволяющий физическим лицам, оформившим договор ИИС третьего типа, самостоятельно выбрать счет для зачисления полученных дивидендов по акциям.  

Инициатива позволит повысить доверие инвесторов к инструментам фондового рынка и стимулировать вложения в акции российских компаний. 

Работа над совершенствованием института ИИС третьего типа была продолжена в рамках поручения Президента РФ, данного по итогам 15-го инвестиционного форума ВТБ «Россия зовет!
Источник:
minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=39532-razresheno_vyvodit_dividendy_s_iis-iii_na_drugie_scheta

Минфин России обращает внимание участников рынка ценных бумаг
о необходимости подачи налогоплательщиками заявлений о трансформации ИИС-I и ИИС-II в ИИС нового типа в налоговый орган
minfin.gov.ru/ru/press-center/?id_4=39497-ob_uvedomlenii_nalogovoi_sluzhby_o_transformatsii_individualnykh_investitsionnykh_schetov

Президент России Владимир Путин

Сальдировать убытки прошлых лет не планирую, т.к. не было убытков.

Акции — в Сбере.
Получу по ним существенный доход за 2024г.

Выкладываю ответ от эксперта по вопросам инвесторов
НДФЛка (одна из наиболее известных компаний по вопросам составления документов для налоговой)

Имя и фамилию, как вы понимаете, закрыл

Друзья,

Этот же ролик на

RUTUBE

rutube.ru/video/c45136723a515faf0d852364b0905af2/

Ваши лайки и комментарии – мой стимул выкладывать идеи и мысли

В этом ролике – 

Про то, чем запомнится 2024г.

Идеи, как заработать на валютном арбитраже

(алгоритмы и расчёты EXCEL – в VIP чате).

Портфель облигаций: доходность 51%

За счёт своевременного перекладывания между валютными и рублёвыми бумагами.

Доходность по акциям 12%

Доходность на срочке в 2024г, существенно выше 100% (арбитраж)

По каким критериям в мае можно было понять, что высокая вероятность начала коррекции.

Как перед заседанием ЦБ понять, жёсткое будет решение или мягкое.

Что нового по ИИС.

Мой подход к трейдингу и к формированию портфеля,

Портфели, все действия и их причины – всё это в VIP чате.

Ожидания на 2025г

Будущее мы не знаем,

поэтому можно важно принимать решения (а не голову в песок).

Эти и другие идеи – в ролике.

Друзья,
некоторые брокеры вычитают налог с ФОРТС,
если не достаточная сумма на фондовой секции.
Сбер с ФОРТС например, не вычитает.

Как ВЫ понимаете,
если вычесть с ФОРТС до достаточности средств 1, то будет маржин колл.
Если есть опционы, то можно потерять в разы (Вы спреды, думаю, видели).

Мой выбор.
Сейчас позиции на ФОРТС у меня на ИИС.

Поэтому,
кто хочет сам платить налог до 15 июля (по поданной в 1 квартале налоговой декларации)
или до 1 декабря по требованию налоговой,
могут
1. проконсультироваться с Вашим менеджером в письменном виде, будет ли брокер вычитать с ФОРТС,
2. если ФОРТС на ИИС, то никакой брокер не вычтет налог с ИИС, на любой тип ИИС нет налога, пока ИИС не закрыт,
3. можно в январе не проводить операции на ФОРТС и не иметь свободного кэша ни на фондовой секции, ни на ФОРТС
на каждый конец торгового дня в январе,
в феврале брокер налог уже не вычтет.

С уважением,
Олег

1.
Оплата налога за прошлый год.

Брокеры в январе каждый рабочий день
вычитают свободный кэш со счёта на фондовой секции (на ФОРТС не вычитают) для оплаты налога.
Если в январе в конце каждого рабочего дня на фондовой секции нет свободного кэша, то
физ. лицо будет платить налог самостоятельно
(в личном кабинете налоговой будет сумма, платить надо до 1 декабря).

Если есть свободный кэш, например, можно до конца рабочего дня потратить свободный кэш на покупки, например, фонда ликвидности (или другой бумаги).

Конечно,
брокеру выгодно получить бесплатно в своё распоряжение деньги, которые он в конце года оплатит в налог.
Но физическому лицу это не выгодно:
можно положить на вклад, получать % и в конце ноября оплатить налог (сумма будет в личном кабинете налоговой).

Никогда не пользовался услугами Т-Брокера
(потому что предпочитаю QUIK и низкие комиссии),
поэтому ни подтвердить, ни опровергнуть информацию не могу.
Что только брокер не придумает. чтобы до конца года бесплатно пользоваться деньгами клиента.

Рубль крепче 100 за доллар
бюджету не нужен

Банк России с января 2025 года
будет ежедневно покупать валюту на внутреннем рынке
в эквиваленте 5,45 млрд руб. в рамках зеркалирования операций Минфина.

Ранее эти операции были приостановлены на фоне ослабления рубля.

Слишком много юаней.
RUSFAR уже ниже 0.
Поэтому ЦБ хочет не допустить чрезмерного укрепления рубля.

Помните, с 4 по 9 сентября был дефицит юаней
(RUSFAR CNY на пике более 200% годовых)?

Сейчас с RUSFAR CNY — наоборот:
RUSFAR CNY ниже 0 (минус 0,16).
Т.е. можно взять в долг юани и отдать меньше, чем взяли.
😀

То густо, то пусто.
Снова проблема — куда ж  столько юаней — то приткнуть.