Евгений Беляев,

Да , это просто лом и рептильный депозитарий по сравнению с 115 . Система обратит внимание, если ваш P2P-перевод совпадает хотя бы с одним из признаков «обнальных» операций:

· Скорость: Вы получаете деньги и тут же (менее чем за минуту) отправляете их дальше.

· Объемы: Обороты по счету резко выросли (например, более 100 тыс. руб. в день или 1 млн в месяц).

· Контрагенты: Вы переводите деньги большому числу незнакомых людей (более 10 в день или 50 в месяц).

· Остаток: На ночь на карте почти ничего не остается (менее 10% от дневного оборота).

⚠️ Главный риск для крипты: база данных ЦБ

Самый серьезный риск — попадание в специальную базу Банка России (о случаях перевода без согласия клиента).

· Информация туда попадает, если отправитель заявил о мошенничестве, или по сигналу МВД.

· Если ваши реквизиты там окажутся, все банки обязаны заблокировать ваши карты и доступ к счетам, пока вы не докажете свою невиновность.

⚖️ Важное отличие от 115-ФЗ

При блокировке по 161-ФЗ банк обычно не запрашивает документы, а просто ограничивает операции. Вас могут да