Ранее всегда подавала по упрощенной схеме, деньги всегда приходили в конце февраля начало марта. В этом году через 3-НДФЛ
И да, я сама сдаю 6-НДФЛ (Сведения от работодателя об оплаченном НДФЛ) в начале января. Срок сдачи отчетов 25 февраля, так что если Ваш работодатель подает документы в последний день, то и налоговая их раньше не увидит.

А я не стала ждать, пока брокер подаст документы, подала документы сама сдала 3 НДФЛ, в начале января, приложила справки от работодателя, брокерский отчет и пр. и уже в феврале в середине  получила вычет на счет

V3161, это законодательство, к сожалению

 

Налоговые базы до и после трансформации

• При трансформации ИИС формируются две налоговые базы: одна — до изменения типа ИИС, другая — после.
 До трансформации доходы облагаются по старым правилам,
После — по новым, с ограничением на освобождение от налога дохода до 30 млн руб.

V3161, здорово будет, если то, что Вы пишите окажется верным, но можно ссылку на законодательство, где это прописано, так как я изучала этот вопрос и везде один ответ :«После трансформации индивидуального инвестиционного счета с вычетом типа А в ИИС-3 придется заплатить налог на доход по счету до трансформации.

kuzbass_oleg, смотрите ссылку 

t-j.ru/nalog-posle-transformacii-iis/?utm_referrer=https%3A%2F%2Fyandex.ru%2F

Вот ссылка, по интересующему Вас вопросу
t-j.ru/nalog-posle-transformacii-iis/?utm_referrer=https%3A%2F%2Fyandex.ru%2F

kuzbass_oleg, у меня был ИИС первого типа, и я там получала доход, и по идеи за этот период должна заплатить налог, если бы я продала убыточный актив, налог был бы меньше

 То есть я поняла, что все сделки того года, когда подано заявление относятся к сделках нового ИИС, но это не точно, я не претендую на роль знатока, а налоговая игнорирует мое обращение с вопросом 

Одним днем вряд ли получиться с учетом 

В момент конвертации, нет никакого налогообложения, следовательно, если Вы оставите убыточные позиции, то убыток (прибыль) зафиксируются в момент продажи, возможно уже на ИИС третьего типа, я конвертировала в 2024 г. задала аналогичный вопрос брокеру и написала запрос через личный кабинет налогоплательщика, ответ был не по существу вопроса, то есть не было вообще. Я считаю, что лучше зафиксировать убыток до конвертации. Хотя до настоящего момента нет  разъяснений, что будет с налогообложением счета до конвертации в момент закрытия ИИС 3 типа. 

Андрей Евтушенко,  да Вы правы 60

consar, все зависит от количества преференций, у меня 2 в месяц, следовательно  2 поездки на такси по 1000 руб.

Я добавляю по стоимости номинала, так  проще отслеживать прибыль или убыток.

DevonStock, спасибо, остался вопрос по Софинансированию от государства, я открыла, посмотрю в следующем году придут 36 т.р. или нет. С другой стороны чем дольше срок договора, тем меньше срок дожития, и следовательно меньше максимальная сумма накоплений доступная для единовременной выплаты то есть сейчас это не более 411 750 ₽ (1525 ₽ × 270 месяцев)

Sergei Gonza,  я в начале года пробовала (в ВТБ), где мне четко  сообщили,  что если договор ПДС заключается пенсионером, то по факту это может означать меньшую продолжительность работы программы, так как пенсионер может сразу после заключения договора выйти из него. Закон прямо не запрещает это, и в каждом НПФ могут быть свои нюансы, связанные с порядком выхода, право есть, но это все равно досрочный выход

DevonStock, в общей сумме не превышающей 400000 рублей, даю ссылку на разъяснения налоговой

www.nalog.gov.ru/rn38/news/activities_fts/15996617/

кому лень искать даю текст:
«Дата публикации: 12.03.2025 08:52

Размер налогового вычета по налогу на доходы физических лиц (НДФЛ) в сумме пенсионных взносов, уплаченных с 1 января 2025 года по договорам негосударственного пенсионного обеспечения (НПО), увеличен до 400 тыс. рублей. 

Таким образом, в соответствии со ст. 219.2 НК РФ в рамках налоговых вычетов на долгосрочные сбережения граждан также учитываются суммы:
— уплаченных в налоговом периоде сберегательных взносов по договорам долгосрочных сбережений, заключенным налогоплательщиком с Негосударственным пенсионным Фондом (НПФ) в свою пользу или в пользу членов семьи, близких родственников,    детей-инвалидов, находящихся под опекой (попечительством), если основания для назначения выплат по таким договорам наступают не ранее чем через десять лет с даты их заключения;
— денежных средств, внесенных налогоплательщиком в налоговом периоде на его индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), открытый после 1 января 2024 года;

DevonStock, Дайте пожалуйста ссылку на Налоговый кодекс, так как ИФНС, дает  другие пояснения на сайте (выше есть  разъяснения — скопировала с сайта налоговой)

Sergei Gonza,  изъятия средств: досрочный выход из программы возможен, но сразу забрать получится только самостоятельно внесенные взносы за минусом штрафных санкций в пользу НПФ. Также С 1 января 2024 год вводятся новые вычеты, в частности:

✅ на пенсионные взносы по договорам негосударственного пенсионного обеспечения, предусматривающие выплату пенсии (НПО);

✅ на сберегательные взносы по договорам долгосрочных сбережений (не менее 10 лет) с негосударственным пенсионным фондом;

✅ на взносы по ИИС-3 и прибыль по ИИС-3.

Первые три вида вычета подразумевают возврат 13% или 15% со взносов в пределах 400 тыс. руб. в год (суммарно по всем таким договорам). Отсюда и название единый налоговый вычет. 
Таким образом, вывод автора, что при совмещении ИИС и ПДС можно получать сразу два налоговых вычета независимо друг от друга"- это бред

Technotrade, полный бред, требуется нотариальное согласие супруги дарителя, и то только в том случае, если это совместное имущество, а тут вроде наследство, так что не требуется, и в результате дарения  после регистрации сделки квартира будет находится в личности собственности того, кому был подарок, не в общей совместной с женой — в соответствии с частью 1 статьи 36 Семейного кодекса Российской Федерации