Недавно подписчик моего телеграмм канала задал вопрос по поводу распределения активов по портфелю: "В каких пропорциях лучше распределять акции и стоит ли инвестировать во всех эмитентов в равных долях?"

Чтобы ответить на этот вопрос, я провел небольшое исследование на основе состава своего портфеля и делюсь результатами с вами.

Структура моего портфеля

Для начала, покажу, как и в каких долях распределены активы в моем инвестиционном портфеле:

У меня 33 дивидендных эмитента. Около 55% всего моего капитала сосредоточено в 3х бумагах — это Сбер, Лукойл и Татнефть.

Как лучше распределять?

Я взял состав своего портфели и прогнал его на истории, сделал бэктесты. Использовал срок 4.5 года, именно столько я инвестирую (начал в феврале 2020г).
Далее будет два графика. На первом активы распределены не равномерно, т.е. так же, как и в портфеле. На втором распределил все акции в равных долях.

Результаты следующие:

Продолжаю создавать капитал и пассивный источник дохода на российском фондовом рынке. Инвестированием занимаюсь уже более 4х лет, на канале открыто делюсь своими результатами и в этой статье покажу свой портфель, его доходность, состав и расскажу, какие дивидендные акции я купил.

Мой портфель

Вот так сейчас выглядит мой инвестиционный портфель:

Я инвестирую через брокера СБЕР. В портфеле 32 дивидендных эмитента. Покупаю только акции, выплачивающие дивиденды.

Почему падает рынок?

Для начала давайте определим, почему снижается наш рынок, вчера падение доходило до -1.8% за день! Это самое сильное снижение рынка с начала 2024 года.

Причин несколько:

• Сильный уровень в 3500п, которого индекс Мосбиржи достиг накануне и отскочил от него.
• Снижение цены на нефть-за май котировки нефти упали почти на -12% (с 92$ за баррель, до 81$), а за последнюю неделю почти на -4%.
• Отмена дивидендов крупным игроком рынка-Газпромом, который тянет весь рынок вниз на этом негативе (Газпром занимает 9,2% во всем индексе Мосбиржи).

Даже далёкие от мира финансов и инвестиций люди слышали термин "голубая фишка". Изначально он пришёл из казино и подразумевает самую ценную фишку (в казино есть белые-дешевые, красные-средние и голубые-самые дорогие фишки).

В мире инвестиций «голубой фишкой» называют крупную, капитализированную и ликвидную акцию компании, лидирующую в своём секторе и являющуюся системообразующей для экономики.

Индекс «голубых фишек»

Есть индекс «голубых фишек» (MOEXBC), который отображает движения котировок акций 15 топовых российских компаний.
Он так же, как и обычный индекс Мосбиржи (IMOEX) периодически меняет состав своей структуры и на данный момент выглядит так (последний раз его обновляли в декабре 2023г):

1. НМЛК
2. Polymetal
3. X5 Retail Group
4. Газпром
5. Лукойл
6. Магнит
7. МТС
8. НОВАТЭК
9. Норникель
10. Полюс
11. Роснефть
12. Яндекс
13. Сургутнефтегаз
14. Татнефть
15. СБЕР

Однако, индекс «голубых фишек» не всегда обгоняет обычный индекс:

Сегодня получил очередную зарплату на работе и инвестировал часть денег в российский фондовый рынок.

Не смотря на то, что рынок акций последние пару месяцев не растёт, я продолжаю следовать своей дивидендной стратегии и покупать акции. В данной статье покажу текущее состояние своего портфеля, расскажу о компании, в которую инвестировал и о том, как увеличился мой пассивный доход после сегодняшней покупке.

Немного о себе:

• Мне 36 лет
• 4 года я инвестирую в российский фондовый рынок
• Использую дивидендную стратегию (покупаю только акции, выплачивающие дивиденды)
• Инвестирую через брокер «СБЕР»
• Ежемесячно пополняю брокерский счёт на 50-80 т.р.

Цель — создать пассивный доход и жить на дивиденды.

Мой портфель

Перед вами скрин из приложения «Сбер инвестор». Общая стоимость портфеля 2 895 000 рублей. В портфеле 30 эмитентов, 30 компаний российского фондового рынка, чьи акции выплачивают дивиденды.

Для более точного анализа своей инвестиционной деятельности я использую отдельный сервис по учёту инвестиций, перейдём в него и посмотрим на мою доходность

На днях мой портфель в плане средней ежемесячной дивидендной доходности перешагнул рубеж в 20 000 рублей!

Кто-то скажет, что сумма небольшая, но стоит заметить, что это абсолютно пассивный доход, который будет поступать мне вне зависимости от того, что я буду делать и чем заниматься.

Если быть точным, то согласно данным сервиса, где я веду учёт инвестиций, мой ежемесячный дивидендный доход на данный момент составляет 21 212 рублей:

Сколько денег нужно инвестировать в акции, чтобы получать 20 000 рублей в месяц?

Итак, все данные, которые я вам показываю, основаны на моём реальном инвестиционном портфеле у брокера СБЕР. Свой портфель я уже почти 4 года собираю на основе дивидендных акций нашего фондового рынка.

Так что, эти суммы — не плод каких то расчётов или прогнозов, это объективная действительность, которая показывает какой примерный среднемесячный дивидендный доход можно получить с портфеля в 2.8 млн. рублей инвестируя в российские дивидендные акции.

«Покупай, когда на улицах льётся кровь, даже если она твоя» — данную фразу приписывают барону Натану Ротшильду, британскому финансисту 19-го века и члену банкирской семьи Ротшильдов.

Используя этот девиз в своих инвестициях, Ротшильд заработал огромное состояние на панике фондового рынка, последовавшего после битвы при Ватерлоо, в которой французский император Наполеон потерпел своё последнее поражение и был отправлен в ссылку на остров Святой Елены, где и умер.

Но, не будем вдаваться в историю. Поговорим о применении этой известной фразы Ротшильда в отношении наших с вами инвестиций и сделаем вывод, действительно ли нужно покупать, когда " на улице льётся кровь"?

Сразу можно обозначить главную проблему-гораздо проще произнести эту фразу, чем следовать ей.
Я инвестирую чуть больше 3-х лет, но фактически пополнял счёт и совершал покупки только 2 года, а целый год не совершал никаких действий на фондовом рынке. Это был 2022 год, время начала проведения СВО, наложения кучи санкций на нашу экономику и, как следствие, падения фондового рынка России на 52% в моменте.

Сегодня получил аванс на работе и пополнил брокерский счет на 30 000р, плюс у меня дивиденды от ФосАгро были уже на счету 6500р. В итоге, свободная сумма для инвестирования составила около 36500р.

Напомню, что я инвестирую уже больше 3х лет, покупать только дивидендные акции нашего, российского фондового рынка. Стоимость портфеля можете видеть на скрине-на сегодня это 920 000р. Совсем немного осталось до миллиона!

Итак, сегодня я купил дивидендных акций на 36000р. Трудности с выбором что купить у меня не возникло, большую часть суммы я инвестировал в ЛУКОЙЛ и пару тысяч докинул в Татнефть.

Почему купил акции ЛУКОЙЛа?

Я смотрю информацию по дивидендным выплатам на сайте доход.ру