Блог им. EvgeniyPavlik

Рынок снижается, а я продолжаю инвестировать! Какие дивидендные акции я купил на 73000р?

Продолжаю создавать капитал и пассивный источник дохода на российском фондовом рынке. Инвестированием занимаюсь уже более 4х лет, на канале открыто делюсь своими результатами и в этой статье покажу свой портфель, его доходность, состав и расскажу, какие дивидендные акции я купил.

Мой портфель

Вот так сейчас выглядит мой инвестиционный портфель:

  Продолжаю создавать капитал и пассивный источник дохода на  российском фондовом рынке. 

Я инвестирую через брокера СБЕР. В портфеле 32 дивидендных эмитента. Покупаю только акции, выплачивающие дивиденды.

Почему падает рынок?

Для начала давайте определим, почему снижается наш рынок, вчера падение доходило до -1.8% за день! Это самое сильное снижение рынка с начала 2024 года.

Причин несколько:

  • Сильный уровень в 3500п, которого индекс Мосбиржи достиг накануне и отскочил от него.
  • Снижение цены на нефть-за май котировки нефти упали почти на -12% (с 92$ за баррель, до 81$), а за последнюю неделю почти на -4%.
  • Отмена дивидендов крупным игроком рынка-Газпромом, который тянет весь рынок вниз на этом негативе (Газпром занимает 9,2% во всем индексе Мосбиржи).
  • Сезонность-летний период исторически показывает слабый рост рынка из-за снижения активности инвесторов и дивидендных гэпов

Однако, большинство аналитиков считают, что текущий спад является краткосрочной коррекцией и в ближайшее время рост акций продолжится на фоне реинвестирования дивидендов, которые инвесторы станут возвращать в рынок и тем самым поддержат восходящий тренд.

В Июне-июле ожидается рекордный размер выплат почти на 2 трлн р. от многих «голубых фишек»:

  Продолжаю создавать капитал и пассивный источник дохода на  российском фондовом рынке.-2 

 

Что покупал и почему?

Я стабильно и планомерно покупаю акции 2 раза в месяц на деньги с зарплаты. Вчера пополнил брокерский счет на 35000р и у меня уже было на нём 38000р дивидендов от Лукойла, купил на все деньги (73 000р) бумаги Магнита и «на сдачу» 1 акцию Татнефти:

  Рынок снижается, а я продолжаю инвестировать! Какие дивидендные акции я купил на 73000р? 

Акции Магнита для меня выглядят привлекательными, делал обзор эмитента в прошлой статье, если вкратце, то Магнит:

  • Продуктовый ритейл-защитный актив во время высокой инфляции, сезонного снижения и сильной волатильности рынка (именно то, что сейчас и происходит).
  • Имеет привлекательные, растущие котировки, обгоняющие рынок-с начала года +15% (рынок +9,5%), за год +93% (рынок +27,6%).
  • Имеет хорошие финансовые показатели-чистая прибыль за год выросла на 94%, долговая нагрузка в комфортных для эмитента пределах (Долг\EBITDA=1)
  • Платит двузначные дивиденды, прогнозируется более 11% дивдоходности, ближайшая выплата может быть рекомендована уже в июне.
  • Скупает конкурентов-выкупил долю в «Самбери» (сеть гипермаркетов на Дальнем Востоке) и «Дикси».
  • Выкупил 30% своих акций.
  • Заходит в онлайн ритейл-запустил свой маркетплейс "Магнит маркет" (аналог OZON и WILDBERRIES).

«Дивидендная зарплата»

Моя основная цель инвестирования-это создание пассивного источника дохода. Именно по этому я использую дивидендную стратегию, т.е. покупаю только те акции, которые платят дивиденды!

Вот так сейчас выглядит мой пассивный доход:

  Рынок снижается, а я продолжаю инвестировать! Какие дивидендные акции я купил на 73000р? 

Более 30000р в среднем в месяц приносит мой портфель в виде дивидендов.

  Рынок снижается, а я продолжаю инвестировать! Какие дивидендные акции я купил на 73000р? 

Заключение

Дивидендный сезон в самом разгаре и май мне принес уже около 52 000р. Самый щедрый по выплатам будет июль, ожидаю получения в этом месяце более 160 000р дивидендов (если все прогнозы сбудутся!). Все полученные выплаты я реинвестирую.

Не смотря на сегодняшнюю покупку на 73 000р, я так и не смог преодолеть планку по стоимости портфеля в 4 млн р., помешало общее снижение нашего рынка. Но, как видите, я практически в одном шаге от неё.

По пассивному доходу у меня стоит цель в 50000р\мес. (или 600 000р\год). Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет спрогнозировать мои результаты на ближайшее будущее:

  • За 2024г получу 364 000р дивидендов
  • За 2025г 554 000р
  • За 2026г 799 000р
  Рынок снижается, а я продолжаю инвестировать! Какие дивидендные акции я купил на 73000р? 

Моя цель по пассивному доходу в 50 000р\мес., согласно прогнозу, будет достигнута примерно в середине 2025г!

Двигаюсь вперед, продолжаю инвестировать и делиться своими результатами. Следующая покупка назначена на 10 июня.

★5
18 комментариев
Спасибо!
По моему все же калькулятор (там где выдаёт за 25 и 26г) слишком оптимистичен. Не могут так быстро вырасти за это время дивиденды. Будет рост, но по моему мнению чуть помедленнее все же. 
avatar
Игорь, если грубо посчитать пополнения портфеля больше 1 млн. руб в год, рост от реинвестирования дивидендов 10%, то портфель может вырасти в тех годах до 6 и 8 млн и с дивидендами порядка 10% как раз получается такие числа.
Грубо, 1,3% от портфеля потратяться на налоги на дивиденды, зато не нужно платить комиссии за управление фондами 0,3-0,8%, и больше свободы в управлении составом портфеля.
avatar
Алексей, не, это понятно с пополнением если будет и больше рост, ведь мы % от купленных акций имеем в виде дивидендов. Но если просто купленные акции и дополнительно не вносить, а чисто докупать на дивы, то рост пониже будет. Хотя будет как за счет роста дивидендов (в догосроке всегда у нормальных компаний так должно быть, иначе ничем не лучше облигаций было бы) и за счет увеличения количества акций. Если предположить, что за год акции особо не вырастут, а останутся в среднем на том же уровне, то к примеру при дивидендах 9% (налог же платится, дивдоходность когда заявляют по итогам года 10% или больше надо 1,3% вычесть), то можно увеличить настолько количество акций. При росте их цен конечно на меньше сможем увеличить, скажем на 6%, что тоже рост.
Просто в этих прогнозных прибылях прямо таки рост чуть ли не 50% годовых в 25 и 26гг поэтому удивило. Но если с пополнениями — тогда так и должно быть. Без наверно 15-20% считать хорошим ростом, как думаете?
avatar
Игорь, что значит, если с пополнениями? Как ещё должна программа считать?

Внесёт ещё больше полумилиона зарплатных денег и больше четверти миллиона полученных дивидендов, это уже какой размера получится на конец 2024 года?

У него с таким размерами портфеля и пополнений, пополнения с зарплаты составляют больше четверти портфеля, дивиденды в несколько раз меньше зарплатных пополнений. О ребалансировке продажей можно не беспокоиться, может хватать с запасом балансировки пополнениями и реинвестированием.

Если в следующем году будет больше миллиона зарплатных пополнений и около полумиллиона реинвестировать дивиденды, то сколько получится на конец 2025 года? Откуда там 50% годовых при таких числах?
avatar
Алексей, да просто я этого не учёл, что программа так считает. Просто у всех разные пополнения, у кого то малые относительно уже сделанных или нет совсем и в таком случае рост только за счёт роста дивов и их реинвестирования. 
На конец 24 конечно пр и таком совокупном вложении дивидендов размер будет выше, но надо учитывать, что чем значительнее рост самих акций, тем меньше удастся купить и слабее результат. 
50% не годовых мелочь в виду, а рост дивидендов через год. За 24г выдаёт  364, за 25 уже 554 об этом говорил. 
avatar
Все правильно, вот так, равномерные покупки и реинвестирование, не смотря на информационный шум, ну если с эмитентом ничего критического не случится.
Михаил Гайлит, Все таки диверсификация нужна, чтоб не говорили рост замедляет. С одним эмитентом или даже двумя вдруг что случиться, остальные будут и значительных убытков это не даст.
случиться не равно как банкротство даже, а вроде Газпрома отказ от дивидендов и как следствие заметного падения…
avatar
Игорь, Конечно, диверсификацию никто не отменял. Я так понимаю, у автора топика стратегия дивидендная, просто в этот раз он решил купить только Магнит. В следующий раз ситуация может измениться и он купит, например, 5 разных бумаг:) Конечно, сильный перекос в пользу 1-2 эмитентов неправильное решение, я думаю, 10-12 более-менее равномерно нужно и из разных секторов.
Михаил Гайлит, да так и есть. Насчет перекоса тут все индивидуально. Смотря какого эмитента. Не стоит брать равные доли разных по надежности компаний. Лучше даже как в индексе на первых 5-7 компаний приходится большая часть всего индекса. Они надежностью берут, хотя между ними некая диверсификация должна быть. Далее категории компании уже ниже и ниже идут и между ними уже более тщательную диверсификацию надо что ли проводить (грубо 10 мелких компаний лучше взять, чем 1-2 две из них же). Хотя… все это не точно :) Только время покажет, кто окажется прав!
avatar
Игорь, в сноуболе год финиша цели означает не на дату первого января а на дату расчёта. Тоесть если вы смотрите 25 мая 2024 года то цель «в 2025» году означает цель будет достигнута 25 мая 2025 года. Так указывается в справке сноубола.
Божественный, я знаю, как бы календарный год, но все равно год к году, допустим еще через год в данном примере к 25 мая 2026г рост все равно гораздо больше нормального среднего роста прибылей компаний (а здесь так понял рост именно дивидендов указан, а не дивиденды+ рост акций, т.е. полная доходность). Вот как в конце писал Евгений:
«По пассивному доходу у меня стоит цель в 50000р\мес. (или 600 000р\год). Сервис, где я веду учёт инвестиций, позволяет спрогнозировать мои результаты на ближайшее будущее:
За 2024г получу 364 000р дивидендов
За 2025г 554 000р
За 2026г 799 000р»
Это пассивный доход, т.е. дивиденды по годам.
avatar
Правильный, мотивирующий пост 👍
avatar
пионер-всем инвесторам пример 
здорово получается 
Магнит маркет похоже все таки не плюс а минус…
Пока этот бизнес не идет мягко говоря от слова совсем… и тут развилка: либо признать ошибку и закрыть проект либо… кучу бабла (неспавнмо больше чем доселе) вливать и дальше. Сколько? Взгляните на озон. Это космические суммы
avatar
Тоже Магнита добрал
avatar
SonOfKiyosaki, какие плечи, я не использую плечи. 
avatar
SonOfKiyosaki, сорян, я тебя с Ладимиром попутал. Твой пост верней. Ты молодец!
avatar

теги блога Евгений

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн