Федеральное казначейство планирует усилить контроль за выполнением аудиторами норм в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов (115-ФЗ). В частности, внимание уделят крупным компаниям. По данным источников, 13 июня состоялось заседание Управления Федерального казначейства по г. Москве на эту тему.

Казначейство планирует ужесточить проверки и наказания, уделяя особое внимание выполнению аудиторами норм антиотмывочного законодательства 115-ФЗ. По итогам пяти месяцев 2024 года число таких предписаний уже выросло в два раза.

Основными нарушениями остаются непредставление или несвоевременное представление сведений в Росфинмониторинг о сомнительных сделках клиентов. Формализм проверок остается значительной проблемой, так как аудиторы сталкиваются с претензиями за недостаточную идентификацию клиентов.

Усиление контроля приводит к росту нагрузки и расходов для аудиторских компаний. Сопровождение проверок требует дополнительных ресурсов, и сроки принятия решений по проведенным проверкам до сих пор не установлены. Это мешает компаниям планировать свою деятельность.

Росфинмониторинг предложил включить Национальную систему платежных карт (НСПК) в сферу регулирования антиотмывочного законодательства, чтобы предоставлять ведомству сведения об операциях в Системе быстрых платежей (СБП) и по картам «Мир». Сейчас эти данные финансовая разведка запрашивает у банков.

Представитель Росфинмониторинга пояснил, что в настоящее время НСПК не взаимодействует с ведомством, поскольку не входит в число субъектов национальной антиотмывочной системы, однако администрирует банковские операции по картам «Мир» и с использованием СБП. РФМ предлагает включить НСПК в сферу регулирования антиотмывочного законодательства, чтобы финразведка могла направлять ему запросы и получать сведения.

Это позволит оптимизировать нагрузку на кредитные организации, так как Росфинмониторинг сможет направлять запросы напрямую НСПК, минуя банки. Также это обеспечит более оперативное получение запрашиваемых сведений. Однако для реализации этой идеи потребуются изменения в антиотмывочный законодательстве с согласованием с Банком России.