В целом мы видим, что стоимость российских компаний существенно сжалась, в разы с 2007 года, и лидирующий многие годы Газпром уменьшился примерно в 6 раз и уступил лидерство в 2023 году Роснефти, хотя уже сегодня лидерство за Сбером.

Эксперт РА полагает, что прибыль банковского сектора в этом году будет ниже чем в 2023 году — 2,1 трлн рублей.
3/4 из нее будет приходится на топ10 банков.

БУРНЫЙ ПРИТОК СРЕДСТВ НАСЕЛЕНИЯ В БАНКИ ПРОДОЛЖАЕТСЯ

По данным ЦБ (https://cbr.ru/Collection/Collection/File/49033/razv_bs_24_02.pdf), общий объём средств населения в банках в феврале вырос на 2.8% мм (+1 243 млрд). Годовой прирост (за последние 12 мес) составил 26.0% гг (+9 509 млрд).

ЦБ отмечает в обзоре, что такой сильный приток средств населения в банки – это нетипичная история для февраля. Такой приток связан с высокими ставками по вкладам.

Мы имеем дело с уникальной ситуацией, когда население и потребляет активно, не забывая наращивать кредит (https://t.me/russianmacro/18980), но одновременно и активно сберегает. Причина – в высоком росте доходов, который заметно ускорился под конец года (https://t.me/russianmacro/18738).

В таких условиях торопиться со снижением ставки вдвойне опасно, т.к. это может привести к снижению нормы сбережений, и ещё более сильно разогреть потребительский бум. ММI.

Нейростат (https://ya.ru/ai/stat): возраст влияет на знание и использование нейросетей. Молодое поколение (18–34 лет) чаще использует текстовые нейросети для работы и учёбы, в то время как более взрослая аудитория (45–65 лет) отдаёт предпочтение визуальным нейро-сервисам для личных дел и развлечений.

По данным проекта, мужчины чаще используют нейросети, чем женщины. Также мужчины больше верят в будущее AI-технологий, среди женщин же выше доля тех, кто воспринимает нейросети как временное развлечение.

СБЕР В ФЕВРАЛЕ: С ПРИБЫЛЬЮ ПО-ПРЕЖНЕМУ ВСЕ В ПОРЯДКЕ

Сбер опубликовал отчетность за февраль:

•  По итогам банк показал 235.5 млрд руб (4.7% гг). чистой прибыли, обеспечив рентабельность капитала на уровне 21.7%. Менеджмент отмечает, что несмотря на наличие “давления на корпоративное и розничное кредитование, банку удалось увеличить совокупный кредитный портфель на 0.5%, а на фоне высоких кредитных ставок сбережения клиентов растут существенно быстрее“
•  Количество розничных клиентов составило 108.7 млн человек (+0.2 млн YtD), а число активных корпоративных клиентов: 3.2 млн компаний
•  Розничный кредитный портфель увеличился в феврале на 0.5% мм и превысил 15.7 трлн руб
•  Корпоративный кредитный портфель составил 23.15 трлн руб, это 0.3% мм
•  Чистый процентный доход месяц стал больше на 22.4% гг (199.2 млрд)
•  Чистый комиссионный доход — увеличение на 9.5% гг (55.9 млрд)

Акции Сбера недавно достигли уровня в 300 руб (текущий консенсус – 380-430 руб), акционеры Сбера в этом году смогут получить в виде дивидендов 50% от чистой прибыли, то есть около 750 млрд руб.  MMI.

( Читать дальше )

• По итогам отчетного периода банк показал 115.1 млрд руб (4.6% гг). чистой прибыли, обеспечив рентабельность капитала на уровне 20.7%. Удалось нарастить прибыль несмотря на традиционное снижение деловой активности в начале года и замедление кредитования
• Количество розничных клиентов составило 108.6 млн человек, а число активных корпоративных клиентов превышает 3.2 млн компаний
• Розничный кредитный портфель увеличился в январе на 28.9% гг и превысил 15.6 трлн руб (за 1м24: +351 млрд)
• Корпоративный кредитный портфель составил 23.1 трлн руб, 24.2% гг (за 1м24: +1.2 трлн)
• Чистый процентный доход месяц стал больше на 6.9% гг (48.7 млрд)
• Чистый комиссионный доход — увеличение на 16.6% гг (716 млрд)

Акции Сбера – одни из наиболее популярных на российском рынке и уже скоро могут взять заветную планку в 300 руб. Рыночный консенсус-прогноз составляет 380-400 руб. Кроме того, акционеры Сбера в этом году смогут получить в виде дивидендов 50% от чистой прибыли, то есть около 750 млрд руб

( Читать дальше )

Сегодня, 12 ноября, Сбербанку исполняется 182 года История крупнейшего банка в России началась в 1841 году с двух маленьких отделений. Первыми корпоративными клиентами сберегательных касс были монастыри и церкви. Сегодня число частных клиентов превысило 108 млн, а корпоративных — достигло 3,2 млн. Желаем всем сотрудникам Сбера, особенно нашим друзьям, крепкого здоровья, новых интересных вызовов и взаимовыгодного сотрудничества! С днём рождения! 

В середине октября российские банки резко нарастили заимствования у ЦБ — 12 октября их обязательства подскочили до 6,98 трлн руб., 13-го числа достигли 7,14 трлн, а 17-го снизились до 3,27 трлн руб. Из-за этого сектор перешел в состояние структурного дефицита ликвидности — ситуации, когда долг кредитных организаций перед Банком России превышает объем средств, размещенных ими на депозитах и корсчетах в ЦБ. 13 октября дефицит превысил 6 трлн руб., а к 17 октября упал до 1,19 трлн руб. Рост долга сектора перед регулятором — признак того, что банки ожидают серьезного повышения ключевой ставки на ближайшем заседании 27 октября, говорят опрошенные эксперты, — РБК.
 Вопрос до какого уровня? Думаю с этого примерно момента или чуть раньше будет коррекция рынка.

Сбер получил лицензию FPI первой категории в Индии. Среди российских банков это первый прецедент. С помощью лицензии иностранного портфельного инвестора, компания сможет следовать более мягким правилам бенефициарной собственности, получать налоговые льготы и подписываться на иностранные производственные инструменты (на основе индийских акций). Как следует из карточки Сбера, лицензия будет действовать до 9 октября 2026 года. Как объяснил заместитель председателя правления банка Анатолий Попов, лицензия позволит участвовать в торгах и инвестировать «на одном из самых динамично развивающихся финансовых рынков в мире».

Пока всё со Сбером происходит как и предсказывал и даже лучше! Может даже и за месяц гэп закроем. Я почти на всю котлету зашёл под дивы Сбера и не прогадал, думаю относительно миролюбивая риторика Суверена в поздравлении россиянам на празднике, повлияла на оптимизм трейдеров. Была названа по сути цель,-защита Донбасса, и это похоже на правду, и все в это поверили, и рынок осмелел. Ну и цену на нефть подняли арабы. Думаю это в купе и напитало оптимизмом игроков.