Неохотно заставил себя подсчитать свои финансовые «успехи» в инвестициях за ушедший 2024 год и результат меня поразил: общая (отрицательная) доходность двух моих портфелей составила -0,0544% годовых.

Да, да, я не забыл умножить на 100. Именно маленькое число меня и удивило. Я думал будет сильно хуже.

Выглядит все так, будто я ничего не делал или общая стоимость моего портфеля составляет 100 рублей. Но увы и ах… В этом году я сделал много ошибок, но их нивелировали полученные мною дивиденды.

Что за ошибки?

1) Я знал про правило диверсификации и, как мне казалось, твёрдо ему следовал. Однако, на практике все оказалось совсем иначе.

В общем, у меня много разных активов, но «Транснефть» я покупал больше остальных. На данный момент её доля в портфелях составляет ≈32%, на втором месте «Сбер» ≈17%, затем «Лукойл» ≈ 12% и так далее.

Как вы поняли, меня подкосил введённый дополнительный налог на эту компанию, но, в то же время, спасло то, что я покупал её ещё по 89 000 в январе 2023 года и добирал после сплита уже по 1600-1300.