Номинант на самую низкую отрицательную доходность

Неохотно заставил себя подсчитать свои финансовые «успехи» в инвестициях за ушедший 2024 год и результат меня поразил: общая (отрицательная) доходность двух моих портфелей составила -0,0544% годовых.

Да, да, я не забыл умножить на 100. Именно маленькое число меня и удивило. Я думал будет сильно хуже.

Выглядит все так, будто я ничего не делал или общая стоимость моего портфеля составляет 100 рублей. Но увы и ах… В этом году я сделал много ошибок, но их нивелировали полученные мною дивиденды.

Что за ошибки?

1) Я знал про правило диверсификации и, как мне казалось, твёрдо ему следовал. Однако, на практике все оказалось совсем иначе.

В общем, у меня много разных активов, но «Транснефть» я покупал больше остальных. На данный момент её доля в портфелях составляет ≈32%, на втором месте «Сбер» ≈17%, затем «Лукойл» ≈ 12% и так далее.

Как вы поняли, меня подкосил введённый дополнительный налог на эту компанию, но, в то же время, спасло то, что я покупал её ещё по 89 000 в январе 2023 года и добирал после сплита уже по 1600-1300.

Что буду делать в 2025 с этой компанией? Скорее всего подсокращу её долю.

Самое интересное, что у меня было нехорошее предчувствие перед всеми этими новостями. Разговоры шли в правительстве про приватизацию разных государственных активов, а «Транснефть» ещё до сплита хотели подвергнуть допэмиссии. Я волноваться начал: не сбудутся ли мои плохие надежды, потому что эта компания была моим фаворитом. Я даже на этом форуме зарегистрировался (до этого только читал) именно для того, чтобы спросить у местных знатоков, что они думают по поводу моих переживаний, но мне никто не ответил, тогда я подумал, что зря себя накручивал и оставил всё как есть. В итоге: имею то, что имею.



2) Следовал рекомендациям брокеров.

Благо Бог меня отвёл и я покупал малое количество акций тех компаний (или вообще не покупал), которые они упорно рекламировали. Так я сел не в тот «самолёт» (приобрёл 3 акции, где-то по 3.5 тысячи рублей). Результат, как он прилетел не в тот аэропорт, всем известен.

Причем, у меня были мысли по поводу того, что у бизнеса будут проблемы, ключевая ставка уже была высокая, но мне не хватило опыта, чтобы остаться при своём. Я поддался соблазну рекламы, что компания торгуется очень дёшево, ведь у неё много земли и так далее.

3) Взял на себя много риска.

Продал часть активов перед повышением ставки до 21% (в самый первый раз). У меня были мысли, что ставку поднимут до 22, рынок упадёт и я откуплюсь дешевле. Ничего не получилось, пришлось покупать дороже.

Почему я совершал ошибки?

Проблема в том, что я начал инвестировать в сентябре 2022 года, когда индекс был на самых низах (так совпало). Покупал на угад компании, они с течением времени показывали рост. У меня возникли в голове мысли, что я всё знаю, что инвестировать легко, что не нужно читать книги и изучать отчётности, что, на худой конец, если нет никаких идей, можно подсмотреть у брокера, ведь там люди то точно умные и честные. Собственно, этот кризис открыл мне глаза, что я обыватель и мне предстоит проделать много работы.

Не бывает худа без добра

Благодаря программе ИИС, государство вернёт мне 13% от вложенных мною средств. Получается, что я всё-таки заработал в этом году, пусть и другим способом. 😉

Спасибо за внимание. Всех с Новым годом!!! Желаю Вам не допускать ошибок в 2025 году и будьте здоровы :)