В настоящий момент экономика России попала в неприятную ситуацию, которая грозит обернуться полноценной стагфляцией, что в свою очередь запросто может привести к гиперинфляции. Точно такой же, как была в 1992 году. Всему виной дефицит рабочей силы, чудовищное сокращение импорта, запредельно высокая ключевая ставка и накопление 50 триллионов рублей на банковских депозитах. Весь этот компот может в одночасье привести к обесцениванию денег и в моменте среагировать уже не получится. Поэтому предлагаю подготовиться к самому плохому сценарию, попутно надеясь на то, что он не будет реализован. 

Не продавайте имущество

Прямо сейчас квартиры и даже автомобили сильно падают в цене. Я специально подписался на рассылки с авито, добавил туда несколько видов товаров, включая квартиры, машины и дома, а теперь просто отслеживаю динамику цен. Ежедневно приходят уведомления с пометкой «стало дешевле». С чем это связано? Во-первых отмена льготной ипотеки. Хоть и частично, но тем не менее это больно ударило по застройщикам, которые впаривали свои объекты по запредельной стоимости, а люди всё равно брали, так как доля кредита покрывалась бюджетными деньгами.

( Читать дальше )

Инвестиционный счёт для ребёнка становится всё более популярной услугой. Обеспечить будущее своего сына или дочери хотят многие родители и главной задачей является не столько капитал, сколько выработка привычки создавать пассивные источники дохода. Наверное сложно найти детей, которые не хранят карманные деньги, не склеивают копилки и не откладывают на желаемую игрушку. Но что если есть возможность создать счёт, благодаря которому человек при достижении 18 лет сможет купить себе сразу и квартиру и машину? Сегодня обсудим юридические тонкости и варианты открытия брокерского счёта для ребёнка.

Что говорит закон?

По закону дети до 14 лет вообще не имеют права заниматься инвестиционной деятельностью. Брокер сможет открыть инвестиционный счёт, но только в присутствии и с разрешении опекуна. А вот совершать сделки дети не могут, следовательно все операции будет выполнять только родитель. К тому же личных средств у такого человека быть не может, ведь трудиться запрещено, а выданные бабушками и дедушками 100 рублей сложно считать полноценным заработком. Поэтому счёт по факту будет вашим, деньги на нём вашими, а все сделки будете совершать только вы. 

( Читать дальше )

Инвестиции это вложение денег с целью получения пассивного дохода, сохранения, либо приумножения капитала. При неудачном выборе актива капитал может быть потерян полностью или частично, а при успешном размещении денежных средств, они могут обеспечить инвестора постоянной прибылью без его усилий. По степени риска различают консервативные, умеренные и агрессивные инвестиции. Если говорить совсем простым языком, то инвестиции это деятельность направленная на то, чтобы заставить деньги работать, принося ещё больше денег своему владельцу. Для доступа к активам достаточно открыть брокерский счет.

Виды инвестиций

Разновидностей инвестиционных инструментов очень много. Они отличаются как по доходности и степени риска, так и по сложности вложения денег. Банковский вклад может открыть даже 80 летняя бабушка, а вот приобрести отель в Турции и начать его сдавать не так просто. Перечислим основные виды:

Инвестиции в акции

Инвестиции в акции это покупка ценных бумаг публичных компаний с целью получения дивидендов.

( Читать дальше )

Циклининг это стратегия трейдинга, основанная на краткосрочной торговле широким набором инструментов. Для обеспечения максимальной безопасности трейдера в ней применяются все правила снижения рисков, такие как диверсификация, надёжность брокера, прозрачные методы входа и выхода из сделок. В результате трейдер совершает однотипные действия, раз за разом приводящие его к профиту в 1-2 процента. Регулярное повторение операций напоминает движение по кругу, именно поэтому стратегия называется «циклининг».

Циклининг — секретная стратегия успешных трейдеров

Неопытные новички как правило следуют двум популярным стратегиям. Первая — отыскать актив, который точно, ну прям со 100% гарантией сильно подорожает в ближайшее время и все деньги вложить в него. Идея проста — можно махом решить все проблемы и одной сделкой разбогатеть. Результат почти всегда печален, начинается просадка и человек остаётся с дыркой от бублика.

Вторая — покупка нескольких активов без какого-либо плана. Что подорожало, то продаём и выводим заработок. Но всегда возникает одна проблема — вы получили профит 5% по одному активу и зафиксировались, забрали деньги. Но сделка, которая оказалась неудачной, ушла в минус на 7% и тогда получается, что по факту вы в убытке на 2%. Зря радовались.

( Читать дальше )

Трейдинг это деятельность, заключающаяся в совершении торговых операций на валютном или фондовом рынке с целью извлечения прибыли. Разница между куплей и продажей актива становится профитом трейдера. Основная задача состоит в том, чтобы купить подешевле и продать подороже.

Как стать трейдером?

Расскажу как стать успешным, профессиональным трейдером на бирже с нуля и начать зарабатывать на ценных бумагах. Независимо от того, какие у вас цели (инвестиции, спекуляция, скальпинг) нижеописанный пошаговый план будет актуальным.

Шаг первый -  откройте брокерский счёт.  Если вы не в России, то здесь. Регистрация займёт несколько минут, после чего можете скачать приложение на свой смартфон, пополнить баланс и вот вы уже имеете доступ ко всем инструментам фондового рынка. Валюте, акциям, облигациям.

Шаг второй — собираем портфель для торговли. Новичкам рекомендую покупать только голубые фишки, то есть акции крупнейших компаний России, США, Европы. Сумму своего баланса следует поделить на 20, а лучше 40 позиций и купить каждую бумагу на эту сумму. Соблюдение высокой диверсификации очень важно как для начинающих трейдеров, так и для опытных. В портфеле Уоррена Баффета почти 60 компаний, хоть и не равными долями.

( Читать дальше )

Срок инвестирования в акции это период, за который вложения полностью окупятся и принесут 100% прибыли на размещенный капитал. Проще говоря если вы вложили 1 000 000 рублей, то через определенное время на счете будет 2 000 000. Что это за время и как его, хотя бы приблизительно, рассчитать, обсудим сегодня.

 

В чём преимущество долгосрочного инвестирования

Безусловно рынок ценных бумаг является очень выгодным для тех, кто разместил капитал на срок от 10 лет. Достаточно посмотреть историю, чтобы это понять. Однако тут есть несколько нюансов, которые высказываются в виде возражений. Попробую ответить на самые популярные вопросы.

Первым делом стоит вспомнить историю с многострадальным Газпромом, о котором мне говорят на каждой второй консультации. Был по 300 с лишним рублей, потом рухнул и вот уже много лет торгуется по +- 150. Получается вкладчики в беде и потеряли половину денег? С учетом инфляции вообще все средства пошли прахом? Не совсем так.

Акция, как мы помним, это доля в бизнесе. И приносит она два вида дохода. Рост курсовой стоимости, как в случае со Сбером, который в начале 2000-х торговался по 2 рубля, а сейчас учитывая все неприятности стоит за 200. И дивиденды, которые Газпром исправно платит. Не выплачивал только за 1998 и 2021 годы. Дважды за всю историю, начиная с 1994 года.

( Читать дальше )

Дивидендная стратегия инвестирования это процесс накопления активов в виде ценных бумаг, которые регулярно выплачивают часть своей прибыли акционерам. Главной целью покупки акций в данном случае является не рост курсовой стоимости, а стабильный доход от их владения. У такого метода существуют некоторые особенности, которые сегодня и обсудим.

Преимущества дивидендной стратегии инвестирования

Главным преимуществом является пассивный доход, который стабилен и увеличивается год от года. Для примера откроем историю дивидендных выплат Газпрома. На одну акцию в 2010 году было выплачено 3 рубля 85 копеек. В 2011 уже 8 рублей 97 копеек. В 2015 ещё 7,98. А в 2022 акционеры получили 51 рубль.

Несмотря на то, что выплаты могут год от года меняться, так как зависят от прибыли, полученной компанией за последние 12 месяцев, тем не менее в большинстве случаев они постоянно увеличиваются. Как минимум под действием инфляции. Акцию купили один раз, а доход от неё постоянный и ещё увеличивается.

Здесь ещё раз оговорюсь для тех, кто читает мой блог не регулярно или вообще оказался тут первый раз.

( Читать дальше )

Инвестиции для начинающих (физических лиц) представляют из себя базовый курс по финансовой грамотности с разбором особенностей фондового рынка и знаний в области ценных бумаг. К сожалению здесь в России по-прежнему белое пятно, несмотря на то, что уже свыше 20 000 000 человек имеют инвестиционный счёт. Абсолютное большинство этих людей попали сюда случайно и только потому что «клюнули» на привлекательную рекламу.

Личный опыт: берёт дорого, но объясняет доступно

Я свои первые шаги сделал в 2014 году, когда обошёл все финансовые пирамиды и сомнительные проекты, где в общей сложности просадил порядка 100 000. Ну а что, мне простительно, спросить было некого. Когда такой человек появился у меня чуть голова не лопнула от потока информации, я оказывается всё делал наоборот. Сегодня базовыми терминами меня не удивишь, но периодически я попадаю в ловушку логических ошибок, когда начинаю думать, что эти простые истины известны всем. Забываю что и сам когда-то о них не знал.

При том что активно искал и прочитал половину интернета по теме.

( Читать дальше )

Вопрос «сколько акций нужно купить чтобы жить на дивиденды» звучит настолько глупо, что даже отвечать на него не хочется. Но вот со мной случился любопытный эпизод — меня клиент об этом спросил, а я, понимая что мне нужно серьёзно что-то говорить в ответ, растерялся! Потому что оказывается тут не всё так просто и существует множество предрассудков, заблуждений, ошибок. Предлагаю по порядку ключевые моменты и разобрать.

Три кита инвестиционного планирования

В работу финансового консультанта входит разъяснение базовых понятий инвестирования. Потому что оказывается в 2023 году не все знают чем отличается акция от облигации, как выплачиваются дивиденды и кто имеет право приобретать ценные бумаги. Например, у меня ряд клиентов думали, что на это разрешение требуется. А то владельцами предприятий могут всякие неблагонадёжные граждане стать, кому это надо?!

Первый кит — цель инвестирования. Поиграть на бирже, попробовать, «меня друзья уговорили», «денег не хватает, вот решил на акциях подзаработать» и «увидел рекламу как тут можно с косаря начать» это не цели. Это вас случайно ветром занесло и очень скоро сквозняком отсюда выдует. У человека должно быть понимание того, для чего он здесь. Капитал в 10 000 000, дивиденды от 30 000 в месяц или создать источник пассивного дохода.

( Читать дальше )

Регулярное пополнение инвестиционного счета подразумевает внесение денежных средств с частотой не реже 1 раза в неделю. В идеале нужно делать это ежедневно и далее мы обсудим почему это так важно. Большинство людей, имеющих в активе ценные бумаги находятся в поиске идеальной стратегии, но со временем обнаруживают, что ничего не работает так как им хотелось бы. И 99% из них забывают об одной из самых значимых деталей процесса капиталостроения — пополнении счёта!

Что делают чаще всего?

В России уже 20 000 000 брокерских счетов, однако активных по-прежнему не более миллиона. Остальные владеют какими-то бумагами, ничего с этого не зарабатывают, а нередко и вовсе сидят в убытках. Именно они рассказывают остальным насколько тут всё сложно, непредсказуемо и опасно. Человек с «капиталом» в 10 000 рублей, купивший акции газпрома 20 февраля 2022 года безусловно не врёт, когда говорит что фондовый рынок лишил его половины денег. Но насколько разумно вообще делать выводы из такой ситуации?

Есть люди и с большими деньгами, которые внесли сразу миллион, а то и три, купили акции, выводят поступающие дивиденды, а на балансе видят убыток. Восприятие происходящего также оказывается негативным, ведь хотелось чтобы всё дорожало. Снова боль и разочарование.

( Читать дальше )