Всем добрый вечер!

Бум в сфере альтернативного автокредитования в Великобритании и США на фоне сохранения низких процентных ставок может стать причиной следующего финансового и экономического кризиса, предостерегают эксперты.

По данным британской Финансовой и лизинговой ассоциации, в 2016 году британцы увеличили объемы привлечения денежных средств на покупку личного автотранспорта на 12% — до рекордных 31,6 млрд фунтов стерлингов (почти $40 млрд). С 2009 по 2016 год сумма выросла почти втрое.

Американцы стараются не отставать: на конец 2016 года объем выданных автокредитов и аналогичных инструментов увеличился до $1,1 трлн. И если финансовый кризис 2008 года увязывали с ипотекой subprime, то сейчас аналитики встревожены процветанием низкокачественных автокредитов. В конце ноября опасения в связи с выдачей кредитов на покупку автомобилей выразил Федеральный резервный банк Нью-Йорка.

В Великобритании речь идет не столько об обычных потребительских кредитах или автокредитах, а о так называемых персональных контрактах (personal contract plan, PCP), которые сейчас финансируют покупку около 90% автомобилей в Британии. Бум PCP связывают с тем фактом, что центробанки развитых стран уже много лет поддерживают крайне низкие процентные ставки (сейчас 0,25% в Великобритании, 0,50-0,75% в США), а потребители не могут обойтись без этого варианта финансирования, поскольку реальные доходы почти не меняются или снижаются, пишет The Guardian. При этом сроки обновления автомобилей в Европе и США существенно выросли после финансового кризиса 2008 года, и за старый автомобиль было трудно получить достаточную сумму.

( Читать дальше )

Доброе утро!

Вчера на торговой сессии нефть марки брент снижалась порядка 4% на росте числа буровых установок. По данным Baker Hughes в месячном выражении их количество увеличилось на 94 единицы, или на 5,6% — до 1772 штук. В частности, в США показатель вырос на 54 единицы, или на 9,3% в месячном выражении – до 634 единиц. Так же было отмечено, что число нефтегазовых буровых в мире в 2016г было минимальным за 17 лет.

Эксперты исследований сырьевых рынков Julius Baer полагают, что соглашения ОПЕК не смогут привести к существенным результатам, быстро снять проблему избытка предложения на рынке и обеспечить длительную поддержку ценам на нефть. Как аргумент они преводят перепроизводство нефти на Ближнем Востоке и в России в предыдущие месяцы, которые резко увеличили объемы производства к концу прошлого года. Так же на цену барреля будет давить рост производства сланцевой нефти.
 
Так же на снижение барреля влияло заявление министерства энергетики США которое объявило в понедельник о начале процесса продажи нефти из стратегических запасов на сумму 375,4 миллиона долларов.

( Читать дальше )

Доброе утро!

Вчера EIA опубликовало статистику по нефти из которой следует что коммерческие запасы нефти в США  за неделю, завершившуюся 30 декабря, сократились на 7,1 миллиона баррелей, или на 1,5% — до 479 миллиона баррелей.
Что разошлось с прогнозами аналитиков, которые полагали, что запасы снизились на 2,152 миллиона баррелей, до 483,948 миллиона баррелей.

Добыча нефти в США за неделю, по данным министерства, выросла на 0,04%, или на 4 тысячи баррелей в сутки, до 8,77 миллиона баррелей в сутки.
Запасы нефти на крупнейшем в стране терминале в Кушинге (Cushing) увеличились на 1,65%, или на 1,1 миллиона баррелей, составив 67,5 миллиона баррелей.

The Wall street Journal сообщил, что Саудовская Аравия сократила добычу нефти не менее чем на 486 тыс.баррелей в сутки с октября 2016года.


Так же вчера рубль укрепился ниже отметки 60 впервые с июля 2015года. Что хотелось бы отметить в этой связи. Если рассматривать сценарий с укреплением рубля в долгосрочной перспективе, то на рынке акций может возникнуть так называемый антидевальвационный эффект, другими словами недооцененность в долларах наших бумаг будет постепенно сходить на нет и тем самым может вызвать коррекцию в бумагах на укреплении рубля.

( Читать дальше )

Доброе утро!

В пятницу Федеральный резервный банк (ФРБ) Нью-Йорка понизил прогнозы роста ВВП США на четвертый квартал 2016 года и первый квартал 2017 года.
Как говорится в сообщении ФРБ, прогнозы подъема ВВП как на текущий, так и на следующий квартал, понижены на 0,7 процентного пункта — соответственно до 1,8% и 1,7%.
Ухудшение прогнозов связано с ослаблением показателей использования производственных мощностей и промпроизводства, а также данных по рынку труда, отмечают в ФРБ Нью-Йорка.

Также глава Бундесбанка Йенс Вайдман считает что политика Европейского центрального банка (ЕЦБ), в том числе рекордная по объему программа количественного смягчения (QE), бессильна в плане оживления экономического роста в еврозоне

«Сегодня, как и в прошлом, слабые темпы экономического подъема в основном связаны со структурными проблемами», — заявил он, добавив, что рост экономики в ряде стран региона сдерживается высокой долговой нагрузкой этих государств.
«Мы обеспокоены, в первую очередь, не слабостью спроса, а низкими темпами экономического роста. Монетарная политика в основном бессильна здесь. Ключ к оживлению экономической активности в руках политики, а не Центробанка»

( Читать дальше )

Доброе утро!

На фоне неопределенности политики Трампа и ужесточения монетарной политики ФРС, который на кануне объявил о начале цикла повышения ставки, евро продолжил падение и в моменте пробивал уровень 1.04, следующий уровень отделяющий европейскую валюту от паритета находится в районе 1.02



Так же подросли доходности 10-летних облигаций США



( Читать дальше )

Доброе утро!

Вчера  Международное энергетическое агентство (МЭА) опубликовало прогноз по спросу на нефть в мире на 2017 год, в котором улучшило прогноз по спросу на нефть в мире в 2017 году на 0,1 миллиона баррелей в сутки, до 97,6 миллиона баррелей в день с ожидавшихся ранее 97,5 миллиона баррелей. Прогноз на 2016 год сохранен на уровне 96,3 миллиона баррелей. Спрос в Европе в 2016-2017 годах ожидается на уровне 14,6 миллиона баррелей в сутки, а в странах Южной и Северной Америки — 31,3 миллиона баррелей. В АТР спрос может составить в 2016 году 33 миллиона баррелей в сутки, в 2017 году вырасти до 33,9 миллиона баррелей. В Африке спрос в 2016 году прогнозируется на уровне 4,2 миллиона баррелей в сутки, а в 2017 году — 4,3 миллиона баррелей.
Кроме того, МЭА в своем докладе отметило, что мировой рынок нефти может почувствовать дефицит сырья в 0,6 миллиона баррелей в день в первой половине 2017 года на фоне соглашения по сокращению добычи.

Так же выходили запасы от API которые показали рост запасов по всем направлениям

( Читать дальше )

Всем привет!
В одном из своих блогов я описывал сценарий до выборов и после.

«По итогам выборов можно ожидать ралли у американцев и на европейских площадках, до  выборов, как я уже писал выше скорее боковик или краткосрочные заходы в район 2120 по сипи.
Ставку ФРС будет поднимать в декабре, на этот счет у меня почти нет сомнений и на ожиданиях или по факту поднятия ставки рынки пойдут вниз. До этих событий «ВСЕ ПРОПАЛО» можно отложить.»

smart-lab.ru/blog/359028.php

Первая часть моего вью воплотилась в жизнь, ралли произошло. Что дальше ?

Сегодня Bloomberg пишет:

Оценка трейдерами вероятности подъема ставки ФРС в декабре близка к 100%

Нью-Йорк. 16 ноября. ИНТЕРФАКС-АФИ — Оценка трейдерами вероятности подъема базовой процентной ставки Федрезервом на декабрьском заседании приближается к 100% на ожиданиях, что политика избранного на прошлой неделе президентом США Дональда Трампа будет способствовать усилению инфляции в стране, сообщает агентство Bloomberg.

( Читать дальше )

Всем привет!

Нью-Йорк. 11 ноября. ИНТЕРФАКС-АФИ — Избрание Дональда Трампа президентом США станет негативным фактором для большинства рынков энергоносителей, полагают аналитики банка ANZ.

Его планы по обеспечению энергетической независимости США приведут к повышению добычи нефти, угля и природного газа в стране, что в свою очередь приведет к излишку предложения на рынке и негативно повлияет на цены на энергоносители, приводит мнение экспертов банка агентство Bloomberg.

Между тем в случае, если США расторгнет ядерное соглашение с Ираном (о вероятности такого шага также говорил Д.Трамп), поставки нефти из этой страны на мировой рынок могут замедлить рост или даже прекратиться полностью.

В свою очередь, эксперты BMI Research отмечают, что Д.Трамп может оживить нефтегазовую отрасль в США и вызвать небольшой прирост инвестиций в отрасль ко второй половине следующего года. По их мнению, республиканское большинство в Конгрессе может поддержать такие стимулирующие инициативы, как смягчение требований к добыче сланцевой нефти, проведение аукционов на добычу нефти и газа в территориальных водах и ряд проектов по переработке и транспортировке сырья.

( Читать дальше )

Всем привет!
На фоне ожиданий протекционистской политики Трампа  идет глобальный выход из облигаций




( Читать дальше )

Всем привет!
Коротко...
На данный момент по рынкам идет отскок т.к итоги выборов еще не подтверждены и есть призрачная надежда у сторонников Клинтон.
Но в случае подтверждения победы Трампа можно ожидать второй волны снижения на мировых рынках
Так что отскоком обольщаться не стоит
Всем удачных торгов!