По мультипликаторам почти самая дорогая компания в секторе, зачем её покупать?)

Юрий Николаевич, если бы минуту почитали, то увидели бы информацию про реструктуризацию бизнеса. Но согласен в начале статьи была неточность, я ее поправил. Спасибо за внимательность.

Красивая презентация. Только начал читать и остановился. Причина — Яндекс переехал и зарегистрировался  в Калининградской обл. Если я эту неточность в начале увидел, то стоит ли смотреть остальное?

Диамонд, Пока дорого. До конца года ещё пара черных лебедей прилетит. Брать будем ниже 200.

Investovization, у меня адекватная реальность. а не всякая чушь и отсебятина за 330

Витя, ну есть хотелки, а есть реальность. Это не всегда совпадающие сущности.

Investovization, не знаю, кто как они меня не интересуют. пусть продают за 330.  лично я продам за 400 Р. 

В комментах, как всегда, перепись тех, кто не понимает, как функционируют банки, и Сбербанк в частности.

Путешественник, не могу согласится на счет резкого падения новых кредитов. Посмотрите на график, пока кредитный портфель продолжает планомерный рост. Хотя темпы замедлились, и вообще не очень понятно, кто берет сейчас займы по таким ставкам. На счёт отчислений, думаю, что всё делаются по методикам ЦБ, вряд ли здесь возможны серьезные махинации. Аналогично относится к ОФЗ. В принципе, наверно не так важно, как их в моменте учитывать, т.к. к окончанию срока они будут закрыты по номиналу.  В общем, согласен, что при текущих ставках, прибыльность банков должна резко падать. Это видно по другим банкам, но у Сбера 60% кредитов по плавающей ставке, это поддерживает результаты.

Витя, по моим средневзвешенным оценкам, 330₽ — самый раз. Как делаю оценку, есть отдельные материалы на наших каналах. При желании, можете ознакомится, например, здесь: t.me/Investovization_official/390

не маловато ли 330? может перепутал с 430?

Investovization, риски, и отчисления недостаточно заложены.прибыль приносят старые кредиты. Новые резко упали. Если ещё будет повышение, то прибыль просто рухнет. Никто не будет, да и несможет брать такую ипотеку. Что касаемо акций-то они просто будут ненужны по сравнению с облигациям
Есть ещё вопрос, как банки учитывают госы на своих балансах. Если по номинальной стоимости, то это скрытые убытки уже на триллионы. Госы просели, а основные держатели-это банки

Гончар, думаю, что перед населением все обязательства будут выполнены. В крайнем случае, напечатают рублей сколько нужно. Правда, конечно, при этом рубль может сильно обесцениться. 

Путешественник, ипотека — это где-то четверть кредитного портфеля. Во втором квартале отчисления под резервы значительно выросли. Хотя при этом выросла и прибыль. В общем, конечно, сейчас ситуация для банков не простая, но Сбер умудряется даже в этих условиях наращивать прибыль. Но всё возможно, если такая ставка будет держаться долго, то конечно, сложно будет удерживать высокую рентабельность.

Банк заработал существенную часть прибыли за счёт стероидов компенсации по льготной ипетеке. Сейчас ипотека рухнула, компенсации закончились. Банк может легко просесть по прибыли. А учитывая мизерные отчисления под убытки, то и вовсе уйти в минус

Investovization, Спасибо. Выше уже скинули ссылку…

Александр Савин, я сейчас за границей, не очень удобно искать. Можете в видео ролике посмотреть, там обычно ссылку видно. Либо на сайте Новатэка, либо на сайте раскрытия информации.

очень бы хотелось половину от 380 на дивы, ну наверно точно нет хотя бы потому что денег всего 152 

 
У кого есть идеи какие статьи минуснут?