Финансовый Архитектор, будьте осторожны с новыми выпусками облигаций ВТБ. Ниже пример, как брокер ВТБ придумал новый развод для инвесторов в облигации ВТБ. При покупке/продаже флоатера ВТБ инвестор платит комиссию аж в 1% (а не 0.04% как обычно). И указано это в Обзоре облигации, хотя подобных условий раньше не было:

Меня в этой истории с нулевой ставкой купонов после оферты больше всего напрягает то, что эмитент делает расчет исключительно на невнимательность инвесторов. Не рыночный расчет. А из серии как обвешать на весах или недодать сдачи наличкой. Заметил — молодец (вернули), не заметил — сам виноват лох безграмотный. Эта история дурно пахнет.
Мое мнение — за такие фокусы (околонулевая ставка по купонам) ЦБ должен наказывать эмитента.

sergeiponomaref, я просто высказал свое мнение. Мне думается, что оферта — лишняя головная боль для любого инвестора, а для неопытного еще и ловушка.

Есть маленький позитивный момент — даже в случае жесткой дефляции на погашении ОФЗ-ИН будет выплачено не менее 1000 руб. Это указано в эмиссионной документации. Поэтому покупать сейчас скажем 52005 безопасно, он торгуется ниже 1000 пока.

Ayrisu, интересный вариант с корпоративными флоатерами, спасибо

Финансовый Архитектор, рад, если Вам это оказалось полезным. Удачи!

Конкретно этот флоатер я уже покупать не буду, а буду покупать следующий, чтобы до погашения оставалось больше 3 месяцев.

Еще вспомнил один момент. Когда в марте 2022 биржа была закрыта, то купоны выплачивали, т.е. денежный поток не останавливался.

Ayrisu, понимаю Вашу логику. Ну, я просто высказал свое мнение. Облигаций много, просто неопытные инвесторы понятия не имеют что есть такая ловушка с офертой. Я тоже о ней узнал только год назад (просто повезло, что покупал только ОФЗ и еврооблигации) у меня лично потерь из-за оферты нет.
Но я например продал недавно замещайку Лукойла, т.к. в ней обнаружил колл опцион оферту — надо следить чтобы к дате оферты облигация не ушла выше 100%, иначе Лукойл просто выкупит принудительно бумагу. Мне такие бумаги не нужны.

Финансовый Архитектор, да, я имел ввиду риск плохого управления фондом и отсутствие ММ в критический момент.
Про флоатеры например RU000A101CK7
ОФЗ 24021
Рыночная цена меняется в пределах 0.3% а доход по ставке ЦБ. И нет комиссии за управление фондом. По мне так прекрасная альтернатива LQDT

У ВТБ брокера вывод денег проводится только в рабочие дни (не праздничные)

Поддерживаю автора. Я считаю, что ставка по купону 0,1% после оферты — это узаконенное мошенничество.

На мой взгляд ЦБ может сделать следующее:
— Запретить неквалам покупать облигации с офертой по купону. Или предупреждать неквалов перед каждой покупкой облигации о том, что после даты оферты ставка по облигации может быть нулевая и инвестор понесет убытки.

— Обязать всех брокеров посылать предупреждение инвестору за 2-3 недели до оферты. Дублировать на email.

— Запретить практику установки околонулевой ставки после оферты. Или ограничить нижний порог ставки купона — не ниже половины ставки ЦБ. Например сейчас это было бы 8%.

Разумному инвестору лучше вообще избегать облигации с любой офертой. Благо, что выбор других облигаций большой. Рисков и так хватает на рынке, чтобы добавлять головную боль с контролем сроков оферты.

Дюша Метелкин, я имел ввиду 52003 — 52005. Там 88% — 90%
Да, с ликвидностью в них сильно хуже чем в флоатерах. Спред большой в праздники (и на вечерней сессии).
Но в 52003 прямо сейчас маркетмейкер готов Вам продать близко к рыночной цене на 3 млн руб. С ценой похуже можно зайти на 50 млн руб.
Я бы не набирал позиции больше чем на 2-3 млн руб.

ОФЗ-ИН и фонды ликвидности — разные инструменты с разным поведением.
А вот флоатеры поквартальные (с 2020), я считаю, прямой конкурент фондам ликвидности. Я лично доверяю больше флоатерам ОФЗ, чем фондам ВТБ/Альфы/Тинькоффа.

Финансовый Архитектор, я не думаю, что фонд ВТБ надежнее, чем ОФЗ. Флоатеры это ведь на ОФЗ-ПД, флоатеры нового типа (с 2020) дают примерно такую же доходность что и фонды ликвидности. Непонятно, почему такой ажиотаж вокруг LQDT.
По инфляции согласен, я правда слишком рано зашел в ОФЗ-ИН. Кто же знал, что официальную инфляцию будут так сильно занижать, а ставку задирать.

Дюша Метелкин, все просто. По ОФЗ-ИН купоны 2,5% годовых. Плюс облигации разных выпусков сейчас торгуются за 88-90% от номинала. Что на дистанции 10 лет дает примерно +1,5% годовых к вложенным деньгам.
Плюс индексация самого номинала идет по ИПЦ (инфляции).

Не изучали ещё флоатеры, новые с 2020 года которые. По ним доход близок к фондам ликвидности, а надёжность выше. Рыночные колебания минимальные.

А посмотрите ради интереса в мобильном приложении. Мне там удобнее было работать с опционами.

А может все указанные инвесткомпании намеренно манипулировали общественным мнением? Нужно же было как-то удержать толпу в рубле накануне девальвации 2023 года...

Среднегодовой курс доллара в 2023 составил 85 руб.

А вот этот прогноз сбылся в точности:

«Управляющая компания «Ингосстрах-Инвестиции» прогнозирует, что в 2023 году курс рубля ослабнет и достигнет показателей в 88-90 рублей за доллар США. Об этом журналистам рассказал главный макроэкономист компании Антон Прокудин.» (20.12.2022) Ссылка

Буду следить за их будущими прогнозами.

В прошлом году получил упрощенный вычет по ИИС через Личный кабинет ФНС. Затем подал декларацию и запросил медвычеты. 

По незнанию в декларации повторно указал вычет ИИС (подумал, что нужно указать полученный вычет). Оказалось этого делать не надо, т.к. получается что я повторно запросил вычет ИИС. Об этом мне сообщила инспектор по телефону. Подал корректирующую декларацию и все одобрили.

Зря вы так. Переезд и тем более праздники НГ, трудно ожидать на нормальную техподдержку.

Я пользовался мобильным приложением ВТБ, Сбер, Тинькофф и Финам. ВТБ из них лучшее по функционалу и удобству. И приложение активно развивают. Кстати для iPhone есть версия в AppStore.

В Сбере самое худшее приложение — ничего не умеет. Фьючерсов и опционов нет (нужен Квик). Аналитики портфеля нет.

У Финама дизайн и концепция приложения сильно отличается от ВТБ/Сбер/Тинькофф — привыкнуть не смог.

Вроде как нет такой возможности.

Но можно в Аналитике посмотреть для всех счетов посмотреть вместе какие активы есть по группам (акции, облигации, еврооблигации и т.д.).

Al Bax, скорее всего.