ЧТО СТОИТ ПОКУПАТЬ СЕГОДНЯ?
Высокая ключевая ставка, рынок пробил двухгодовой боковик, низкая дивидендная доходность — все эти факты заставляют инвестора задуматься: а во что можно инвестировать сегодня?
📈 Длинные облигации — лучшая альтернатива
Сегодня индекс ОФЗ (RGBI) на минимуме с апреля 2022 года. GIF сделал подборку облигаций для ваших портфелей.
🔹 ОФЗ 26243
🔹Доходность к погашению — 13,14%.
🔹Дата погашения — 19.05.2038.
🔹Размер купона — 48,87 руб.
🔹Количество выплат — дважды в год.
🔹 ОФЗ 26238
🔹Доходность к погашению — 12,85%.
🔹Дата погашения — 15.05.2041.
🔹Размер купона — 35,4 руб.
🔹Количество выплат — дважды в год.
🔝 На наш взгляд, эти две облигации выглядят наиболее интересными на сегодняшний день.
Делитесь в комментариях — какие длинные бонды есть в ваших портфелях.
Все самое важное про фондовый рынок читайте у нас в Телеграме GIF
📄 Облигации в краткосрок — надо или нет?
GIF продолжает рассказывать про облигации. Сегодня поговорим об элементарной стратегии инвестирования в бонды. Что становится особенно актуально в периоды высоких ставок.
Инвестируем по стратегии лесенкой
Лучше разделить облигации по сроку погашения. Начиная от краткосрочных бондов, которые практически не подвержены рыночным колебаниям и используются как кэш, до облигаций с погашением через 1-3 года. Их лучше всего покупать на пике ставки, что в последствии позволит заработать на росте тела, когда ставка будет снижаться.
👨🏫 Разберемся на простом примере
Инвестор планирует купить облигаций на сумму 120 тыс. руб. — делим на три равные части и получаем по 40 тыс. руб. на каждый срок. Для простоты расчетов используем ОФЗ без дополнительных условий.
🟣ОФЗ 26222 со сроком почти 1 год. Цена без учета НКД — 960 руб.
🟣ОФЗ 26229 со сроком 2 года. Цена без учета НКД — 912 руб.
🟣ОФЗ 26226 со сроком 3 года. Цена без учета НКД — 913 руб.
📄ОФЗ — самый надежный инвестиционный инструмент
Сначала разберёмся что такое вообще облигации?
Облигации или бонды — долговые ценные бумаги, которые выпускают государство или компании.
Инвестор, покупая облигации, дает деньги в долг на определенный срок.
За использование денег инвестора эмитент выплачивает проценты или на инвесторском — купоны.
📊Какие бывают виды облигаций?
🟠По типу эмитента: государственные (ОФЗ — облигации федерального займа), муниципальные, корпоративные и номинированные в иностранной валюте.
🟠По срокам займа: краткосрочные (1-3 года), среднесрочные (3-7 лет), долгосрочные (7 и более лет).
Важные элементы облигаций
🟠Фиксированная номинальная стоимость. Сумма основного долга, которую получает инвестор при наступлении срока погашения. Обычно номинальная стоимость — 1000 рублей.
🟠Купон — практически то же самое, что и дивиденд у акций. Процент, который выплачивают инвестору за использование его денег. Чаще всего по ОФЗ купон выплачивается 2 раза в год.