«закрыть можно спустя установленный законодательством срок (для счетов, открытых в 2024 году – это 5 лет);»

Закрыть можно в любой момент, но с потерей налоговых льгот.
Вот пишите неточно, а люди потом с пеной у рта начитавшись «экспертов» начинают распространять эти ляпы. :)

Георгий Мозалёв, Если он продаст с убытком, то налога не будет по определению. Но потом если откупит, в момент продажи (погашения ) будет налог, если не будет лдв на тело.
А Ваша ссылка о другом слегка, не говоря уже, что слегка устарела.

Penguin, я без понятия зачем. Она и к вопросу особо отношения не имеет. Вы же ее зачем-то комментируете :)

Penguin, Дату статьи смотрим, раз уж привели и обсуждает, закон с того времени малость изменился. :)

Георгий Мозалёв, Это никак не влияет на суть вопроса, если по телу убыток.

Сергей Барахолкин,
Перезаход, чтобы зафиксировать убыток актуально если только потом получится применять лдв, (продажа, погашение через 3 года), иначе это просто отсрочка налога.
Нужно смотреть Вашу конкретную ситуацию. Просто нужно понимать, сейчас купив дешевле и фиксанув убыток, потом, при продаже, все равно будет тот же налог, если лдв не сработает.

Доброго времени суток. Если у Вас купоны приходят на брокерский счёт, без разницы. Финансовый результат(налоги) рассчитывается в конце года. Поэтому, если нужно фиксировать убыток, без разницы когда продавать, продадите после купонов, все равно потом будет все суммироваться и налога не будет в итоге. Если купоны получаете на банковский счёт, возможно есть смысл продать до купона, (чтобы отсрочить налоги) но если потом откупите и вырастет, все равно будет налог при продаже(погашении).

Borman, Доходы от ценных бумаг и не должна учитывать — это не основная налоговая база, а чтобы от вкладов учитывала, нужно в декларацию эти доходы вручную ввести тогда все будет. Ну или ждать, когда ФНС налог на вклады сама начислит и тогда подавать.

Мямля, А с этим проблема имхо ибо
«В итоге, заплатив спецу 2000р. .....» :)
А делается все просто. Полно везде и текстовых, и видео, и каких хотите инструкций даже куда какую галочку ставить прямо в программах или на сайте ФНС. Главное сведения об убытках получить от брокера и не слушать, как это сложно. :)

SergeyMars, Зачем пишите, если не сильны. Ведь кто-то читает и верит. Я бы на месте «ребят» просил лучше изучать НК. :)

"… и купоны налоговый вычет не распространяется, — от дохода с них в любом случае придется заплатить 13% налога." -серьезно?

Bablos, Был такой фильм «Приключения Электроника. ». Там товарищ тоже искал кнопку. Не нашел, потому что не было там кнопок.
А в данном случае, возможно путают излишне удержанный налог с убытками.

cerberus, Точно. Вы должны пополнять ИИС в те годы, за которые хотите получить вычет.

Барсик,
Имхо, путает что-то Ваш менеджер. Такое должно быть теперь при закрытии счета, не трансформации. Попросите его статью НК привести, на основании чего, он сделал такой вывод.

cerberus, Если проценты получены за 23 год, то уже ничего. Открывать и пополнять ИИС нужно было тоже в 23 году.
И учитывайте сумму, которая не облагается налогом.
Пробуйте сами, там все просто. Не стоит оно, чтобы дядям денег за это давать.
Возможно в дальнейшем ФНС будет упрощённый вычет на это делать. Имхо

IliaM, нет 52к максимум.
В каждом году.

IliaM,
С депозитов да.
С аренды, если платите налог 13 процентов, то тоже да.

Александр Б, Полное непонимание терминов. ИИ так безграмотно вряд-ли напишет. :). Есть сомнение, что автор сам хотя бы прочитал написанное. Яркий пример «чухча не хочет быть читателем, чухча хочет быть писателем.» :)

Юстас, Дело не в будущем изменении цены активов, это понятно. Если Вы собираетесь продавать активы с доходом, который на данный момент присутствует, по старому будет налог, по новому нет.
Вы не «запираете» деньги, счёт всегда можно закрыть, да потеря вычетов, но не суммы вложений. И такую ситуацию, имхо, нужно заранее учитывать, а если форс-мажор, выбирать не придётся. И при выводе дивов купонов все равно налог, а в случае купонов на ИИС, по новому налогов нет. А если Вам нужен поток дивов купонов — обычный брокерский в помощь имхо — налог в итоге и там и там берется.

Если у Вас сейчас на ИИС много активов, которые выросли в цене, нужно трансформировать ИИС, чтобы потом при продаже не было налога. Если таких активов нет(мало), без разницы трансформировать или новый открывать. По срокам имхо сейчас больше криков и желания поворчать — на данный момент 3 или 5 лет не сильно большая разница. У многих ИИС уже сейчас более 5 лет. Актуально, если в принципе собираетесь завязывать с иис, если планируете пользоваться, сроки не главное имхо. И вывод дивов, такой спорный плюс, именно на ИИС. Выводить дивы, можно и с обычного брокерского. Дивы, как вывод средств с иис без закрытия — … ну кому-то это не нужно в принципе. Имхо, совмещение вычетов вполне себе компенсирует на длительном сроке использования ИИС.
Но каждому свое естественно. Многие просто не изучают возможности данной
конструкции. Писать однозначно, что ИИС без вывода дивов — это фигня, имхо, бред.
Нужно примерять конкретно под себя и не делать общих выводов.