Всем здравствуйте! Подготовил очередной отчет наших накоплений на пенсию. Предлагаю вам взглянуть как идут дела у рядовых граждан, которые с 20 лет начали копить деньги на безбедную старость.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Северсталь – 1 шт (1 351,2₽)

2) ИнтерРАО – 1 100 шт (4 575,45₽)

3) Роснефть – 2 шт (1 012,7₽)

4) Новатэк – 1 шт (1 509,6₽)

5) РусГидро – 3 000 шт (2 529₽)

6) ПИК – 2 шт (1 560,8₽)

7) МосБиржа – 10 шт (1 328,7₽)

8) Алроса – 10 шт (850,5₽)

Сумма вложений в ФР – 15 000₽

Комиссия брокера/биржи – 10,31₽

Сумма замороженных активов в июле составила 402 857,67₽ или 36% от стоимости портфеля.

Результаты СПФ – Июль 2023

1. Общая сумма вложений: 877 967,76₽

2. Стоимость портфеля: 1 110 736,93₽

3. Прирост портфеля в ₽: 232 769,17₽

4. Прирост портфеля в %: 26,5%

5. Общая сумма комиссий: 616,28₽

Ну что ж, у нас финишная прямая, на очереди отчет за июнь и мне есть, что вам рассказать и показать. Поехали!

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 30 шт (1 176,75₽)

2) ИнтерРАО – 1 600 шт (6 464₽)

3) ФосАгро – 1 шт (7 311₽)

4) Газпром – 10 шт (1 670₽)

5) РусГидро – 3 000 шт (2 586₽)

6) ПИК – 1 шт (755,7₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

Комиссия брокера/биржи – 13,97₽

Сумма замороженных активов в июне составила 362 330,23₽ или 36% от стоимости портфеля.

Результаты СПФ – Июнь 2023

1. Общая сумма вложений: 862 967,76₽

2. Стоимость портфеля: 962 724,15₽

3. Прирост портфеля в ₽: 99 756,39₽

4. Прирост портфеля в %: 11,6%

5. Общая сумма комиссий: 605,97₽

6. Время с момента начала инвестирования: 20 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 120 000₽

8. Дивиденды: 2 864,27₽

<>

РЕЗУЛЬТАТЫ

СПФ 1 год: https://t.me/CaptainDiary/66

Всем доброго времени суток! Прошло уже больше 7 месяцев с момента подачи заявлений на перевод заблокированных ценных бумаг. Результат, а точнее его отсутствие, нам всем известен.

Напишу небольшую памятку о том, что произошло за это время, начиная от крайней части повествования:

1) 07.01.2023 Альфа-Инвестиции передали Минфину Бельгии и Euroclear все документы и реестры для разблокировки активов клиентов. Тем самым выполнив дедлайн, указанный европейскими регуляторами.

2) 27.01.2023 Пришло уведомление о невозможности перевода заблокированных денег по указанным мною реквизитам, и рекомендация подать новое заявление уже с реквизитами валютного счета иностранного банка.

🥕Решил ничего не делать, так как мои заблокированные дивиденды от DELL в виде 1$, точно не стоят тех усилий, которые требует данное мероприятие.

3) 21.02.2023 Альфа-Инвестиции прислали уведомление о том, что необходимо дополнительно передать копии документов, удостоверяющих личность. «Если все ок, то активы переведут к неподсанкционному брокеру и я снова смогу ими управлять».

А вот и отчет за апрель подъехал. Решил немного поэкспериментировать с подачей данных, в таком формате будет только статистика и факты, без большого объема текста.

Ниже представлено несколько фактов о сегодняшнем отчете:

🥕 Год назад пришел конец моей первоначальной стратегии инвестирования и начался поиск альтернативы;

🥕 В апреле 2022 года заблокированная часть активов достигла своего апогея (добавились Яндекс и ВК) и составила 81% или 240 127,94₽ от стоимости всего портфеля;

🥕 В этом месяце обновлен лучший результат по портфелю за время публичных инвестиций: -2,5%;

🥕 Уже 1,5 года, каждый месяц, часть сбережений отправляется в СПФ (Д-дисциплина).

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 30 шт (1 210,2₽)

2) Ozon – 4 шт (6 597₽)

3) Яндекс – 1 шт (2 000,6₽)

4) Тинькофф – 1 шт (2 669₽)

5) Газпром – 10 шт (1 732,2₽)

6) Х5 Retail Group – 4 шт (5 793₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

В начале мая мне пришли дивиденды по заблокированной ценной бумаге DELL, это вызвало у меня некоторое недоумение и целый ряд вопросов, требующих адекватных ответов и пояснений, делюсь с тем, что я выяснил к этому моменту:

🥕

В: Почему пришли дивы?

О: СПБ Биржа приняла решение по выплате дивидендов в рублях по незаблокированным иностранным ценным бумагам, тут важно сделать оговорку: незаблокированным, находящимся на торговом разделе, на момент отсечки/отсечек по дивидендам. (то есть я ошибался полагая, что мне приша часть дивидендов за 2 квартал 2023 года, мне пришли апрельские дивы 2022)

🥕

В: Почему пришла только часть выплаты?

О: Это связано с тем, что в момент, когда были отсечки по дивидендам, часть акций находилась на торговом разделе, а часть уже готовилась к переводу на неторговый.

Плюс к этому, во время когда еще не были наложены ограничения на брокеров и еще не готовился перевод ценных бумаг на неторговый раздел, некоторые цепочки перечисления дивидендов уже были нарушены из-за ограничений, которые коснулись вышестоящих депозитариев, а именно НРД, против которого Евроклир сразу ввел ограничения.

Портфель, который выжил пришел, чтобы..

С марта прошлого года начались мои публичные инвестиции. Вот несколько фактов об этом событии:

<> Общая сумма вложений выросла в 2 раза (803к₽ против 403,5к₽);

<> Стоимость активов была 345к₽, стала 755,5к₽;

<> Процентное соотношение веса заблокированных ценных бумаг изменилось с 68% до 34%;

<> В этом месяце зафиксирован наилучший результат по портфелю за время публичных инвестиций: -5,9%.

В марте были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 30 шт (1 240,5₽)

2) Ozon – 1 шт (1 837,5₽)

3) Яндекс – 1 шт (1 914,4₽)

4) Тинькофф – 2 шт (4 986₽)

5) Газпром – 10 шт (1 700,9₽)

6) ИнтерРАО – 1 000 шт (3 777₽)

7) ВК – 3 шт (1 441,2₽)

8) Х5 Retail Group – 2 шт (2 852₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

Комиссия брокера/биржи – 13,81₽

Сумма замороженных активов составила 275 718,99₽ или 34% от стоимости портфеля (в марте того года идентичная сумма занимала 68% долю портфеля).

Акцию этой корпорации я приобрел в январе 2022 года, она была крайним кирпичиком моей первоначальной стратегии инвестирования. В отличии от большинства ценных бумаг моего портфеля размещенных на МосБирже, Dell попала в «список избранных» (вместе с первым «кирпичом» — Alibaba), купленных на СПБ бирже. 

С наступлением февраля 22 года, все иностранные активы, в том числе и Dell, оказываются заблокированными. Позже выясняется, что технологический гигант решил начать делиться прибылью со своими акционерами в виде дивидендов.

Но не со всеми, выплаты предназначенные для российских инвесторов не дошли/не доходят до адресатов по сей день (видимо заблудились). В принципе похожая ситуация наблюдается у каждой второй иноземной компании, и нечего тут заострять внимание думал я.

Однако, 3 мая мне приходит уведомление о поступлении дивидендов вышеупомянутой компании в размере 5,15₽

Февраль — 12 по счету месяц, за который я публично отчитываюсь. За год «публичных инвестиций» в Фондовый Рынок (России) было вложено 429 649,57₽, что на данной отсечке составляет 62% от стоимости всего портфеля.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

• 1) Русал – 30 шт (1 240,5₽)

• 2) Ozon – 2 шт (3 396₽)

• 3) Яндекс – 1 шт (1 971,8₽)

• 4) Тинькофф – 2 шт (5 090₽)

• 5) Газпром – 10 шт (1 636₽)

• 6) ИнтерРАО – 800 шт (2 759,6₽)

• 7) Татнефть – 3 шт (1 014₽)

• 8) Х5 Retail Group – 2 шт (2 965₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

Комиссия брокера/биржи – 14,06₽

Сумма замороженных активов в январе составила 249 767,64₽ или 36% от стоимости портфеля.

Результаты СПФ – Февраль 2023

1. Общая сумма вложений: 782 967,76₽

2. Стоимость портфеля: 690 897,39₽

3. Прирост портфеля в ₽: — 92 070,37₽

4. Прирост портфеля в %: -12%

5. Общая сумма комиссий: 550,09₽

Всем большой привет! Сегодня хочу поговорить о своей (и не только) худшей инвестиции за прошедший год. Многие зададутся вопросом: «А что в этом году были хорошие инвестиции?» – как показал 2022, солидный минус по портфелю – это малая из бед, которая может настигнуть российского инвестора.

По заголовку, думаю, многие поняли о какой инвестиции и компании, названию которой теперь всегда сопутствует «путеводная звезда» в России, пойдет речь. Но давайте обо всём по порядку.

Для тех, кто не в курсе или хочет освежить память, кратко пробежимся по основным событиям:

1) 11 марта 2022 года– официальный представитель американской компании Meta*, владеющей социальными сетям Facebook* и Instagram*, а также мессенджером WhatsApp заявил о том, что компания временно разрешила желать смерти президентам России и Беларуси, а также призывы к насилию над российскими военными, принимающими участие в боевых действиях на Украине.

Пламенный привет! Меня зовут Олег – я участник движения FIRE. Создаю Собственный Пенсионный Фонд и передаю свой опыт широкой публике в блоге Captain на vc.ru и Пикабу. Здесь я честно и открыто рассказываю о каждом шаге, приближающим меня к заветной цели – мечте. Итак, поехали!

Пошел 2 год создания накоплений на пенсию. Результаты 1 года можно посмотреть здесь(ссылка на Telegram).

В ноябре разу несколько новостей, как ни странно, все они позитивные, что идет вразрез с общим негативным фоном этого года для частного инвестора из России. Но обо всем по порядку.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 60 шт (2 278,95₽)

2) Алроса – 40 шт (2 592₽)

3) ВК – 8 шт (3 922,4₽)

4) Яндекс – 1 шт (1 964,2₽)

5) ПИК – 9 шт (5 461,5₽)

6) Газпром – 10 шт (1 681,5₽)

7) Роснефть – 10 шт (3 355₽)

8) Сургнфгз – 100 шт (2 174₽)