Закон устанавливает обязанность брокеров заключать с неквалифицированным инвестором договор о брокерском обслуживании, предусматривающий право брокера использовать в своих интересах денежные средства и (или) ценные бумаги клиента или вносить в договор изменения, предусматривающие такое право, только при наличии положительного результата тестирования. Эта мера позволит повысить информированность неквалифицированного инвестора о последствиях и рисках использования его активов.

Уточняются права брокера на исполнение поручений клиента — физлица, требующих прохождения тестирования, в случае отсутствия положительного результата такого тестирования.

Согласно закону, облигации с залоговым обеспечением денежными требованиями (за исключением облигаций с ипотечным покрытием и облигаций, выпущенных специализированным обществом проектного финансирования, 100% акций (долей участия в уставном капитале) которого принадлежит РФ или госкорпорации «ВЭБ.РФ» либо АО «ДОМ.РФ», включаются в число финансовых инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам только после тестирования.

( Читать дальше )

ЦБ РФ запланировал завершить подготовку проекта поправок в указание №3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» в третьем квартале 2023 года.

Согласно опубликованному на сайте регулятора плану подготовки нормативных актов Банка России, в третьем квартале проект нормативного акта должен быть готов к подписанию председателем ЦБ РФ.

В нем планируется увеличить необходимый размер активов и изменить их структуру, установить требования к документам, подтверждающим наличие таких активов, а также исключить возможность присвоения статуса квалифицированного инвестора на основании высшего экономического образования как самостоятельного критерия (предусмотреть возможность его использования вместе с другими условиями для снижения требований).