Показываю одно интересное свое исследование, точнее один слайд. 



Какая идея была — построить визуализацию скорости изменения маржи инвестиционного продукта и скорости изменения лотности инвестиционного продукта. 

Обе оси в натуральном логарифме, ну и хорошо видно то, что маржа падает быстрее в самом начале роста лотности. 

Получается, что средний инвестор, который перешел моду распределения лотности, не выигрывает сильно уже так. Какой собственно вывод — то что если мы берем всю лотность инвестиционного продукта, где есть хоть какой-то спрос, то выходить надо за моду, делать пару шагов и дальше идти смысла нет, почти везде считать это даже не надо больше, будет примерно одинаково устроено. 

Поэтому, в свое время, я называл оптимальную цифру в 800.000 рублей, как начальная сумма для инвестиций, минимальный порог входа. Но это раньше. На сегодня минимальный порог входа выше, надо считать. 

Вот что такое настоящий инвестиционный консалтинг. Ну и понятно, что мы имеем очень высокий спрос на лотность, где будет первые два сегмента сидеть, вот они и больше всех и платят маржи. 

( Читать дальше )