Блог компании Тинькофф Инвестиции |«Легкий портфель»: как собрать портфель на всю жизнь

В начале этого года я собрал инвестиционный портфель, который показывает неплохие результаты (доходность смотрите в профиле Пульса).

Этот портфель я назвал «легкий портфель».

Почему легкий?

Потому что его легко собрать новичку, легко нести по жизни, с ним легко принимать решения и легко пользоваться его результатами на пенсии.

Этот портфель задуман на всю жизнь. Он состоит из 15 фондов:

FXWO, FXIT, FXCN, SBSP, SBMX, AKNX, VTBE, RUSB, VTBB, FXRU, FXGD, FXRB, TRUR, TUSD, TEUR. Три последних — это «Вечные портфели» Тинькофф.

Фонды выбирались из расчета максимальной диверсификации и отрицательной корреляции друг между другом.

Если разбить «Вечные портфели» Тинькофф на составляющие, то структура моего портфеля такова:

  • 51,8% акций, 

  • 36,7% облигаций, 

  • 11,5% золота; 


  • 25% рублевых активов,

  • 75% валютных активов.



( Читать дальше )

Блог компании Тинькофф Инвестиции |Последствия печатных станков для золота, доллара и акций

На канале «Деньги не спят»вышел золотой во всех смыслах выпуск :-) Много полезной информации, графиков, интересных выводов, ну и главная тема — золото.

Василий Олейник делится своим взглядом на происходящее на фондовых рынках и отвечает на вопросы:

 — От чего зависит спрос на золото

— Какие перспективы у этого драгоценного металла 

— Что выбрать инвестору: золото или акции золотодобывающих компаний

 Не забудьте поставить лайк, если наше видео было полезно.

Последствия печатных станков для золота, доллара и акций


Блог компании Тинькофф Инвестиции |Скринер от Тинькофф Инвестиций: личный опыт, плюсы и минусы

Недавно в приложении появился скринер акций. Я решил протестировать его функционал на практике и сравнить с другими решениями.

Для меня скринер — это инструмент для оперативного получения финансовой сводки и отбора потенциальных компаний в портфель. Этот процесс можно сравнить с формированием шорт-листа номинантов на «Оскар».

Я не рекомендую принимать решения только на основе данных из скринера, без детального изучения компаний. Простой пример — это отбор компаний исключительно по высокой дивидендной доходности: многие из них уже не покажут аналогичные результаты из-за разовых высоких выплат или из-за сокращения доходов на фоне пандемии.

Готовые подборки

На начальной странице присутствуют две опции: создать скринер по своим параметрам и воспользоваться уже готовыми. Выбираем вкладку «Готовые».

Скринер от Тинькофф Инвестиций: личный опыт, плюсы и минусы



( Читать дальше )

Блог компании Тинькофф Инвестиции |Усреднение на примере Macy's и General Electric: почему начинающие инвесторы должны использовать метод «лесенки»

Часто вижу в соцсетях посты, в которых авторы убеждают, что усреднение позволит любому начинающему инвестору достичь хороших результатов: мол, убыточная позиция рано или поздно вырастет и покупка «на дне» позволит убыточную позицию превратить в плюсовую. Я ярый противник усреднения в классическом понимании этого термина и в этой статье расскажу, как усредняюсь сам, чтобы не попадаться в ловушку «бесконечного усреднения».

Усреднение обычно применяется в том случае, если вы купили какой-либо актив, а его цена пошла против вас. Купив по более низкой цене, вы уменьшаете среднюю цену своей покупки и тем самым увеличиваете свои шансы на получение прибыли от сделки. Но чаще всего, усредняя позицию, инвесторы не задумываются над тем, что в их первоначальном анализе бумаги может быть не учтен какой-то важный момент, из-за которого другие участники рынка начали активно давить на цену сверху вниз. 


Пример 1: General Electric

Давайте представим, что вы купили акции General Electric в начале 2000-х годов по цене около $55. В то время цена акций казалась действительно оправданной, ведь компания была одним из лидеров рынка и инвесторы верили в нее. 



( Читать дальше )

Блог компании Тинькофф Инвестиции |Пятёрка держит рынки от обвала

В новом выпуске «Деньги не спят» разбираем, на какие компании, кроме великолепной пятёрки хайтека, стоит делать ставку инвесторам?

А ещё:

— Ничто не вечно. Подводим итоги сезона корпоративной отчётности в России и США

— Обсуждаем новый пакет помощи для американской экономики — быть ему или не быть? Что с этого рынкам?

— И начинаем следить за инфляцией. Объясняем, почему это важно именно сейчас

Инвестируйте в видео свой лайк, если оно было полезно. И подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить новые выпуски.

 Пятёрка держит рынки от обвала


Блог компании Тинькофф Инвестиции |Цифровые кочевники: 14 акций для удаленщиков и фрилансеров, которые настроены на долгосрочный рост

Не так давно человеческая цивилизация пополнилась новым племенем — цифровыми кочевниками. Коронавирус сделал это племя более многочисленным, отправив работать из дома тех, кто раньше об удаленке даже не мечтал: юристов, банкиров, трейдеров, риелторов и так далее. Можно сказать, что пандемия COVID-19 катапультировала общество в будущее. 

Коронавирус заставил работодателей отойти от традиционного представления о том, что производительность зависит от установленного времени в офисе. По мере того как офисы постепенно открываются после смягчения карантинных мер, все больше работодателей ищут новые способы работы. Крупные технологические компании задают тон, когда речь заходит о расширении гибких рабочих схем на более длительный срок (https://www.bbc.com/news/business-52765165).

  • Amazon предоставил сотрудникам возможность работать из дома как минимум до октября.

  • В Barclays 70 000 сотрудников работают в настоящее время на дому. 



( Читать дальше )

Блог компании Тинькофф Инвестиции |Разбираем портфели легендарных инвестфондов: что купили себе Баффет, BlackRock, State Street Corporation

У каждого опытного инвестора или команды аналитиков (если мы говорим об институциональных инвесторах) есть свой алгоритм или методика отбора активов для включения их в инвестиционный портфель. Эти методы могут формироваться на основе всем известных инвестиционных стратегий (например, стоимостного инвестирования). Однако нередко создаются собственные, индивидуальные стратегии инвестирования, включающие в себя разработку различных моделей, коэффициентов, мультипликаторов и тому подобное.

Предлагаю ознакомиться с портфелями трех известных инвестиционных компаний, а также с их структурой. Возможно, это исследование поможет вам на пути формирования своего инвестиционного портфеля или модернизации и доработки уже существующего.

Berkshire Hathaway

В мире инвесторов Уоррену Баффету дали прозвище Оракул из Омахи. Он владеет знаменитой инвестиционной компанией Berkshire Hathaway. Баффет принадлежит как раз к школе стоимостного инвестирования, которую популяризировалБенджамин Грэм (учитель Уоррена Баффета) в 1930-х годах.



( Читать дальше )

Блог компании Тинькофф Инвестиции |Волшебная таблетка: 3 идеи на долгосрок, которые нужно купить сейчас

Наверное, абсолютное большинство людей мечтает о волшебной таблетке, способной отодвинуть старость подальше за горизонт и продлить жизнь. Вот это желание получить отсрочку как раз и создает предпосылки для разработок, клинических исследований и монетизации методов терапии, позволяющих воплотить мечту всего человечества. 

Поэтому сегодня будем присматриваться к компаниям из сектора биотехнологий, которые борются с проблемой старения, продления жизни и лечения тяжелых заболеваний.

Увеличение средней продолжительности жизни в последние 50 лет считается основным достижением в современной науке и здравоохранении, но это далеко не предел возможностей. Уже множество ученых и даже бывший министр здравоохранения РФ (врач-невролог, нейрофизиолог) считают, что совсем скоро человек будет способен дожить и до 120, и до 150 лет. Естественно, важны условия жизни: питание, умственный и физический труд, образ жизни.  



( Читать дальше )

Блог компании Тинькофф Инвестиции |Разворот цен на газ уже близко? Разбираемся в плохих отчетах и хороших прогнозах

В июле 2020 года стало известно, что Berkshire Hathaway воспользовалась сложным положением компании Dominion Energy и выкупает контролирующую позицию в ее газовых активах за $9,7 млрд: Dominion продает Berkshire газопроводы, газовые хранилища и предприятие по сжижению газа. А в понедельник, 3 августа, цены на природный газ выросли на 16,5% по итогам торгов. Эти новости заставляют задуматься — не пора ли заходить в газовые активы? Изучим этот вопрос.

Газовый рынок долгое время находится под существенным давлением вследствие мирового перепроизводства и падения спроса. Однако сейчас разыгрывается интересная партия, которая открывает инвесторам окно возможностей. Для начала посмотрим в зеркало заднего вида, то есть — на статистические данные.

  1. Запасы газа в европейских газовых хранилищах сейчас на исторических максимумах, хранилища заполнены на 85%.



( Читать дальше )

Блог компании Тинькофф Инвестиции |Стрим с Василием Олейником

Прямо сейчас Василий Олейник в прямом эфире отвечает на вопросы инвесторов! 

Обсуждаем, что происходит на финансовых рынках, и разбираем новенькие отчёты компаний.

А ещё Вася разыграет годовую подписку на сервис по поиску и анализу ценных бумаг. Мы решили отдохнуть от серьезных конкурсов, поэтому задание такое: придумать и опубликовать в комментариях под выпуском смешное четверостишие, в котором обязательно должны быть слова «Деньги не спят», «финансы» и «маркер». Автор лучшего по мнению Васи комментария станет обладателем годовой подписки. 

Присоединяйтесь!

Запись будет доступна после стрима. 

Стрим с Василием Олейником


....все тэги
2010-2020
UPDONW