Приветствую тебя, дорогой инвестор! Тестируем изъятие капитала, 2 месяц.

Начало и описание эксперимента тут smart-lab.ru/blog/1256990.php

Ссылка на расчеты в гугл-таблицах.

2 февраля и произвел изъятие 100.000 из каждого портфеля. И на тот момент:
капитал 3% портфеля составил 42 850 049
капитал 4% портфеля составил 32 086 595
капитал 5% портфеля составил 25 628 530
капитал 6% портфеля составил 21 323 146

Как видим, за второй месяц эксперимента, ни один портфель ни ушел в минус. Это, конечно вселяет оптимизм, но не гарантирует успех. Но выглядит на данный момент так, как будто и 6% изъятия не является проблемой.

А какой капитал по каждому из портфелей составляет на сегодняшний день, можно посмотреть по этой ссылке. Данные обновляются ежедневно автоматически!

Согласно знаменитому исследованию уважаемых профессоров из университета Тринити, безопасная ставка изъятия капитала из портфеля составляет 4% в год. Но загвоздка в том, что это исследование было сделано для американского рынка, и если мне память не изменяет, доля акций должна быть 80%, а облигаций 20%. Что же делать российскому инвестору, который собрал хороший капитал и мечтает уйти из найма? Сколько денег можно изымать из портфеля? Да и каким он должен быть этот портфель?

Я слабо представляю себя в 60 лет, читающего отчеты компаний, чтобы понять, какие акции и облигации я должен купить. Соответственно, инструментарий портфеля должен быть, с одной стороны, очень скромным, а с другой стороны, достаточно разносторонним.

Что касается меня, то если бы я принимал решение сегодня, то с большой долей вероятности я бы остановился на всепогодном портфеле, где ± 25% акции, 25% золото, и по 25% облигации, короткие и длинные. Не утверждаю что это лучшее или правильное решение, но это мой выбор.