Блог им. MKrrr |БИзумный портфель облигаций, или коты 🐈 в поисках сокровищ 💰

Дефолтов не бывает. 2009, 2015, 2020 годов не было. Трава всегда зеленая, небо всегда голубое. Эмитенты всегда платят вовремя…

БИзумный портфель облигаций, или коты 🐈 в поисках сокровищ 💰

Начинаемновый эксперимент и запускаем БИзумный портфель. «БИзумный», т.к. мы уходим от наших принципов:

— добавляем рейтинг B (от «би» и название портфеля) и облигации без рейтинга ❗

— вероятность дефолта выше премии за риск – это безумие

Но мы пробуем…

❗Мы не рекомендуем повторять, потому что математика против нас: начиная с рейтинга BBB- вероятность дефолта растет сильнее, чем дополнительная доходность таких облигаций. Мы уже попрощались с нашей соткой, но не рекомендуем делать это вам!



( Читать дальше )

Блог им. MKrrr |🐾Котайджест: минимумы Сегежи, ценность IPO, чего ждать от недвижимости? и новые подборки бондов🔥

🐾выпуск №40 за неделю 8-14 июля

🐾Котайджест: минимумы Сегежи, ценность IPO, чего ждать от недвижимости? и новые подборки бондов🔥

💵Облигации

Обновили 👵Портфель бабули – решение в ликвидных выпусках с кредитным рейтингом А- и выше, без оферт. Доходность >21%

И 👶Портфель внучков – те же подходы, но с офертами. Доходность 22,9%



( Читать дальше )

Блог им. MKrrr |Экспериментальный портфель падает. Но пренебречь, вальсируем 💃

-0,5% за месяц. Проиграли накопительному… Впрочем, все проиграли накопительному...

Экспериментальный портфель падает. Но пренебречь, вальсируем 💃

Завтра месяц, как мы запустили эксперимент на реальном счете. За это время счет похудел на 0,5%, в то время, как НС в том же ВТБ принес бы 1,5%С последнего ребаланса:• заменили флоатер Балтийского лизинга с 10 на 11 выпуск: он длиннее и был чуть дешевле, заработали 25 рублей 🤠• Балтийский лизинг БО-П04 используем для хранения мелочи (цена 172 рубля, срок 2 мес., доходность 20%)🐟флоатеры в рублях чуть прибавили + заплатили купоны💸валютные облигации под давлением из-за крепкого рубля⚡риск-активы (Сегежа) в ожидании 💵допки, или жопки🍑👶портфель внучков на уровне индекса корп.облигаций

Какие эмоции?

Рынок акций штормит: за 1,5 месяца -15% (iMOEX уже 3000), гос.облигации льются, ставку планируют повышать и рынок прайсит уже +2%, вводят новые 💩ссанкции

На этом фоне портфель в легком минусе (-0,5%), хотя на накопительном счете был бы в плюсе. Депозит к сравнению не добавлять: с вклада досрочно не снять без потери %



( Читать дальше )

Блог им. MKrrr |👵Портфель облигаций для бабули

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

👵Портфель облигаций для бабули

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные инвест.решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

!!! Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы эксперименитируем с ребалансом вдругом проекте

✅Что мы выбрали:

• М.Видео

• Окей

• Эталон

• Интерлизинг

• Балтийский лизинг

• Брусника

• Пионер

• ВИС

• Каршеринг Руссия

• Евротранс



( Читать дальше )

Блог им. MKrrr |🔽Первые убытки реального портфеля

Две недели назад мы запустили оптимальный (на наш взгляд) портфель и получили первые убытки (-1,3%). Сильнее всего упали валютные выпуски (в среднем -3%). Лучше всех чувствовали флоатеры (+0,5%). Но пришло время делать ребаланс

🔽Первые убытки реального портфеля

Следуем философии и стратегии:

· 20% 🐟флоатеры в рублях

· 20% 💸валютные облигации

· 10% ⚡️риск-активы

· 50% 👶портфель внучков

✍️Напомню правила:

— ребаланс портфеля внучков (50% от портфеля) раз в 2 недели, при разнице доходность >0.3%

— валютная часть без ротации (чтобы использовать ЛДВ)

— ротация флоатеров по необходимости (редко)

Сегодня мы говорим только о доле внучков, т.к. у нас 2 замены:

· М.Видео

· Интерлизинг

· ТрансФин-М

· Эталон

· Пионер (20.4%) меняем на Окей

· АФК Система

· Балтийский лизинг

· СЭТЛ групп

· ВУШ (19.9%) меняем на Бруснику

· ВИС Финанс

Интересно, что рынок переставил ТОП-10 облигаций >А- на 21%. Какая ставка нас ждет в июле❓

И как считаете, есть смысл в ребалансе?

--

Спасибо, что читаете нас💙



( Читать дальше )

Блог им. MKrrr |Кот.Бонд: наш первый публичный портфель из 👶внучков, 🐟флоатеров, 💸валюты, и ⚡️риска

4 супер-героя

Кот.Бонд: наш первый публичный портфель из 👶внучков, 🐟флоатеров, 💸валюты, и ⚡️риска

Следуя философии инвестирования, мы решили провести эксперимент: реальный счет на 100 тысяч, который будет четко следовать стратегии:

— 20% 🐟флоатеры в рублях

— 20% 💸валютные облигации

— 10% ⚡️риск-активы

— 50% 👶портфель внучков

100 тысяч не всегда позволяют распределить инструменты ровно, поэтому небольшие отклонения возможны



( Читать дальше )

Блог им. MKrrr |👶Портфель облигаций для внучков

Чуть сложнее портфеля Бабули, но все такой же доходный, надежный, диверсифицированный

👶Портфель облигаций для внучков

Мы делаем обзоры компанийрынковнедвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами. Разобрали уже более 30 компаний 👈

---

Мы продолжаем серию публикаций наших модельных портфелей. Один из самых популярных – 👵Портфель бабули: это простой понятный низкорискованный портфель из облигаций:

• доходнее банковского вклада

• надежный (рейтинг не ниже А-)

• диверсификация и отсутствие оферт (в чем риск оферт?)

• ликвидный: легко купить, легко продать

Портфель Бабули подходит не только бабулям и дедулям. Он идеален для занятых людей, которым нет времени /желания много разбираться, но хочется повышенную доходность и разумный риск.

Для тех, кто готов тратить больше времени на управление портфелем мы придумали 👶Портфель внучков. Отличие – в офертах. Если вы готовы занести даты оферт в календарь телефона, и в конце срока произвести действия по участию в ней – портфель для вас.



( Читать дальше )

Блог им. MKrrr |👵Портфель облигаций для бабули

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

👵Портфель облигаций для бабули

Мы делаем обзоры компанийрынковнедвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами. Разобрали уже более 30 компаний 👈

---

Портфель для бабули – задача не простая. Нужно подумать сразу о многих вещах:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

✅Что мы выбрали:

• М.Видео

• Балтийский лизинг

• Интерлизинг

• ХКФ Банк

• Сэтл

• Евротранс

• Делимобиль

• ЯТЭК

• ГТЛК

• ЛСР



( Читать дальше )

Блог им. MKrrr |Портфель облигаций для внучков

Чуть сложнее портфеля Бабули, но все такой же доходный, надежный, диверсифицированный

Портфель облигаций для внучков

Мы продолжаем серию публикаций наших модельных портфелей. Один из самых популярных среди наших подписчиков – 👵Портфель бабули: это простой понятный низкорискованный портфель из облигаций, доходнее банковского вклада. Рейтинг не ниже А-, диверсификация и отсутствие оферт (в чем риск оферт?)

Портфель Бабули подходит не только бабулям и дедулям. Он идеален для занятых людей, которым нет времени /желания много разбираться, но хочется повышенную доходность и разумный риск.

Для аудитории, готовой тратить больше времени на управление портфелем мы придумали 👶Портфель внучков. Отличие – в офертах. Если вы готовы занести даты оферт в календарь телефона, и в конце срока произвести действия по участию в ней – портфель для вас.

В качестве бонуса +0,4% к доходности (~17,8% годовых)

Итак, принципы портфеля внучков:

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая



( Читать дальше )

Блог им. MKrrr |Портфель облигаций для моей бабули: простой, доходный, ликвидный

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

Портфель облигаций для моей бабули: простой, доходный, ликвидный

Мы продолжаем серию публикаций про простой и доходный портфель облигаций, который подходит даже моей бабушке.

Портфель для бабули – задача не простая. Нужно подумать сразу о многих вещах:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

✅Выбрали:

· М.Видео

· Брусника

· Азбука вкуса

· ГК Пионер

· Интерлизинг

· Окей

· АФК Система

· ГТЛК

· Балтийский лизинг

· ЯТЭК

Особенности выбора

Не смотря на все нюансы, АКРА подтвердило кредитный рейтинг М.видео на уровне А

Рейтинг ГТЛК (АА-) на пересмотре, включили в портфель, т.к. запас прочности есть. ГТЛК мы всегда избегали в наших подборках, т.к. это не рыночная компания не заточенная на прибыль – она выполняет другие функции. По вашим просьбам – стали включать



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн