Что такое риск-менеджмент в инвестициях? Давайте разбираться.

Риск-менеджмент - процесс принятия решений, целью которого является управление возможными рисками.

Многие знают, что чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. Однако, у некоторых в составе их активов нет низкорисковых инструментов (да и небольшого вклада/накопительного счёта), что может привести к частичной потере вложений. Почему потере? Едем дальше, сейчас объясню.

 

Что произошло в феврале 22 года? Почти все потеряли часть своих вложений, т.к. закрывали позиции.

Некоторые участники рынка не стали продавать, а оказались в бумажном убытке. Я тоже не продавал. Но данный убыток остался виртуальным. Постепенно, к концу года доведя долю низкорисковых активов (в данном случае облигаций) до 44%, просадка уменьшилась до 5,7% без учёта налоговых вычетов. Потом вообще биржу закрыли на некоторое время. И правильно сделали.

( Читать дальше )

Здравствуйте, уважаемые подписчики и гости канала! Это уже третий отчет за год. Начал с октября и затянуло.
В декабре пополнял только ИИС. Два счета (ИСС и брокерский) у меня для разных целей, ИИС — долгосрочный, брокерский — краткосрочный. Отчетную таблицу веду в табличке — очень удобно, могу открыть и с телефона, и с компьютера, большой плюс синхронизации. За декабрь получилось вот что.


В декабре получил дивиденды Лукойла, Фосагро, было много купонов по облигациям Камаз, Альфа-банка, Пика, АБЗ, Атомэнергопрома, Роснано и ЭТС. Был частично погашен номинал облигаций АБЗ и ЭТС. Финальная неделя получилась растущей, за счёт нее портфель ВТБ вышел в хороший плюс. А портфель в Альфе значительно подрос за счёт пополнений. Даже облигации выросли в цене.

Какие дальнейшие планы? Как я уже писал в следующем году хотелось бы увеличить основной портфель в Альфе в 2 раза. Нереальных целей не ставлю, двигаемся постепенно, равномерно.На этом все, спасибо, что прочитали.  А вы делаете отчет за месяц?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал t.me/invest_amn