С начала 2024г мой портфель принес мне почти 260 000р дивидендов.

За 4.5 года моей инвестиционной деятельности я получил уже 467 000р, но при этом не вывел с брокерского счета ни рубля, все выплаты я реинвестирую!

После окончания летнего дивидендного сезона, который длился с мая по июль, у меня на счету оставалось 134 000р дивидендов, которые я сегодня вложил обратно в рынок и в этой статье расскажу, какие акции я купил.

Мой портфель

Для начала покажу, как выглядит мой реальный дивидендный портфель в СБЕРе:

Ключевую ставку ЦБ увеличил до 18% и ужесточили риторику, из которой ясно, что о снижении ставки в этом году речи быть не может.
Не смотря на тот факт, что увеличение ставки является негативом для рынка акций, есть компании, которые спокойно могут пережить её повышение!

Почему ЦБ повысил ставку?

Все дело в инфляции, она сейчас составляет 9.2%, превысила прогнозы ЦБ и продолжает увеличиваться. Внутренний спрос в России опережает предложение, цены растут и чтобы затормозить эти процессы, ЦБ ужесточает денежно-кредитную политику.

На текущий момент ЦБ даёт такие прогнозы по величине ключевой ставки:

• 2024г 16,9–17,4%
• 2025г 14–16%
• 2026г 10–11%

Высокая ставка будет сдерживать рост фондового рынка в краткосрочной перспективе, но также это даёт инвесторам возможность для накопления позиций в акциях РФ в ожидании роста рынка в долгосрочной перспективе.

Какие компании не страдают от высокой ставки ЦБ?

При высокой ставки ЦБ часть бумаг становится менее привлекательной. Например, эмитенты с высокой долговой нагрузкой страдают больше всего. Но, компании, у которых низкий или отрицательный долг и хороший запас наличных на счетах, могут относительно спокойно пережить период высоких ставок.

"Как заработать деньги?" — этот вопрос волнует абсолютное большинство людей. Но передо мной сейчас встал вопрос "Куда деть деньги?". Вернее, куда мне пристроить хорошую сумму денег, помимо инвестиций в фондовый рынок, чтобы эти деньги приносили прибыль и были всегда под рукой.

Финансовая «подушка»

По мимо капитала (3.6 млн р.) в дивидендных акциях на нашем фондовом рынке, у меня есть так называемая финансовая «подушка» (сколько не скажу, но сумма хорошая), которую я сейчас держу на накопительном счете в ВТБ банке под 19% годовых!
Проблема в том, что 19% годовых — это приветственная ставка для новых клиентов на 3 месяца и 31 июля она у меня заканчивается. Поэтому, я нашел для себя другое, выгодное предложение — накопительный счет по ставке в 20% с возможностью пополнения и снятия в любой момент, а так же с ежедневным начислением процентов!

Почему накопительный счет, а не вклад?

Я предпочитаю использовать накопительные счета, а не вклады, так как у меня часто появляются небольшие суммы денег, которые мне нужно куда то пристраивать и вклады с отсутствием пополнения мне не подходят.

Продолжаю систематически инвестировать в российский фондовый рынок, создавать капитал, пассивный источник дохода и делится своими результатами с Вами на канале.
Завтра у меня будет зарплата, ежемесячно примерно 70-80% от своих доходов я трачу на покупку дивидендных акций и пришло время определиться, во что мне инвестировать в этот раз!
Инвестирую я уже 4.5 года, покупки совершаю дважды в месяц и я сделал для себя подборку качественных дивидендных бумаг, которые рассматриваю для покупки в долгосрок прямо сейчас!.

Мой портфель

Покажу вам перед покупками, как выглядит мой инвестиционный портфель:

Это скрин из сервиса, где я веду учет инвестиций, инвестирую я через брокера СБЕР.

Во что я собираюсь инвестировать?

Я — дивидендный инвестор и стараюсь выбирать акции компаний, которые стабильно платят высокие дивиденды. По мимо наличия щедрых дивидендов мне важно, чтобы котировки бумаг, в которые я инвестирую, имели долгосрочный восходящий тренд, а бизнес развивался и это отражалось бы в прибыльном финансовом отчёте.

Основной дивидендный сезон в этом году завершился. 18 июля были закрыты реестры по последним эмитентам, объявившим о дивидендах и пришло время подсчитать, сколько мой портфель принес выплат.

Дивидендный сезон 2024

Официальной даты начала или конца дивсезона нет, но фактически он длится с мая по июль. В этот период 90 российских компаний выплатили своим инвесторам дивиденды на сумму, превышающую 2трлн. рублей!

Наибольшие выплаты в текущем сезоне (не по процентам, а именно по суммам), совершили следующие эмитенты:

• СБЕР
• Лукойл
• Роснефть
• Северсталь
• НЛМК

В совокупности, на эти 5 компаний пришлось 72% всего объема дивидендов в сезоне! Это одни из самых привлекательных дивидендных акций нашего рынка, 4 из 5 бумаг есть в моём портфеле:

Компании, которые отказались от выплаты дивидендов

Не все эмитенты порадовали своих инвесторов в этом сезоне, немало компаний отказались от выплат.

• En+
  Дивиденды не платит уже несколько лет на фоне проблем у Русала (является дочерней компанией)

Через неделю, 26 июля пройдёт очередное заседание ЦБ и многие ждут повышения ключевой ставки.
В базовом сценарии ставку могут повысить до 18%. Повышение будет по причине роста инфляции, которая в годовом выражении выглядит так:

По последним данным, на 17 июля годовой уровень инфляции достиг уже 9.2%!

В данной статье я хочу выделить несколько эмитентов, в которые не стоит инвестировать при повышении ставки ЦБ.

Кто пострадает от повышения ставки ЦБ?

Основной удар примут компании с высокой долговой нагрузкой. Чем выше ключевая ставка, тем дороже кредиты и тем сложнее закредитованным компаниям обслуживать свои долги и развивать бизнес.

Как понять, что компания закредитована?

Я, в основном, смотрю на индикатор долговой нагрузки в финансовом отчете компании, который называется Долг\EBITDA. Он показывает за сколько лет компания способна погасить свои долги. Чем ниже значение Долг\EBITDA, тем лучше. Считается, что если он превышает 3, то компания уже имеет большие долги.

На своих каналах (этом, телеграмме и ютубе) я открыто и честно делюсь всеми своими результатами инвестирования на протяжении 4.5 лет. У меня нет цели приукрашивать или критиковать эффективность вложения денег в фондовый рынок РФ, я показываю реальность, которая ждёт тех, кто решит начать инвестировать в российские акции.

В данной статье я хочу подвести промежуточные итоги своей инвестиционной деятельности за период в 4.5 года!

Как сейчас выглядит мой портфель?

Перед вами два скрина, слева-приложение Сбер инвестиции, справа-сервис по учету инвестиций.
Если не брать в расчёт прибыль от дивидендов, а только смотреть на рост котировок акций в портфеле, то за 4.5 года я в убытке на -148 000р. Но если учитывать выплаченные дивиденды, то я в прибыль на +207 000р.
Именно поэтому я использую дивидендную стратегию, она позволяет вытягивать портфель в плюс, даже если рынок и акции падают и со временем снижение рынка будет нивелироваться дивидендными выплатами все больше и больше.

IT сектор за последний год показывает наилучшую динамику по прибыли среди всех других основных секторов нашего рынка.
Я решил проанализировать данный сектор, чтобы понять, кто в нём является фаворитом. В итоге, определил для себя ТОП-2 лучших акции компаний IT сектора российского фондового рынка!

Индекс IT

На нашем рынке выделяют 10 основных отраслей экономики, которым соответствует 10 индексов на Московской бирже:

Индекс IT сектора имеет тикер MOEXIT и в его состав входят 7 эмитентов:

• OZON
• Позитив
• ВК
• Астра
• HeadHunter
• Диасофт
• Софтлайн

Доли акций этих компаний в индексе распределены вот так:

Недавно подписчик моего телеграмм канала задал вопрос по поводу распределения активов по портфелю: "В каких пропорциях лучше распределять акции и стоит ли инвестировать во всех эмитентов в равных долях?"

Чтобы ответить на этот вопрос, я провел небольшое исследование на основе состава своего портфеля и делюсь результатами с вами.

Структура моего портфеля

Для начала, покажу, как и в каких долях распределены активы в моем инвестиционном портфеле:

У меня 33 дивидендных эмитента. Около 55% всего моего капитала сосредоточено в 3х бумагах — это Сбер, Лукойл и Татнефть.

Как лучше распределять?

Я взял состав своего портфели и прогнал его на истории, сделал бэктесты. Использовал срок 4.5 года, именно столько я инвестирую (начал в феврале 2020г).
Далее будет два графика. На первом активы распределены не равномерно, т.е. так же, как и в портфеле. На втором распределил все акции в равных долях.

Результаты следующие:

Сегодня, 12 июля, на наш рынок акций выходит новый эмитент «Промомед»
— это ведущая российская инновационная биофармацевтическая компания.
Но в этой статье я хочу поговорить вовсе не о ней, а проанализировать акции эмитентов, которые уже провели IPO, посмотреть на их динамику и сделать вывод-выгодно ли в целом частному инвестору участвовать в IPO акций российский компаний.

Российские IPO

За последний год (с апреля 2023) на российский фондовый рынок вышли 17 новых эмитентов. Я слежу за IPO но не участвую в них. Единственный раз за все время моей инвестиционной деятельности (4.5 года), когда я участвовал в IPO-это была покупка акций Совкомфлота в 2020г:

Кто вышел на биржу за последний год?
17 компаний с апреля 2023г разместили свои акции на бирже. Давайте посмотрим, кто из них сейчас торгуется в плюсе с момента размещения: