Банк России 25 октября повысил ключевую ставку до 21%, что стало наивысшим значением в его истории. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина подчеркнула, что текущая инфляция вызвана не только структурными изменениями, но и превышением спроса над предложением. По мнению ЦБ, высокие ставки сдерживают инфляцию более эффективно, чем ограничивают экономический рост.

Рост цен вызван дефицитом ресурсов и стимулирующей бюджетной политикой, включая льготные кредиты. Набиуллина выразила сомнения в эффективности дешевого финансирования для стимулирования производства в условиях дефицита. Признавая вклад государственных расходов в разогрев инфляции, ЦБ обсуждает возможные ограничения в корпоративном кредитовании, чтобы избежать усиления инфляционных ожиданий.

Также Набиуллина заявила, что рост корпоративных депозитов сам по себе не является проблемой: они поддерживают экономику, направляя капитал на развитие бизнеса. ЦБ продолжит поддерживать баланс спроса и предложения, контролируя кредитный рынок через ключевую ставку и дополнительные макропруденциальные меры, если потребуется.

Народный банк Китая (НБК, центробанк страны) в пятницу оставил ставку по кредитам сроком на год, выдаваемым по программе среднесрочного кредитования (MLF), на уровне 2% годовых.

Вливания ЦБ в финансовую систему в рамках MLF составили 700 млрд юаней ($98,25 млрд).

С учетом того, что в октябре истекает срок погашения кредитов на 789 млрд юаней, чистый отток средств из банковской системы составит 89 млрд юаней.

Китайский ЦБ также предоставил банкам 292,6 млрд юаней в рамках семидневных операций обратного РЕПО, сохранив ставку по ним на уровне 1,5% годовых.

Ранее НБК проводил операции в рамках MLF в середине месяца, однако теперь будет осуществлять их 25-го числа каждого месяца.



Источник: www.interfax.ru/business/988537

Ключевая ставка Банка России, вероятно, сохранится на уровне 19% до конца 2024 года, сообщил глава Ассоциации банков России Анатолий Козлачков. Он отметил, что кредитование замедляется медленно, несмотря на высокую ставку. В то же время остаётся риск стагфляции — ситуации, при которой темпы роста экономики замедляются, а инфляция остаётся высокой. По мнению Козлачкова, ЦБ старается предотвратить такой сценарий, влияя на экономику не только через денежно-кредитную политику, но и за счёт мер по защите прав потребителей.

Возвращение инфляции к таргету в 4% ожидается не ранее 2026 года, если не возникнут крупные внешние шоки. Также Козлачков отметил, что сейчас не стоит ужесточать оставшиеся программы льготной ипотеки, чтобы избежать дестабилизации рынка.

Источник: iz.ru/1774827/maria-kolobova/do-konca-2024-go-stavka-skoree-vsego-ostanetsa-na-urovne-19

Выдача автокредитов за январь-август 2024 года возросла на 97,6% год к году и составила 1,6 трлн рублей (в январе-августе 2023 года — 809 млрд рублей). Об этом сообщили ТАСС в пресс-службе Национального бюро кредитных историй (НБКИ) со ссылкой на данные кредиторов, передающих сведения в это бюро.

При этом, по данным НБКИ, в январе-августе 2024 года было выдано 1,1 млн автокредитов, что на 87,5% больше по сравнению с аналогичным периодом 2023 года (в январе-августе 2023 года — 591,4 тыс.).

Наибольший объем выданных автокредитов в регионах РФ в январе-августе 2024 года был отмечен в Москве (121,34 млрд рублей), Московской области (103,01 млрд рублей), Санкт-Петербурге (76,36 млрд рублей), Республике Татарстан (72,55 млрд рублей) и Ростовской области (70,92 млрд рублей).

Источник: tass.ru/ekonomika/21960221

Ассоциация банков России (АБР) выступила с предложением скорректировать законопроект о регулировании рынка рассрочки (BNPL), который в настоящее время находится на рассмотрении в Госдуме. Согласно предложению, в случае принятия законопроекта в его текущем виде, усложнится как процесс использования рассрочки для потребителей, так и ведение бизнеса для продавцов.

АБР предложила отменить обязательство по передаче данных о пользователях рассрочки в бюро кредитных историй (БКИ), что, по мнению ассоциации, увеличит стоимость сервиса для клиентов и усложнит идентификацию. Также предлагается не упрощать форму договора рассрочки, сделав ее аналогичной форме договора потребительского кредита, что может затруднить использование рассрочки в повседневных покупках.

Кроме того, АБР возражает против замены возможности платного увеличения срока рассрочки штрафом за неисполнение обязательств. Законопроект в текущей редакции предлагает информировать клиента о просрочке в течение 30 дней, с дополнительным сроком в 60 дней, что не соответствует сроку рассрочки, который обычно составляет до полутора месяцев.

Власти РФ могут ввести вычет по ставке кредитования девелоперов в рамках проектного финансирования для «зеленого» строительства. Об этом в интервью ТАСС в ходе Восточного экономического форума (ВЭФ) рассказал заместитель министра строительства и ЖКХ РФ Никита Стасишин.

«Сейчас мы с Центробанком обсуждаем возможность дополнительного вычета процентной ставки при проектном финансировании. Пока источника нет, но тема в работе», — ответил он на вопрос, когда могут появиться новые меры поддержки «зеленого» строительства в России.

Источник: tass.ru/ekonomika/21759577

Правительство России и Центробанк разрабатывают совместные меры по снижению инфляции, сосредоточив внимание на замедлении роста кредитования. Обсуждаются три ключевых направления: кредиты госкомпаниям, субсидированные займы и потребительское кредитование. Несмотря на повышение ключевой ставки, кредитование продолжает расти, создавая инфляционное давление.

Предлагаемые меры включают более консервативную оценку кредитоспособности госкомпаний, пересмотр субсидированных программ и введение ограничений на потребительские кредиты. Центробанк и правительство считают необходимым донастройку существующих механизмов для стабилизации экономики.

Источник: www.vedomosti.ru/economics/articles/2024/08/29/1058647-pravitelstvo-i-tsb-podgotovyat-plan-deistvii-po-borbe-s-inflyatsiei

Народный банк Китая (НБК, центробанк страны) в понедельник влил в финансовую систему 300 млрд юаней ($42,1 млрд) в рамках программы среднесрочного кредитования (MLF).

Ставка по кредитам сроком на год, выдаваемым в рамках MLF, осталась на уровне 2,3%, говорится в сообщении НБК. Последний раз китайский ЦБ менял ее в июле, тогда она была снижена на 20 базисных пунктов (б.п.).

С учетом того, что в этом месяце истек срок погашения кредитов на 401 млрд юаней, банковская система зафиксировала чистый отток средств в размере 101 млрд юаней.

Китайский ЦБ также предоставил банкам 471 млрд юаней в рамках семидневных операций обратного РЕПО, сохранив ставку по ним на уровне 1,7% годовых.

НБК обычно проводил операции в рамках MLF в середине месяца, но в этот раз осуществил их позднее в рамках реформирования системы ставок, предусматривающего постепенное снижение роли этой программы в пользу краткосрочных ставок.

Источник: www.interfax.ru/world/978082

Ставки по кредитным картам в июле—начале августа 2024 года резко снизились. Средневзвешенная ставка в июле составила 31,1% годовых, что почти на 4 п. п. ниже уровня июня. В августе она продолжила снижаться и достигла 28,6% годовых, минимума с октября прошлого года. Показатель полной стоимости кредита (ПСК) также упал — с 24,7% в июле до 23,1% в начале августа.

Снижение ставок связано с отменой Центробанком моратория на учет предельной ПСК. В сегменте кредитных карт снижение оказалось более значительным, чем в других сегментах кредитования, что объясняется гибкими условиями этого инструмента.

При этом объем выдачи кредитных карт в июле вырос до 314,5 млрд руб., что является вторым результатом с января 2019 года.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6892330?from=doc_lk

С сентября 2024 года Почта-банк сворачивает ипотечное направление, открытое всего год назад. Прием новых заявок прекращен, а уже одобренные кредиты будут выданы. Решение обусловлено сворачиванием государственных программ льготной ипотеки, особенно в сегменте индивидуального жилищного строительства (ИЖС).

По словам экспертов, изменения условий ипотеки и переход банка в группу ВТБ сделали продолжение ипотечного бизнеса нерентабельным. Высокие процентные ставки и необходимость кросс-продаж также усложняют ведение ипотечного бизнеса для узкоспециализированных банков.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6890686?from=doc_lk