Александр Мерков, что отметку в календарь не поставить? Настолько опа ленивая?

ChatGPTишник, а не проще выехать с зоны?

sasa sasa, физические активы также можно потерять, могут ограбить, пожар, мошенники и т.д. Я 98й помню, тут каждый решает для себя сам, доверяет он банковской системе или нет, хочет он давать государству и/или компаниям в долг или нет, а может все в бетон лучше и т.д. Чего он больше боится, все люди разные. Можно и 1917й вспомнить и много чего ещё, история у нас богатая, правители все сплошь уроды, грабящие народ. Я и написал в заголовке, что пост для облигационеров, т.е. людей, которые уже выбрали путь инвестирования в облигации.

Александр Мерков, её не всегда можно ждать, бывает, что она приходит внезапно ) Ну и я простую схему описал, если начать флоатеры рассматривать, она становится сложнее. А так и вон выше коллеги предлагают фонды ликвидности и депозиты вместо коротких, вариантов много, каждый может найти схему себе по душе.

ChatGPTишник, вот только период высоких / низких ставок может под затянуться. В Турции вон сколько лет уже. А В США, помниться был период 15 лет высоких ставок.
Вот в самом конце высоких ставок купить «на всё!» максимально длинных ОФЗ это всё равно что  в лотерею выиграть — до конца жизни может хватить.

ves2010, тоесть вы предлагаете весной накупить на 10 лямов и осенью продать, и заработать 1 процент с этого? За пол года? Ну извините лучше я даже 50 тр кину в банк чем по такой схеме зарабатывать в течении года всего 1 пр.

ChatGPTишник, а вы после 98 года не помните что творилось? Ой как жаль. Как люди толпами стояли чтобы забрать деньги с этих всех банков и облигации, раньше не было телефонов и приложении, приходилось ножками топать к брокерам или дозвонится. А по том надо было ещё умудриться прийти и забрать наличку которую не выдавали просто так, хотя она оьесценилась в 3 раза и более. Так что и длинные и короткие нельзя брать много. Надо делить портфель и свои коптал в целом.

Вспомните как на кануне дефолта нас уверяли что все хорошо и что все подконтролем, прямо в грудь били. Ка там его кириенко… Уже не помню. Лучше не играть в игры с государством, и лучше сбережений физических ничего нет. Лдпде физические деньги лучше чем те что тупо лежат на счёте. Не зря золото приравняли к недвижке.

Александр Мерков, Можно зафиксировать, сидеть всю дорогу в лкдт а когда возникнет ваша проблема, купить длинные офз на часть , но без всяких коротких офз, они не нужны в этой схеме.

Робот Бендер, Хороший инструмент, это правда. Но и в обратную сторону работает — невозможно зафиксировать высокую доходность надолго. Почему или-или, а не и-и?

 А почему только фикс. купон? Если ждем повышения ставки, то флоатеры лучше, разве нет? А вот оферты престарелым точно не нужны).

Dertysew, Это значит, что ставка у нас низкая):

в конце года в россии инфляция ускоряется поэтому сидим в коротких… потом по весне — лету инфляция снтижается — сидим в длинных… такой нехитрый лайфхак давал +1% к доходности

Дюша Метелкин, я не предлагаю гадать когда вверх, когда вниз, но примерно понятно, что когда она до 8%, то для РФ это низкая ставка, когда больше 15 — высокая. Когда в стране какая-то Ж наступает и ставка резко вверх поднимается, можно уже смотреть в сторону длинных облиг и перекладываться из коротких.

Trendovik, да, ОФЗ можно на 100%, добавил в пост уточнение.

У нас ставка напрямую связана с курсом валюты — при малейшем кризисе растет и валюта и доходность облигаций. Так что просто ловим момент и перекладываемся между офз и долларом. 

Это в теории покупай длинные, продавай короткие и прочее.А в реальности покупай ЛКДТ и вообще не парься про ставку, хедж зашит в самой основе инструмента. А в облигах то дно не угадал то хай и так всю дорогу.Это совет сродни (покупайте все на лоях, а на хаях продавайте и будет счастье...)

Skifan, да, всегда ваш.

Когда ставка высокая — короткая доходность выше длинной, инверсия кривой

Когда ставка низкая — наоборот, нормальная кривая

просто КЭП 

Если рост ставки, то не облигации надо покупать, а короткие вклады открывать! Потому что рыночная цена облигации падает на повышении ставки! На снижении ставки, согласен, длинные облигации брать. Только причем тут 15% если эмитент Минфин? Там высшая степень надёжности. Можно брать не только на 100% своих, но и в пирамиду, если получится.