Блог им. OlegDubinskiy

На чём зарабатывает Robinhood. Чем опасен Robinhood. Самоубийство Алекса Кернса.

На чём зарабатывает Robinhood. Чем опасен Robinhood. Самоубийство Алекса Кернса.

Robinhood — это бесплатное приложение для торговли акциями и деривативами (фьючерсы, опционы),
работает на Apple и Android.
Средний возраст пользователей 31 год.

Robinhood наоборот: забирает деньги у бедных и отдает богатым.
Компанию основали в 2012 году два выпускника Стэнфорда Влад Тенев и Байху Бхатт.
Robinhood выступает в качестве брокерской компании и позволяет торговать акциями, ETF , опционами, криптовалютой, а
с недавнего времени долями акций.
Из криптовалюты сейчас доступны Bitcoin, Dogecoin, Ethereum и Litecoin.

Деятельность компании-брокера регулирует Комиссия по ценным бумагам  и биржам США (SEC).
За сделки Robinhood не берет комиссию, также нет платы за вывод средств и обслуживание счета.
Компания зарабатывает на другом. В 2016 году она запустила премиальную версию Robinhood Gold.
С ее помощью инвесторы могут совершать сделки до и после торговой сессии и использовать заемные средства.
Чтобы пользоваться продвинутой версией, нужно заплатить от $6 до $200 ежемесячно, в зависимости от остатка средств на счете.

По словам со-основателя Robinhood Влада Тенева, основной доход компании составляет комиссия от маркет-мейкеров.
Именно благодаря ей Robinhood может позволить себе не брать комиссию с клиентов за торговлю.
Эта система называется PFOF (payment for order flow) — оплата за поток заявок.

Когда компания получает от клиента заявку, она направляет ее не сразу на биржу, а сначала маркет-мейкерам.
Это крупные фирмы, которые выступают в качестве продавцов и покупателей на бирже.
За это маркет-мейкеры платят Robinhood небольшой процент.
В свою очередь маркет-мейкеры исполняют заявку так, чтобы получить прибыль сверх того, что они уже отдали Robinhood.
«Мы зарабатываем примерно $0,00026 за каждый проданный доллар.
То есть если вы покупаете акцию за $100, Robinhood получит 2,6 цента от маркет-мейкера», — пояснил Тенев.

Пользователи Robinhood больше, чем в любой другой розничной брокерской фирме, торгуют самыми рискованными продуктами.
Во время карантина сервис стал особенно популярным.
В Robinhood фьючерсов и опционов с огромными заёмными средствами и нет образовательного контента, даже нет стаканов.

Думаю, опытные трейдеры вообще не пользуются Robinhood:
кроме описанной схемы, у Robinhood нет стакана (списка заявок на покупку и продажу) и приложение используют на телефоне.

Тем, кто сам не торгует, пишу личное мнение:
невозможно нормально торговать, не видя заявок на покупку и продажу (стакан),
на телефоне не возможны серьезные стратегии: нужен комп.
Да, в дороге, «на коленке» можно экстренно купить или продать, но только
если у Вас есть шпаргалка, на которой написаны ваши действия для экстренной ситуации.
Серьёзная торговля с телефона (планшета), по моему мнению, не возможна !


На чём зарабатывает Robinhood. Чем опасен Robinhood. Самоубийство Алекса Кернса.

В записке, найденной на его компьютере родителями 12 июня 2020 года, содержался простой вопрос.
“Как 20-летний парень без дохода смог получить кредитное плечо почти на миллион долларов?”
(“How was a 20 year old with no income able to get assigned almost a million dollars worth of leverage?”).
Трагическое послание было написано Александром Э. Кернсом,
20-летним студентом Университета Небраски, вернувшимся домой из колледжа и
живущим с родителями в Нейпервилле, штат Иллинойс.
Ранее в тот же день Кернс покончил с собой.

Как и многие другие, Кернс занялся инвестированием в акции во время пандемии,
подписав контракт с брокерской фирмой Robinhood, которая предлагает торговлю без комиссии,
весёлое и простое в использовании мобильное приложение и даже награждает новых клиентов бесплатными акциями.
В течение первого квартала 2020 года Robinhood добавила на свою платформу рекордные 3 миллиона новых учетных записей.
Кернс начал экспериментировать, торгуя опционами.

По факту, скриншот с телефона из приложения Александра Кернса показывает, что
хотя его счет показывал минус $730 165, это, скорее всего, был не фактический долг, а
временный баланс до того, как все ценные бумаги и финансовые инструменты в аккаунте правильно посчитаются.

Алекс Кернс писал в службу поддержки, но получал отпуски, а разумный ответ пришёл уже после самоубийства.

На скриншоте личного кабинета Александра Кернса в приложении Robinhood
виден общий положительный баланс по портфелю в размере 16 тысяч долларов, и
эксперты утверждают, что гигантский долг в графе «наличность»
мог являться всего лишь технической особенностью отображения взаиморасчётов на бирже (поскольку речь идёт об опционах).

ВЫВОД:
снова про риск менеджмент и личную психологию.
По статистике, более 95% новичков сливают (обнуляют) счет, работая с деривативами (фьючерсы, опционы).
Заниматься маржинальной торговлей могут только опытные, хорошо знающие свою личную психологию, трейдеры.
В среднем, у деривативов отрицательное математическое ожидание
(сумма выигрыша равна сумме проигрыша, но есть комиссия, у Robinhood проскальзывание вместо комиссии).
Риск менеджмент, знание личной психологии — это 90% успеха при торговли деривативами.
Считаю, что неподготовленному человеку нельзя лезть в маржинальные инструменты,
начинать лучше на фондовом рынке, на свои.
Если интересны деривативы (фьючерс, опционы), то разместите небольшую сумму, которую. не жалко потерять:
сможете узнать о себе и о жизни много нового за те деньги, потеря которых для Вас не критична.

Подробнее — на yandex Дзен.
zen.me/1v2Kuxx1

Приглашаю на telegram канал  https://t.me/OlegTrading 
Приглашаю в telegram чат с > 690 реальными трейдерами  https://t.me/OlegTradingChat 
Каналы бесплатные, рекламы на каналах нет, хобби.

С уважением,

Олег.

  • обсудить на форуме:
  • Robinhood
★1
26 комментариев
Значит всякие робингуды и один покончивший с собой- это великое зло, а манипулировать можно и нужно только тем, кто у кормушки Я вот  видел сон — как президент одной страны посетил винзавод- акции винзавода тут-же взлетели в цене  И ещё была картинка, под утро, армия одной страны сосредоточилась на границах другой страны, лидеры делали очень громкие и грозные заявления, начал литься рынок акций российских компаний, рубль просел, а далее- а это учения ) Приснится же такое! Вот тут никакой критики, статей, это хорошо, это не манипуляция, это патриотично, так и нужно, да?
avatar
Алекс,
мы о разном.

Комиссия Робингуд 0,026% (проскальзывание), т.е. они вводят в заблуждение, что нет комиссии.
Как без стакана заявок ?

Бешенные плечи для новичков — это слив счета со 100% вероятностью 
(небольшой рывок в протовоположном направлении — и всё, счета нет).
Олег Дубинский, да торговать то можно и без стакана и с таким проскальзыванием.Правда не сильно забористые стратегии и не новичкам.А новичкам можно при таких условиях инвестировать.Но они же не хотят10-15 годовых))Они же хотят  300 ежемесячных… так было.есть и будет.
avatar
Алекс, всё правильно, ещё был президент с твитером и илон маск с хештегами. В общем так было всегда и везде.
avatar
RobinHood — это лохотрон
а тинькофф с его адскими комиссиями, что тогда?
у робингудов возможна торговля акциями без плечей?
странные выводы, господин Дубинский.
avatar
calnago, не являюсь клиентом Тинькова.
Не изучал его комиссии.

Если комиссии адские, то почему у Тинькова столько клиентов?
Олег Дубинский, 
не являюсь клиентом Тинькова.
а клиентом робинов, вы являетесь?
avatar
calnago, нет, посмотрел отзывы, мнения и написал.
Был клиентом «Тройка Диалог», автоматически перешёл в Сбербанк, когда Сбербанк купил «Тройка Диалог».
Т.к. Сбербанк сохранил тариф «Тройка Диалог» (архивный тариф), то, учитывая надёжность Сбера, брокер устраивает.
Олег Дубинский, у тинька куча клиентов из-за маркетинга, подарочных «акций» и агрессивного впаривания брокерских счетов уже существующей армии плохо умеющих считать любителей кешбека.

Качество этой клиентуры, скажем, так себе. Почитайте их высказывания в пульсе. Кого там только нет, млмщики, свидетели СССР, верующие в 1000% годовых, яжматери, алкозависимые, клинические лудоманы, просто жучилы.

С вероятностью в 100% эти влошенцы все просрут до конца года.
Людвиг ван Биткоин, вот про качество клиентуры — скрин из пульса:

avatar
Sarumyan, я читаю чисто для фана их в пульсе.
Там такие персонажи зачетные попадаются, так толсто, что даже тонко.
Там еще фичу прикрутили — «донат». Тут же появились толпы жалобных попрошаек, просравших на тесле или вëрджине детские пособия яжмамок, гадателей и просто клоунов за мелочь. То есть они не только копье на бирже сливают, они еще и паразитов-лишенцев там раскармливают. Ну как таких не потрясти?

Гениальная находка, я считаю!!!
calnago, чем теюе комса Тинькова не нравиться? она среднерыночная, такая комса у всех
calnago, переделал название.
Хорошо подготовленный человек и новичок — это, как говорится «две большие разницы».
Robinhood опасен для неподготовленных.
А опытные, думаю, этим приложением не пользуются.

А без стакана как: можно, конечно, только заявки размещать, а стакан смотреть в другой системе (не в Robinhood).
calnago, 0,025% комиссия Тинька — адская?
avatar
Владимир, 
0,025% комиссия Тинька — адская?
это про какой-то другой тинкофф?
smart-lab.ru/blog/691814.php
avatar
calnago, лол, ну трейдуны с детскими суммами раскошеливаются. А для адекватных инвесторов все это не интересно. 
avatar
в среднесрок-долгосрок без стакана легко, проскальзывание тоже ерунда, а вот что комиссии нет- это супер. У меня комиссии много как раз отжирают (финам брокер), ибо манера торговли такая… Жаль робины не открывают счета резидентам РФ
avatar
darknebula, Робингуду маркетмейкеры платят 0,026%, фактически за проскальзывание, которое Робингуд им даёт сделать. Для пользователя, проскальзыванме — расходы не меньше комиссии, которая списывается другими брокерами
Не понятен столь большой интерес на смартлабе к робингуду, когда последний не доступен для жителей СНГ…
avatar
Ëжик, интересны бизнес идея, схема работы и опыт Робингуда.

3 млн. новых аккаунтов за квартал: 
очень успешный стартап.
Олег Дубинский, Точно. Лох не вымрет, лох — не мамонт.
Количество жадных и при этом глупых людей велико во все времена в любом обществе. Где то меньше, где-то больше. В России с его инфантильным населением очень много. Так что у тинька того же просто отличные перспективы лишить эту публику ее микродоходов окончательно.
Людвиг ван Биткоин, все банки и все брокеры делят клиентов на группы в зависимости от суммы активов.
Думаю, у всех для крупных клиентов особые условия.

По мелким клиентам, согласен.
Как планктон: мало кому удастся дорасти до серьёзного размера
Дак кто же спорит.
Я не про это. «Бентли» и «Роллс-Ройсы» чаще покупают не продавцы и торговцы этими самыми B и RR. А производители условных беляшей для нищебродов. Так что RH вполне себе успешная бизнес-модель, халявного бабла роздано немерянно в том числе и бездельникам, люмпену и маргиналам. Чего их не ощипать?!
Суицид этого студентика — стат погрешность и на бизнес никак не повлияет. При крахе финансовых пирамид они массово самовыпиливаются. Штош…
Людвиг ван Биткоин, 
Людвиг ван Биткоин, чем вас так разозлил Тиньков?
Отличный человек, бизнесмен.

Изменил банковскую деятельность, надеюсь изменит и брокерскую.

Если правильно пользоваться его продуктами, понимать как они работают, то поймёте всю выгоду.
А то что вы говорите, можно про кого угодно говорить. Тиньков использует кредиторов, а тот же Сбербанк использует вкладчиков. Все кого то используют.
avatar
ХренСгоры, да ничуть не разозлил меня Тиньков. Мне вообщем то на него плевать, счет у него и карта есть для редких запланированных покупок. На этом все.
Мы тут обсуждаем бизнес-модель «народных брокеров» и их типичных клиентов.

теги блога Олег Дубинский

....все тэги



UPDONW