Блог им. rovniy |Цепочка: население- банки -облигации.

Как банки увеличили свой капитал за счет вкладов населения по 20% годовых. https://www.banki.ru/news/lenta/?id=10966801&. Схема стара, как мир.
Цепочка: население- банки -облигации.
Ранее набирал уже облигации и акции, далее акции скидывал и перекладывал в облигации корпоративные и субфеды. С пятницы начал покупать акции на купоны, которые распределены таким образом, чтобы приходы были по 4-6 раз в месяц. Получился некий денежный поток, заложенный на несколько лет. Во всяком случае, до тех пор, пока инфляция будет падать и ставку будут понижать до 4% , 

( Читать дальше )

Блог им. rovniy |Простая стратегия преумножения, без спекуляций, чем лучше точка входа, тем больше.

Способ приумножать и не терять, длительный, но надежный. Скоро такой шанс предоставится. Пока повышаются ставки, облигации падают и становятся все привлекательней, потому как можно будет прикупить портфель из ОФЗ таким образом, чтобы выплаты процентов были не 2 раза в год, а хотя бы 12 раз в год. Для этого можно отсортировать ОФЗ по времени выплаты купонов.
Простая стратегия преумножения, без спекуляций, чем лучше точка входа, тем больше.
Выбрать облигации только с постоянным купоном, убрать облигации с амортизацией(частичной выплаты долга). Желательно с большим купоном. С маленьким купоном облигации стоят дешевле и на них выгодней заработать уже на их росте, после смены парадигмы с повышения ставок на смягчение. Погашение в любом случае будет по 1000 руб. за штуку, то есть, купив даже сейчас и подождав погашения, это будет плюсовая сделка.

Для чего получать проценты раз в месяц, а не два раза в год?



( Читать дальше )

Блог им. rovniy |Обзор по Российскому рынку 29.01.2022

Первое с чего начнем, посмотрим имеет ли смысл сейчас продавать валюту. Для того чтобы ее продать, надо сначала понять, какой инструмент будет более выгоден, чем просто держать доллары и увеличивать тем самым количество рублей, но не долларов.
Обзор по Российскому рынку 29.01.2022
На графике РГБИ к USDRUB отбились от значения 1.6, куда ждали ранее с точностью до 0.01 пункта, сейчас с большей вероятностью отскок будет выше текущих значений. Не стал продавать валюту, для этого есть причины. Во первых, инфляция покажет более высокие темпы, потому как рост инфляции происходит в следствии чрезмерной печати денег, что приводит к росту цен в первую очередь сырья. Как индикатор охлаждения инфляции, я смотрю на нефть в первую очередь, если цены высокие, то говорить о снижении инфляции нет смысла, а следовательно, и ставки будут повышать далее, что будет приводить последующему давлению на облигации. Плюсом к росту инфляции в нашей стране еще добавляется вечно падающий рубль, получается замкнутый круг, высокие цены на сырье это инфляция, падающая валюта опять инфляция. Поэтому просто продать валюту нет никакого смысла сейчас, рисковый актив у нас рубль, который обесценивается всегда, а не доллар. График РГБИ сигналов на покупку не обнаружено)). На инвестинге график с необрезанной историей, где отлично видно без премудростей, где будет значение индекса.

( Читать дальше )

Блог им. rovniy |Что будет с рублем, когда можно менять доллары на облигации.

Посмотрим на то же соотношение РГБИ к паре рубль/доллар, которое строили ранее. Из нейтральной зоны состоялся выход вниз. Это значит, что доллары продавать рано, как и покупать облигации рано. При соотношении 1.6-1.4 может получится неплохой обмен доллара на Российские облигации с двузначной доходностью. До соотношения 1.6-1.4 по времени думаю 3-6 недель.
Что будет с рублем, когда можно менять доллары на облигации.
РГБИ пока идет планово к 1й цели отскока от 130, после отскока ожидаю 121 и 114.5 на панике, где и можно спокойно произвести конвертацию из доллара в облигации до конца 2023г ориентировочно.

( Читать дальше )

Блог им. rovniy |Ставка

Вопрос, можно ли шортить ставку доходности по облигациям?
Пример. 
Если трейдер считает, что ставка по облигациям будет падать, можно ли зашортить ставку, а не просто купить облигацию?

....все тэги
UPDONW