Я – акционер и сотрудник Банка, профессиональный математик, специалист по прикладной и математической статистике.Ситуацию знаю изнутри и как акционер обеспокоен  по поводу эффективности управления Банком и мат моделей в основе его бизнес процессов. 

        Несмотря на рекордную прибыль Банка всех времен и народов, зоны роста есть и рост может быть очень  стремительным. Вывести в стратосферу показатели Сбербанка, а, следовательно, и курс акций и размер дивидендов,  могут мои простые и эффективные, подтвержденные научным сообществом и практикой внедрения в разрезе Московского Банка, методики. Основаны на результатах теории случайных процессов автора и его соавторов, полученных в разные годы.

1. Модели диагностики дефолтов крупных заемщиков юрлиц, используемые в Банке,  запаздывают на 3-8 месяцев. Я разработал  онлайн модели. Экономический эффект за счет сокращения сроков диагностики  - сумма с 9 нулями. Более того, я разработал модель с предсказанием финансового положения компании на квартал вперед. Подробно, например, тут  https://grebennikon.ru/author-7205.html  (обобщение, пока нигде не применяется)