Сказанная в 2020 году фраза известного инвестора и управляющего Рэя Далио- «Cash is trash» хорошо вписывается в текущие реалии. За неделю закрытого рынка и фоток с очередями в банкоматы за наличкой в голове постоянно был вопрос – зачем?

С текущей инфляцией видится нелогичным держать деньги наличными, поскольку их покупательная способность снижается, ориентировочно к концу года она снизится на 15% (консервативный вариант).

Тоже самое про наличные в валюте, не забываем, что у валюты есть тоже инфляции, у всеми любимого $ приближается к 10%. То есть, пересчитывая эквивалент рублю в валюте, выигрыш определенно есть в более низкой инфляции и изменению курса, но по факту будет потеря, потому что вы находитесь в стране, не являющейся бенефициаром выпуску этой валюты.

Краткосрочно можно положить на вклад, но это останется той же самой наличкой, при этом высокую ставку можно зафиксировать на небольшой период.  

Привлекательных доходностей в ОФЗ пока тоже не наблюдаю.

( Читать дальше )

Про день говорить смысла нет, просто шок.

Но для себя выделил следующее: 

1) облигации не лучше кэша, у меня 20% лежало просто на счету, с процентами на остаток. Когда началась паника, у меня ничего не просело, я просто перевел на брокерский счет и начал покупать, что сильно упало и интересно. Облигации падают в цене вместе со ставкой, как и некоторые акции. Облигации теряют в цене вовремя шока, если используются альетрнативно кэшу (если как мера диверсификацией без продажи во время паники, то вопросов нет);

2) я понял суть крипты, особенно DAO. Когда после начала заварушки, некоторые соотечественники не могли вывести средства от зарубежных брокеров. А здесь, ты можешь делать, что захочешь, переводить куда захочешь. Привет pancakeswap (просто для примера), опять же vpn лечит вопрос. Если ты не глуп и не светишь кошельком на подозрительных сайтах, шансов потерять деньги минимальны;

3) не теряться. Сначала все покупал по плану, газпром и сбер, потом когда посыпались остальные, начал скупать все подряд, что казалось ультра дешевым (нлмк, новатэк, татнефть и т.д.). В итоге, когда взялся обратно следовать плану, первой партии денег уже не было, чтобы получше докупить нужные бумаги. Лучше сразу делать чеклист и ему придерживаться

( Читать дальше )

Сначала про серьезные вещи - фондовый рынок.

Продажи:

🚫Закрыл позицию по RosAgro доходность составила около 60%. Вряд-ли в следующем году будет такая же хорошая конъюнктура. Скорее всего будет наоборот, рынок охладится и результаты в сравнении с текущим годом будут ± такие же.

🚫Закрыл позицию по Сургуту преф, маловероятен рост курса доллара за месяц до закрытия года (выше 74р.). Больших дивидендов в следующем году не ожидаю. Успел закрыть в +5%, чутка удивился даже.

С учетом того, что до конца года осталось совсем немного времени, есть шансы закрыть год с доходностью 40% годовых.

Покупки:

✅Купил Татнефть, акций сильно отстают от своих конкурентов, считаю, что рынок погорячился и слишком их перепродал, с учетом текущей конъюнктуры должны порадовать двузначной доходностью в следующем году. Взял на сумму от продажи Сургута.

✅Купил Русал и EN+ пишу вместе, так как идея одна, ранее писал что присматриваюсь, но решил поучаствовать.
Русал — байбек, конъюнктура, гашение долга, выделение грязного бизнеса. Очень много возможных причин для дальнейшего роста. Считаю, что потенциал для роста еще остается, ближайший ориентир в +100р.
EN+ — переоценка доли Русала, остальное в подарок а-ля АФК Система. Купил на равные доли.

( Читать дальше )

Новый виток мысли в части крипты, часто слышу про создание ETF от различных банков, почему бы не сделать свой?

Первым о чем подумал, какие должны быть принципы в его основе.

Если смотреть на аналоги в акциях, то там есть такие критерии:
1) капитализация;
2) free float;
3) наличие прибыли;
4) отношение к отрасли;
5) соблюдение каких-либо требований (ESG как пример).

Теперь это надо как-то экстраполировать на криптоактивы. Здесь, как я вижу, явно совпадают пункты 1,2,5.

Отчасти я постарался соблюсти пропорцию по капитализации, но не 1 к 1, иначе бы #BTC занял около 60% всего портфеля.

Если есть знающие насчет роботов и бэктестов (в основном бэктесты на трейдинг, но не на ведение портфеля), прошу написать в комментарии.

Далее я руководствовался открытым интересом/популярностью/полезностью токенов, здесь больше субъективная составляющая, поэтому взяты топ-6 монет по капе. (п.5).

Осталось отследить free float, займусь чуть позже, дать этому веса и провести ребаланс (если потребуется) 20.07.2021г.

( Читать дальше )