завтра в 13:30 узнаем))
В ОФЗ реально есть возможность фиксации 15% годовых на отрезке 5+ лет. Бумаги попадают под ЛДВ, есть возможность использовать на ИИС (т.е. плюсом брать вычет с официальной зарплаты)
Доходно. Ликвидно. Надежно. 20,7% годовых на 1,5 года. С ИИС — 25% годовых
Мы придумали портфель внучков, как аналог портфеля бабули, но с офертами. Это такой же пассивный портфель, но внучки имеют большее разнообразие за счет того, что ставят даты оферт в напоминалки в 📱
Наша философия инвестирования не предполагает частый ребаланс. Для вас мы составляем доходный, комфортный, пассивный портфель. Ведь время — это тоже ресурс⚡️
Принципы — те же, как в Бабулином портфеле:
— рейтинг А- и выше
— высокая ликвидность
— не более 10% на компанию, не более 40% на отрасльно с офертами.
✅Выбрали:
· М.Видео (заменили 3 выпуск на 4 с офертой)
· Интерлизинг
· Эталон
· ХКФ Банк
· Окей 🆕(входят в Черный список, но в портфель с офертами решили включать; не хотите иметь дело с 🥕? — серым варианты для замены)
· Брусника
· ГТЛК 🆕
· ТрансФин-М 🆕
· Сэтл групп 🆕
· Балтийский лизинг 🆕
🆕- изменения относительно 👵
Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!
Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные инвест.решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.
Правила портфеля просты:
· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их
· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая
· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало
· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)
✅Что мы выбрали:
• М.Видео
• Интерлизинг
• Эталон
• ХКФ Банк
• Брусника
• СЭТЛ
• ВИС
• ВУШ
• Евротранс
• Балтийский лизинг
В этой подборке облигации с разной доходностью, в разных валютах, и с разными рейтингами: рискованные и с высшим кредитным качеством. Здесь те облигации, которые часто мелькают в наших портфелях, обзорах, подборках
---
М.Видео выпуск 4
· Доходность 26,5% через 11 месяцев в рублях
· Рейтинг: A (Эксперт)
После намерений провести доп.эмиссию, мы стали считать М.Видео сравнительно надежными. Долгосрочно компания все еще под ударом, потому что менеджмент отрицает очевидное, но на перспективу чуть меньше года – один из самых доходных вариантов. Рейтинг А от АКРА подтвержден в феврале, а от Эксперта – в марте
или зарабатывай зимой, сохраняй летом
Здорово, когда рынки только растут. В прошлых наших обзорах 10 лучших акций, больше чем у половины рост за квартал был двузначным. А у половины из десятки аутсайдеров снижение было всего на 1-3%. Разве ж это аутсайдеры?
Зато май все расставил на свои места:
— индекс упал на 7%
— 10 худших показали от падение от 10% до 23%
Худшим оказался Газпром, и тут мы даже соревновались в лучшей визуализации
Сегежа приуныла и не безосновательно:
😞высокие ставки и их длительность будут съедать весь денежный поток
👻мама (АФК) с консолидированным долгом >1 трлн тоже не сможет вечно выкупать оферты по облигациям
🚚логистическая проблема не решается так быстро, как хотелось бы
📈цены на продукцию растут, но все еще ниже уровня рентабельности
📈быстрее цен растут издержки: зарплаты, техника, обслуживание
🪧FOR SALE?
Если мы в обзорах показывали несколько вариантов, то теперь осталось всего 2 и оба плохих:
🔻без доп.эмиссии теперь никуда и лучше бы побыстрее, т.к. снижение рыночной цены делает размытие сильнее
(если на бирже по 2,8 — кто будет покупать допку по 4?)
🔻 тут уж и реструктуризация облигаций напрашивается, но это сильно повлияет на имидж Системы: она выкачивала дивиденды в период инвест.программы, менеджмент — ее (мы, кстати, очень уважительно относимся к Михаилу Шамолину) и в т.ч. это привело к плачевному состоянию сейчас
Если Система пойдет на рестракт — стоит забыть об IPO в ближайшие год-два… Хотя, разве IPO Элемента можно назвать успешным? Ведь в теории Системе есть что предложить рынку:
🐾Котайджест №34 за неделю 27 мая – 2 июня
Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами без смс, регистрации, и платных курсов😜. По воскресеньям — саммари всей недели
---
📈Акции
Сегежа в числе аутсайдеров, и чем хуже – тем лучше. В том смысле, что развязка близко, так долго продолжаться не может.
Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами. Разобрали уже более 30 компаний 👈Но вклады сейчас интереснее
---
Складывается уникальная ситуация:
· Гос.облигации летят в пропасть
· Корп.облигации поддерживаются высокими купонами, но нервничают из-за ожидаемого роста ставки
А деньги то сохранить надо!
Мы подготовили для вас лучшие предложения с лучшей доходностью
Важно: подборка без промо-условий (покупки по картам, платные подписки, доп.действий). Только деньги – ничего лишнего
Синий цвет – лучшие накопительные счета с процентами на средний остаток: можно без проблем пополнять, снимать, и делать все что хочется
Зеленый – лучшие НС с процентами на минимальный остаток. Значит надо один раз пополнить и если снимать – то только через месяц. Иначе какой смысл?🤔
Персиковый – лучшие вклады. Снять досрочно вряд ли получится без потери процентов. Но и сроки не большие – всего 2-3 месяца
Застройщики наслаждаются остатками льготной программы, а YouTube воспитывает кредитных инвесторов в квартиры
Многие предрекают крах рынку недвижимости уже много лет, если не десятилетий. И не смотря на это, квадратные метры остаются самым простым, спокойным (сравните с русскими горками на рынке акций) инструментом сохранения денег. При этом, оставаясь в лидерах по среднегодовой доходности.
Объем продаж I квартала, конечно, ниже IV – пикового, но на уровне первого квартала прошлого года. Доля ипотечных сделок остается фантастической: 78-95%