Всем доброго дня и с новым годом.

Основные тезисы и стратегию для своего портфеля я описал в предыдущей части, ознакомьтесь.


С прошлого поста прошло несколько месяцев, есть что рассказать и добавить. 
Сперва начну с того, что инвестирую я через российскую инфраструктуру с прокладками на Кипр, связка Финам-Just2trade, на данный момент очень рискованно, прошу учитывать ваши риски при таком подходе инвестирования.
Я продолжаю и беру эти риски.


Итак, что новенького:

• Перестал накапливать ARKK, учитывая просадку рынка США, 2 месяц подряд пришлось покупать по завышенной цене чем было обоснованно выбранной мной стратегии(VA — усреднение ценности), поэтому сосредоточился только на широком спектре активов, ITOT и VXUS.

• Для снижения среднеквадратического отклонения(standart deviation) я добавил в портфель VTIP, почему его, а не AGG или BND, потому, что выше названные фонды платят дивы 12 раз в году, а VTIP поквартально, причем он такой один. Уж очень лениво заполнять 3-ндфл на каждый чих. При этом див. доходность за 2022 6,7%+, что радует, ну и при снижении ставок вырастет тело. Но конечно не доходностью едины, главное это снизить волатильность портфеля и припарковать долларовый кэш, который накопился за время выгодного курса.

• Избавился от Меты (запрещенная в РФ огранизация)

• В IMOEX большая доля нефтегаза, 44%+, поэтому я собираю свой индекс на основе IMOEX с учетом распределения не по капитализации, а по секторам, чтобы был более-менее баланс. Как бы очевидно, снижаем долю одного сектора, снижаем риски всего портфеля, так как рисковая доля уменьшилась, в теории да, но нет.

• Если мы берем за константу, что ГЭР работает, то таким образом я не повышаю свою диверсификаци, а только увеличиваю риск при сниженеии доходности, ну и я начала копать.