⭐️Как сделать простую и эффективную стратегию на ₽10 000 и обогнать рынок? 🐾 Пассивный доход без магии с понятным риском 🏎Облигационный автопилот

Мы хотели сделать простую, понятную и небольшую по «цене входа» стратегию. Чтобы можно было начинать с минимальной суммы (10-12 тыс) и при необходимости пополнять (тоже на небольшую сумму). Для этого мы отказались от валютной диверсификации и флоатеров. Оставили только фиксы, но сохранили приверженность к кредитному рейтингу А

Доходность публиковать рано, т.к. стратегия работает меньше 1 месяца, но можно ориентироваться на график «старшей» стратегии «Бабуля на максималках». В старшей бабуле сейчас доля валютных облигаций 8%, с целевой доле 20%. А учитывая что рубль не падает, похоже, что Бабуля мини хотя бы временно но будет показывать более высокий результат

📘Почитать по теме:

👉об автоследах: раз, два

👉промежуточные итоги

👉о комиссиях

📊Отраслевая диверсификация

Сейчас сильный крен стратегии на стройку (52%), хотя целевая не более 30% на отрасль. Мы не считаем, что риск Брусники и Самолета равен риску Эталона, Джи, и Сэтла (у последних трех риск ниже). Но доля строительных компаний, безусловно, будет сокращаться. 52% чрезмерно высокая доля

🏅Кредитные рейтинги

100% портфеля в рейтинге А- и выше. Сильно не рискуем. Именно в этой стратегии смотреть в сторону ВВВ не планируем, хоть из низкорейтинговых бондов нам нравится Сегежа после доп.эмиссии

👉Статистика дефолтов

👉Реальная доходность облигаций

👉БИзумный портфель (эксперимент, который развалился)

📈Диверсификация по эмитентам

Мы планируем держать 10 эмитентов с долей по 10%, но некоторые колебания все равно будут. Максимальная доля на эмитента не более 15%. Сейчас портфель состоит из (по убыванию): Джи, Самолет, Брусника, АФК, ЭР Телеком, СЭТЛ…

🕐Диверсификация по срокам

Мы планируем поддерживать среднюю дюрацию (средневзвешенный срок платежей) на уровне 1 года, удерживая распределение чтобы часть выпусков были короткими, часть длинными. Это необходимо как для возможности реинвестирования по изменившимся условиям, так и для возможности получения дохода в длинных выпусках при снижении ключевой ставки

Обогнать в доходности наши стратегии можно, используя наши подборки🫣Будь как коты! Будь лучше котов!

👵Портфель бабули – ТОП 10 в кредитном рейтинге от А- без оферт

👶Портфель внучков – ТОП 10 в кредитном рейтинге от А- с офертами

🐳ТОП-10 🐟флоатеров для неквалов

Знали ли вы, что облигации с офертами в среднем дают на 1,2% доходности выше, чем тот же кредитный рейтинг (а порой и тот же эмитент) без оферты? Это простой способ обойти любое автоследование, т.к. подать на оферту можно только самостоятельно! Другие хитрости и лайфхаки есть в нагем канале!

❤️мы будем рады Вашей подписке, для нас это лучшая мотивация

--

Спасибо, что читаете нас❤

👉Витрина ссылок. Читайте нас там, где Вам удобно!