dr-mart

Пара комментариев по QIWI

Читаю обзор Владимира Беспалова из ВТБ Капитал по QIWI. Хотел бы выделить следующие моменты:
Да, ждет снижения доходности переводов, но не сильного 1,05% до 0,92% к 2022 году.
Отмена комиссий при СБП сократит расходы QIWI на пополнение кошельков с банковских карт, т.к. сейчас эту комиссию QIWI платит за клиента.
В структуре переводов QIWI лишь часть платежей может конкурировать в лоб с СБП.
Сейчас QIWI берет за перевод на карту 2%+50 руб, причем большую часть этой суммы идет не в QIWI, а платежным системам, а чистая эффективная комиссия QIWI составляет около 1%.
Интересно что в 2015 году 72% пополнений QIWI кошелька составлял кэш, сейчас кэш 38%, а пополнения с карт выросли с 8% до 20%.

Даже если закон об ограничении списаний с неативных кошельков будет принят в самом худшем виде, это снизит целевую цену на 8%.
Сейчас эта статья 7% выручки.

Инвестиции в Рокетбанк оцениваются на уровне 3 млрд в 2019 (чето дофига)

Лично меня сильно удручают оценки ебитды совести:
Пара комментариев по QIWI
Выход ебитды в плюс ожидается только с 2022 года!

А вот эти цифры я вообще не понял:
Пара комментариев по QIWI
Почему выручка ноль а убыток будет расти?:)

ВТБ ожидает в этом году дивиденды на уровне 42,28 руб на акцию, ДД = 4,7%.

Кстати говоря, Систему быстрых платежей (СБП) разрабатывала ассоциация Финтех, которую возглавляют Скоробогатова из ЦБ и Солонин из QIWI:
Пара комментариев по QIWI
http://fintechru.org/
★1
9 комментариев
Мне кажется вы сильно прикипели к Qiwi. Рынок сейчас сложный, явно тянут парочкой экспортеров весь индекс, нерезиденты выходят.

Далее, если всё-таки обвал случится и будут разумные уровни для покупок, нужно тарить монополистов. Мосбиржа, Аэрофлот, может даже Газпром, возможно банки, энергетиику. Но Qiwi? А эпоху рецессии и монополизации рынка?
avatar
VipPREMIER, 
1. мне просто интересно держать киви
2. киви — единственная дешевая компания из растущих
3. у меня киви разумная доля в портфеле, без агрессии
не удивлюсь, что Тимофею проплатили пиарить киви, ибо зачем козе баян
Игорь Егоров, это не так.
эта идея мне просто интересна

alm, ты арбитраж делаешь или в одну ногу гоняешь?
Не понимаю, почему вы столько времени топите за киви — контора фуфло, рокетбанк такое же фуфло (я их клиент 2 года если что). Терминалы киви для нищебродов положить 50 рублей на телефон, да кинуть деньжат за закладку (=наркоту). Идеи нет. Дёшево? Ну Газпром тоже дёшев.
avatar
ВТБ ОЖИДАЕТ… втб свои дивиденды определиться не может, и зачем-то в чужие лезет считает.
avatar

теги блога Тимофей Мартынов

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн