Блог компании БКС Мир инвестиций | Весна — время получения налоговых вычетов. Как распорядиться ими с умом

В апреле многие владельцы ИИС начали получать налоговые вычеты. Рассмотрим реальный кейс нашего клиента.

• В конце 2025 г. Александр пополнил ИИС¹ и купил фонд денежного рынка БКС.
• В феврале 2026 г. — подал заявление на вычет в упрощенной форме через приложение «БКС Мир инвестиций» (18+).
• В марте — увидел заявку в личном кабинете ФНС.
• 20 марта — появилась кнопка «Подписать ЭЦП» и сформированное заявление с конкретной суммой к вычету. Александр тут же подписал и отправил заявление.
• 7 апреля — на карту пришли деньги.

Для тех, кто тоже получил вычет и хочет его реинвестировать, мы составили подборку актуальных инструментов.

Почему вычет мог не прийти?

Некоторые инвесторы не получили вычет, столкнувшись с отказом от налоговой. Частая причина — забывчивость владельцев ИИС, которые оформили трансформацию у брокера, но не завершили ее в ФНС.

Что сделать, чтобы наверняка получать вычеты?

Трансформация — двухэтапный процесс, проводить ее надо как у брокера, так и в ФНС. Чтобы отправить заявление о трансформации в ФНС, необходимо:

• Зайти в личный кабинет налогоплательщика на сайте налоговой или в приложении «Налоги ФЛ».
• Открыть каталог обращений.
• Нажать на подраздел «Индивидуальные инвестиционные счета и долгосрочные сбережения».
• Выбрать «Заявление о применении в отношении договора на ведение ИИС, заключенного до 31 декабря 2023 г. (включительно), налоговых вычетов на долгосрочное владение (ДСГ)».
• Выбрать в выпадающем списке договор с брокером, который был заключен на ведение старого ИИС.
• Сверить сформированное заявление — оно будет уже заполнено автоматически.
• Подписать электронной подписью, нажать «отправить». 

Подать заявление в ФНС также можно по почте или лично в инспекции.

И не забудьте пополнить ваш ИИС не менее чем на 400 тыс. руб., чтобы вычет был максимальным.