Лучшие облигации для моей бабули: Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

Месяц назад мы впервые сделали подборку облигаций для своей бабушки. Сегодня мы ее обновляем, т.к. за месяц все сильно поменялось (а разве могло быть иначе?)

---

Портфель для бабули – задача не простая. Нужно подумать сразу о многих вещах:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

Вот такая таблеточка у нас получилась. Портфель диверсифицирован по выпускам и эмитентам (не более 10% на каждый), по отраслям (строительство – самая емкая отрасль), по кредитному качеству (выше А-), нет оферт. Средний срок – 1,7 лет, а доходность 16,2% (бабушку устраивает)

К сожалению, очень много выпусков с офертами (их мы отметили ❌). Отказавшись от них – отказываешься от половины рынка. Но решили не рисковать. В портфеле для Бабули не будет оферт, но если вы готовы отслеживать их – мы их оставили в подборке

Не велика потеря: если бы мы собрали портфель в т.ч. из выпусков с офертами – средняя доходность была бы 16,6% (+0,4%).

Хотите видеть наш выбор? — следите за нашими подборками

Disclaimer

Читайте нас в канале Кот.Финанс