Сегодня про МТС-Банк

Рыночная цена = 1308₽


Краткие итоги за 9М2025 года по МСФО:


Чистый операционный доход  -20%
Чистая прибыль -20.2%


Позитивные новости вокруг компании:


🟢3-й квартал показал разворот
🟢Банк получает доход от ОФЗ, которые приобрёл в апреле 2025
🟢Неплохая дивидендная база на 2025


Риски, присущие МТС-Банку:


🔴Была проведена допэмиссия
🔴Достаточность капитала под давлением


МТС-Банк — спорная инвестиция. Мажоритарии могут снова требовать проведение допки, что не есть хорошо. Однако, привлечение доп. средств не понадобится, ведь банк уже фиксирует разворот в финансовых результатах


Уровень задолженности очень низкий.


Как менялись выплаты в последние годы:


7.4% выплачено за 2024 год


Возможный дивиденд — 71₽.


Ожидается по итогам 2025 года. Ориентировочная дата рекомендации: май-июнь.


МТС-Банк меняется в лучшую сторону. Снижение ключевой ставки помогает, в следствие чего ROE = 24.4%, а процентные доходы растут.


Стоит ждать дивиденды, но я бы ставил в центр внимания рост акций за счёт улучшения финансовой части. Грамотным вложением оказались ОФЗ, с которых банк теперь получает купоны + заработает на переоценке.


Всем финансового роста! 📈 
Подписывайся, дальше — больше 📊