Как я стал сегодня умнее? Делюсь приращением знаний. Цифровые привычки.

Сегодня у меня на ютубе был приятный разговор с Александром Елизарьевым, владельцем компании «Цифровые привычки».
Компания в чем-то аналог «Диасофта».
Я акционер Диасофта, поэтому мне было интересно узнать подробнее про сектор глазами инсайдера. Итак, что я для себя выписал?


Про сектор в целом
✅насколько знает, повышение налогов на социалку для айти компаний не планируется (была тема с повышением х2)
✅крупнейшие банки взяли курс на цифровизацию и это бустануло рынок разработки с 2021 года
✅целевая маржа ebitda для сектора на уровне 40% это норм
✅подписанные контракты с очень высокой вероятностью превратятся в выручку, т.к. еще ни разу не было отказов — банки делают стратегию долгосрочно, поэтому вряд ли откажутся от обязательств
✅на импортозамещение уйдет 5-7 лет, процесс небыстрый

Про компанию
✅Газеты пишут, что они собрались на пре-IPO, вроде как на moex start будет, но Александр эту тему не комментирует
✅Контракты 7 млрд в ближ 3 года, + тендеры могут дать еще потенциально +3 млрд минимум
✅выручка 2024 может быть 1,4 млрд, прибыль около 400+ млн руб, основная прибыль 4 квартал как и у всех
✅МСФО отчета нет, так как консолидировались в АО буквально в этом месяце

✅Много нераспределенной прибыли, по итогу этого года будет 800-850 млн руб
✅Своих денег хватает на рост и инвестиции, даже МСП дали льготный кредит 200 млн под 3%
✅Инвестиции нужны для роста в незанятых нишах
✅Ориентация на розничных инвесторов, крупные уже готовы вложить 1 млрд на «наших условиях», но не хотят крупных
✅Нужен позитивный публичный трек
✅Нанимают много: за 2 мес лета +100 чел, последние 1,5 мес +25 чел
✅Рост выручки не влечет кратное увеличение персонала
✅Часть продуктов масштабируемые (вендроские), за прошлый год маржинальность выросла на 2пп и будет расти по мере роста этих продуктов
✅Масштабируемые продукты — 1. Финейтив, 2. КИНН, 3. CodeAche. План 
✅В этом году продали 600 тыс лицензий Финейтив на 300 млн руб, войдут в результаты этого года.
✅К 2027 году планируют иметь 1/2 выручки от вендорских машстабируемых продуктов
✅Резидент Сколково = 0% налог на прибыль, вся ебитда идет в прибыль
✅самый большой контракт щас 489 млн руб.

✅Кризис — время возможностей, время для ускорения, поэтому сейчас не лучшее время почивать на лаврах предыдущих достижений.