dr-mart

Финансовый консультант: какова ответственность?

Как там у нас закон о финансовых консультантах поживает?

Хотел спросить вот что:

Если человек индивидуально консультирует другого за деньги по финансовым рынкам (то есть подпадает под новые нормы закона о рынке ценных бумаг) но при этом не имеет на это лицензии и не состоит в сро, какая ответственность в случае конфликта его ожидает?
★3
37 комментариев
Консультация по договору или устная?
Анал, устная по телефону или мессенджеру или почте, без договора
Тимофей Мартынов, если я скажу, что нефть-мать растёт и надо тарить, то я уже несу ответственность? Как они определяют к кому применять?



Анал, ты должен состоять в каких-то отношениях с человеком и с компанией, у финсоветников есть договора с компанией, у компании есть клиенты-физлица с которыми работает финсоветник

ну а писать все что угодно никто не запрещает
avatar
meat, это придумано для звонилок которые сигналы продают?
Анал, впервые слышу, чтобы были в 2020 холодные звонки по теме биржи

и как эта сфера развивается? в США уже такое давно не практикуют, так как появился интернет
avatar
meat, год назад звонили, примерно такие.
Анал, а как они твой телефон нашли?
avatar
meat, стоило мне с кем попало поговорить на эту тему, кто имел мой номер.
meat, это братки из 90х откинулись, они просто ещё не в теме интернета и ватсапов ваших. Дайте шанс людям подняться.
avatar
Анал, я всё заскринил, потом передам куда следует.
avatar
Тимофей Мартынов, азбукой Морзе пускай стучит. Надо же человека полезным делом занять.
avatar
Тимофей Мартынов, тут Инвест-герои такое мнение по ценообразованию золота выдали. Что думаешь? Продолжишь лонговать? 

avatar
Марио Лемью, это слишком однобокий датамайнинг.

Я объяснил в последнем мозговике, когда инфляция последует
Тимофей Мартынов, ok, спасиб! 
avatar
Ребята, больше советов на сайте не даём. В то ведь… Мало ли что.
А вообще, никакая. Консультант не принимает решений, а лишь говорит свое мнение.
avatar
3Qu, 
надо в смаайликах сделать быстрокнопку "ИМХО"
товарищ масон, не надо. По  умолчанию пишут свое мнение.
В любом договоре есть раздел — ответственность сторон.
Не забудьте завтра купить Сбербанк.
avatar
3Qu, 
отлично.
если будет утренний гэп а затем вола, а не соскальзывание.
сбер — тема. мой кормилец.

а есть разница, консультирует — это даёт рекомендации по сделкам или рассказывает основы особенности торговли на бирже?
avatar
Индивидуальная инвестиционная рекомендация — это конкретному человеку конкретную бумагу по конкретной цене конкретное направление сделки. Так было в самом начале, если не меняли, то так и осталось.
avatar
Денис Г., 
а мы тут не «конкретные человеки», а ники на экране монитора.
штраф в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательные работы на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо арест на срок до шести месяцев.
avatar
Tуземец, 
ура !!
дадут работу!!!
Tуземец, не обижайтесь, но это надо оченьмного денег заработать. УК РФ тогда только будет.
Феликс Труфакин, да нормально.особо крупный размер по другой части идёт.там посерьёзней санкции 
avatar
Если за деньги, то полезно выполнить это требование:

Указание Банка России от 17.12.2018 N 5014-У 

Глава 2. Требования к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации

2.1. Индивидуальная инвестиционная рекомендация должна быть предоставлена клиенту инвестиционным советником в одной или нескольких из следующих форм в соответствии с договором об инвестиционном консультировании между инвестиционным советником и клиентом (далее — договор об инвестиционном консультировании):

в устной форме;
в форме документа на бумажном носителе;
в форме электронного документа.

2.2. Индивидуальная инвестиционная рекомендация, предоставленная клиенту в устной форме, должна быть зафиксирована инвестиционным советником с применением средств аудиозаписи.
2.3. Индивидуальная инвестиционная рекомендация, предоставленная клиенту в форме документа на бумажном носителе, должна быть подписана инвестиционным советником, являющимся индивидуальным предпринимателем, а в случае если инвестиционный советник является юридическим лицом, — уполномоченным инвестиционным советником лицом.
2.4. Индивидуальная инвестиционная рекомендация, предоставленная клиенту в форме электронного документа, должна быть подписана электронной подписью инвестиционного советника.

Сергей Симонов, а что если нет договора?)
Тимофей Мартынов, отсутствие договора также является нарушением — статься 6.1 пункт 1. ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора (договор об инвестиционном консультировании)» 
Тимофей Мартынов, пускай мамой клянутся и на иконку покрестятся через скайп.
avatar
какая ответственность в случае конфликта его ожидает?

Странные вопросы задаёшь. В Святой Расее это зависит от того, у кого больше авторитет. Если у тебя авторитета нет, а у клиента он есть, то с тебя спросят. Будешь должен, поставят на счётчик. Евтух вон до сих пор платит.
А если ты про так называемый Закон, так он в Расее против уважаемых людей не работает, это только у эльфов. А у нас всё строго по понятиям, по скрепному…
avatar
Kapeks, что за евтух
avatar
Интересный вопрос!
avatar
Ответственность указана в статье 51 ФЗ «о рынке ценных бумаг».
Вред причерченный в результате нарушения закона подлежит возмещению.
Норма закона начала действовать 28 марта 2020 года.

Также ЦБ имеет право штрафовать физ. лиц. Однако в КоАП пока поправки не сделаны. Административных дел по этому вопросу ЦБ пока не заводил.

Видимо будут решать все вопросы по мере появления первых жалоб. 

Но сам процесс регистрации инвест консультантов идет. Регистрируются как юр. лица так и физ. лица. 
Кирилл Глухов, спасибо
должны бытьнезависимые ИК
так же где ответственность от создателей смартлаба. прорекламировали игроманию
avatar
Ничего консультирующему не будет. Статья 171 за работу без лицензии начинается с «крупной» суммы им Заработанного (вроде раньше от 1,5 млн. дохода) и то если захотят заниматься и смогут доказать.  Административный штраф максимум.

теги блога Тимофей Мартынов

....все тэги



UPDONW