Финансовый консультант: какова ответственность?

Как там у нас закон о финансовых консультантах поживает?

Хотел спросить вот что:

Если человек индивидуально консультирует другого за деньги по финансовым рынкам (то есть подпадает под новые нормы закона о рынке ценных бумаг) но при этом не имеет на это лицензии и не состоит в сро, какая ответственность в случае конфликта его ожидает?

мобильный пост

martynovtim

Тимофей Мартынов

Санкт-Петербург

6649

744 721

с 21 сентября 2010

37 Комментариев

Гусев Владимир Петрович
15 апреля 2020, 22:14
Консультация по договору или устная?
0
- Тимофей Мартынов
  15 апреля 2020, 22:15
  Анал, устная по телефону или мессенджеру или почте, без договора
  0
  - Гусев Владимир Петрович
    15 апреля 2020, 22:18
    Тимофей Мартынов, если я скажу, что нефть-мать растёт и надо тарить, то я уже несу ответственность? Как они определяют к кому применять?
    
    +2
    - meat
      15 апреля 2020, 22:43
      Анал, ты должен состоять в каких-то отношениях с человеком и с компанией, у финсоветников есть договора с компанией, у компании есть клиенты-физлица с которыми работает финсоветник
      
      ну а писать все что угодно никто не запрещает
      +2
      - Гусев Владимир Петрович
        15 апреля 2020, 22:47
        meat, это придумано для звонилок которые сигналы продают?
        0
        meat
        15 апреля 2020, 22:50
        Анал, впервые слышу, чтобы были в 2020 холодные звонки по теме биржи
        
        и как эта сфера развивается? в США уже такое давно не практикуют, так как появился интернет
        0
        Гусев Владимир Петрович
        15 апреля 2020, 23:03
        meat, год назад звонили, примерно такие.
        0
        meat
        16 апреля 2020, 00:09
        Анал, а как они твой телефон нашли?
        0
        Гусев Владимир Петрович
        16 апреля 2020, 09:11
        meat, стоило мне с кем попало поговорить на эту тему, кто имел мой номер.
        0
        ZizZz
        16 апреля 2020, 00:09
        meat, это братки из 90х откинулись, они просто ещё не в теме интернета и ватсапов ваших. Дайте шанс людям подняться.
        0
    - ZizZz
      16 апреля 2020, 00:08
      Анал, я всё заскринил, потом передам куда следует.
      +1
  - ZizZz
    16 апреля 2020, 00:08
    Тимофей Мартынов, азбукой Морзе пускай стучит. Надо же человека полезным делом занять.
    0
  - Марио Лемью
    16 апреля 2020, 10:29
    Тимофей Мартынов, тут Инвест-герои такое мнение по ценообразованию золота выдали. Что думаешь? Продолжишь лонговать?
    
    0
    - Тимофей Мартынов
      16 апреля 2020, 19:31
      Марио Лемью, это слишком однобокий датамайнинг.
      
      Я объяснил в последнем мозговике, когда инфляция последует
      0
      - Марио Лемью
        16 апреля 2020, 22:26
        Тимофей Мартынов, ok, спасиб!
        0
3Qu
15 апреля 2020, 22:16
Ребята, больше советов на сайте не даём. В то ведь… Мало ли что.
А вообще, никакая. Консультант не принимает решений, а лишь говорит свое мнение.
+3
- товарищ масон
  15 апреля 2020, 22:32
  3Qu,
  надо в смаайликах сделать быстрокнопку "ИМХО"
  0
  - 3Qu
    15 апреля 2020, 22:39
    товарищ масон, не надо. По умолчанию пишут свое мнение.
    В любом договоре есть раздел — ответственность сторон.
    Не забудьте завтра купить Сбербанк.
    +1
    - товарищ масон
      15 апреля 2020, 22:50
      3Qu,
      отлично.
      если будет утренний гэп а затем вола, а не соскальзывание.
      сбер — тема. мой кормилец.
      
      0
Igr
15 апреля 2020, 22:17
а есть разница, консультирует — это даёт рекомендации по сделкам или рассказывает основы особенности торговли на бирже?
0
iddqd3n
15 апреля 2020, 22:28
Индивидуальная инвестиционная рекомендация — это конкретному человеку конкретную бумагу по конкретной цене конкретное направление сделки. Так было в самом начале, если не меняли, то так и осталось.
0
- товарищ масон
  15 апреля 2020, 22:33
  Денис Г.,
  а мы тут не «конкретные человеки», а ники на экране монитора.
  +1
ака Tуземец
15 апреля 2020, 22:33
штраф в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательные работы на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо арест на срок до шести месяцев.
-1
- товарищ масон
  15 апреля 2020, 22:34
  Tуземец,
  ура !!
  дадут работу!!!
  +1
- Вульф
  16 апреля 2020, 06:00
  Tуземец, не обижайтесь, но это надо оченьмного денег заработать. УК РФ тогда только будет.
  0
  - ака Tуземец
    16 апреля 2020, 07:38
    Феликс Труфакин, да нормально.особо крупный размер по другой части идёт.там посерьёзней санкции
    0
Сергей Симонов
15 апреля 2020, 22:35
Если за деньги, то полезно выполнить это требование:

Указание Банка России от 17.12.2018 N 5014-У

Глава 2. Требования к форме предоставления индивидуальной инвестиционной рекомендации

2.1. Индивидуальная инвестиционная рекомендация должна быть предоставлена клиенту инвестиционным советником в одной или нескольких из следующих форм в соответствии с договором об инвестиционном консультировании между инвестиционным советником и клиентом (далее — договор об инвестиционном консультировании):

в устной форме;
в форме документа на бумажном носителе;
в форме электронного документа.

2.2. Индивидуальная инвестиционная рекомендация, предоставленная клиенту в устной форме, должна быть зафиксирована инвестиционным советником с применением средств аудиозаписи.
2.3. Индивидуальная инвестиционная рекомендация, предоставленная клиенту в форме документа на бумажном носителе, должна быть подписана инвестиционным советником, являющимся индивидуальным предпринимателем, а в случае если инвестиционный советник является юридическим лицом, — уполномоченным инвестиционным советником лицом.
2.4. Индивидуальная инвестиционная рекомендация, предоставленная клиенту в форме электронного документа, должна быть подписана электронной подписью инвестиционного советника.
0
- Тимофей Мартынов
  15 апреля 2020, 23:10
  Сергей Симонов, а что если нет договора?)
  0
  - Кирилл Глухов
    15 апреля 2020, 23:16
    Тимофей Мартынов, отсутствие договора также является нарушением — статься 6.1 пункт 1. ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора (договор об инвестиционном консультировании)»
    0
  - ZizZz
    16 апреля 2020, 00:10
    Тимофей Мартынов, пускай мамой клянутся и на иконку покрестятся через скайп.
    0
Kapeks
15 апреля 2020, 22:49
какая ответственность в случае конфликта его ожидает?

Странные вопросы задаёшь. В Святой Расее это зависит от того, у кого больше авторитет. Если у тебя авторитета нет, а у клиента он есть, то с тебя спросят. Будешь должен, поставят на счётчик. Евтух вон до сих пор платит.
А если ты про так называемый Закон, так он в Расее против уважаемых людей не работает, это только у эльфов. А у нас всё строго по понятиям, по скрепному…
0
- VpnS
  15 апреля 2020, 22:53
  Kapeks, что за евтух
  0
AlexGood
15 апреля 2020, 22:51
Интересный вопрос!
0
Кирилл Глухов
15 апреля 2020, 23:06
Ответственность указана в статье 51 ФЗ «о рынке ценных бумаг».
Вред причерченный в результате нарушения закона подлежит возмещению.
Норма закона начала действовать 28 марта 2020 года.

Также ЦБ имеет право штрафовать физ. лиц. Однако в КоАП пока поправки не сделаны. Административных дел по этому вопросу ЦБ пока не заводил.

Видимо будут решать все вопросы по мере появления первых жалоб.

Но сам процесс регистрации инвест консультантов идет. Регистрируются как юр. лица так и физ. лица.
+3
- Тимофей Мартынов
  15 апреля 2020, 23:15
  Кирилл Глухов, спасибо
  0
Андрей
15 апреля 2020, 23:25
должны бытьнезависимые ИК
так же где ответственность от создателей смартлаба. прорекламировали игроманию
0
Вульф
16 апреля 2020, 06:06
Ничего консультирующему не будет. Статья 171 за работу без лицензии начинается с «крупной» суммы им Заработанного (вроде раньше от 1,5 млн. дохода) и то если захотят заниматься и смогут доказать. Административный штраф максимум.
0