Джесси Ливермор был величайшим трейдером своего времени — когда он играл на фондовом рынке, большинство людей даже не знало о тикерах и биржевой ленте. В итоге к тридцати годам его капитал превысил немыслимые 100 миллионов долларов!

Обвал рынка в октябре 1929 года сделал Ливермора легендой, а его имя навсегда вошло в историю. Тогда всего за неделю акции рухнули более чем на 30%, в результате чего многие инвесторы лишились всех своих сбережений.

Весь Нью-Йорк был взбудоражен сообщениями о самоубийствах трейдеров, и жена Ливермора так же опасалась самого худшего. Поэтому когда он вернулся домой и застал свою супругу в слезах, то сначала не мог понять, что же ее так расстроило.

Когда же Джесси узнал о ее страхах, то рассмеялся и поспешил ее успокоить: «У меня только что был лучший торговый день в моей жизни — мы сказочно богаты и можем делать все, что захотим!»

Всего за один день он увеличил свой капитал со 100 миллионов до 3 миллиардов долларов — «Великий медведь» сделал ставку на падение рынка и стал одним из богатейших людей в мире.

В одном из разговоров с доктором Ватсоном Шерлок Холмс однажды раскрыл ему главный секрет своей гениальности:

«Мне представляется, что человеческий мозг похож на маленький пустой чердак, который вы можете обставить, как хотите. Дурак натащит туда всякой рухляди, какая попадется под руку, и полезные, нужные вещи уже некуда будет всунуть, или в лучшем случае до них среди всей этой завали не докопаешься».

Эти слова были сказаны в конце 19 века, но сегодня они актуальны как никогда — мы живем в век информации, которая ежедневно обрушивается на нас бесконечным и зачастую бесполезным потоком.

Понимал это и британский биолог Фрэнсис Крик, получивший Нобелевскую премию за открытие структуры ДНК: «Как добиться успеха в науке? О, это очень просто. Мой секрет заключался в том, что я знал, что нужно игнорировать».

Выработать в себе подобный навык не так то просто, но в современном мире он просто необходим — мы остались все с тем же «чердаком», что и столетие назад, а количество информации за это время выросло в десятки тысяч раз.

В инвестировании есть лишь три вещи, которые влияют на наш итоговый результат — уровень дохода и норма сбережений, доходность инвестиций и временной горизонт.

И если мы вдруг понимаем, что для выхода на пенсию нам нужен больший размер капитала, чем мы изначально планировали, то у нас есть только два выхода:

— больше зарабатывать и больше экономить, чтобы увеличить сумму ежемесячных пополнений;

— пойти на больший риск, чтобы увеличить доходность своего портфеля.

При этом увеличение временного горизонта никто толком не рассматривает — это вполне логично, ведь время нам неподвластно и его ни за какие деньги не купишь.

А ведь несколько лишних лет инвестирования могли бы существенно помочь нам с капиталом — тут свою роль сыграли бы и дополнительные пополнения, и работа сложного процента, и вероятный рост рынка.

Жаль, что время нельзя купить… Однако его можно заработать своими пОтом и кровью. О чем я говорю?

Речь идет о регулярных физических нагрузках — именно они являются самым эффективным способом продлить ваш временной горизонт. Это в очередной раз доказали исследования доктора наук из Стэнфордского университета Питера Аттии:

В 1984 году Джейн Поли брала интервью у 28-летнего Билла Гейтса:

— Некоторые люди называют вас гением. Я знаю, что это может смутить вас, но...

Гейтс молчит. Никаких эмоций.

— Видимо, вас это совсем не смущает, — заключает Джейн Поли.

И снова никакой реакции со стороны Гейтса. Он действительно был гением. И он это знал.

Билл Гейтс бросил колледж в 19 лет, потому что захотел связать свою жизнь с компьютерами — он был так уверен в своих силах, что не побоялся пойти против воли богатых родителей. Его друг Пол Аллен так описал свою первую встречу с ним:

«Можно было довольно быстро понять о Гейтсе три вещи — он был действительно умен, он не страшился конкуренции и хотел показать вам, насколько он умен. И он был очень, очень настойчив».

Но у Билла Гейтса была и «темная» сторона — несмотря на свою уверенность и убежденность, в некоторых вещах он вел себя как параноик.

Со дня основания Microsoft он настаивал на том, чтобы на счетах компании всегда было столько денег, чтобы их хватило на год работы без каких-либо доходов. Гейтс не боялся за свое будущее, но очень переживал за своих более возрастных работников:

С момента выхода на биржу акции Google выросли более чем на 2800% — это в 8,5 раз превышает доходность S&P 500 за это же время.

И удивляться этому не приходится, ведь Google плотно вошел в жизнь простых американцев — с его помощью они ищут информацию, смотрят ролики, читают новости и получают почту. Оглядываясь назад, можно назвать эту компанию беспроигрышным вариантом — нужно было лишь вложиться в ее акции и разбогатеть.

Но в момент выхода Google на биржу все было не так однозначно — поисковые системы Alta Vista, Yahoo! и AskJeeves ничем ему не уступали, так что между ними развернулась нешуточная борьба. Да и издание New York Times подливало масло в огонь:

«В отличие от других любимцев Пузыря доткомов, которые обращались на Уолл-стрит за деньгами только для того, чтобы сжечь их, Google уже приносит прибыль. Но стоит ли она 27 миллиардов долларов? Только время покажет, сможет ли эта компания противостоять Yahoo и Microsoft, которые создают более совершенные поисковые системы».

Коллеги! Продолжаю свою субботнюю рубрику. Надеюсь, модераторы оценят этот пост по достоинству и отметят своим вниманием :)

«Сайнфелд» считается одним из самых популярных сериалов в США, а самой смешной сценой в нем стал знаменитый эпизод с дантистом. В ней стоматолог перед тем, как надеть маску на пациента, сам вдыхает из нее газ и говорит: «О даааа, кайф!»

При этом в первоначальном сценарии все было иначе — пациент должен был просто вдохнуть газ и потерять сознание. Брайан Крэнстон, сыгравший роль дантиста, позже рассказал об этой шутке:

«Во время репетиции я слышу, как кто-то говорит: «Эй, знаешь, что было бы забавно?» Я оглядываю съемочную площадку и вижу парня, который настраивает свет. И я спросил у него, что он хочет предложить. Он мне ответил: «Было бы забавно, если бы ты сначала сам затянулся этим газом».

Я прикинул как это выглядит и мне это показалось смешным. Нам пришлось повторить эту сцену около 12 раз, потому что все на съемочной площадке ржали как сумасшедшие. В итоге шутка, которую предложил простой осветитель, стала одной из лучших во всем сериале».

По данным министерства здравоохранения США в 1960-х годах около 13% американцев страдали ожирением — на протяжении следующего десятилетия эта цифра осталась неизменной, однако дальше начались проблемы.

В 1980-х и 1990-х годах число страдающих ожирением увеличилось до 30%, а сегодня уже двое из трех американцев имеют лишний вес. Но самое интересное заключается в том, что одновременно с этим в Америке стремительно росло и число тех, кто занимался спортом и сидел на различных диетах.

Всего же с 1989 по 2012 год американцы потратили на курсы и программы по похудению более одного триллиона долларов — в этот же период количество людей с лишним весом увеличилось на 50%, а людей с ожирением стало больше на 110%. Почему так получилось?

Рецепт красивой фигуры известен каждому — нужно лишь правильно питаться и регулярно заниматься спортом. Проблема в том, что эти знания не могут поменять поведение большинства людей; знать, что делать, и реально делать — это совершенно разные вещи.

В своем недавнем интервью баскетболист Мэджик Джонсон рассказал об одном из самых важных финансовых решений в его карьере.

В 1980 году он стал чемпионом НБА, после чего к нему со спонсорскими контрактами обратились компании Converse, Adidas и Nike — представители Converse предложили ему больше всего денег, в то время как глава Nike Фил Найт хотел передать ему большой пакет акций.

Джонсон ничего не понимал в ценных бумагах, поэтому наличные казались ему привлекательнее — он принял предложение Converse и взял неплохую по тем временам сумму. Однако сейчас Мэджик жалеет о своем решении — сегодня стоимость акций, от которых он отказался, составляет 5 миллиардов долларов, что в 8 раз превышает весь его текущий капитал.

Его история знакома каждому, кто когда-нибудь продавал акции раньше времени или упускал бумаги, которые через какое-то время вырастали на сотни процентов.

У меня тоже есть подобный пример — в январе я купил всего 100 акций ДВМП по 34 рубля, хотя «знал», что компания станет бенефициаром разворота на Восток, и ее акции обязательно выстрелят. У вас, скорее всего, тоже есть история об «инвестициях, которые вы упустили».

Биолог Ли Ван Вален занимался вопросами эволюции — в итоге он сделал такое безумное открытие, что ни один научный журнал не стал его публиковать. Поэтому ученый создал собственный журнал, где и напечатал свою идею — в конце концов она получила признание и стала одним из законов эволюции.

На протяжении десятилетий считалось, что чем дольше существует вид, тем выше вероятность его выживания — то есть, возраст рассматривался как доказательство силы и приспособленности. Ли Ван Вален хотел подтвердить правильность этой теории, но не сумел подкрепить ее фактами — тогда он предположил, что долгоживущим видам просто повезло.

Когда ученый построил график вымирания и сравнил его с возрастом, то обнаружил любопытную вещь — вероятность исчезновения не зависела от того, было ли виду 10 тысяч или 10 миллионов лет. Ли Ван Вален объяснил это двумя причинами:

Во-первых, соревнование видов не похоже на футбольный матч, где после победы обязательно последует перерыв. Оно никогда не останавливается — вид, который получил преимущество над другими, мгновенно стимулирует их к развитию.

Рейс номер 052 компании Avianca, следовавший из Колумбии в Нью-Йорк, кружил над аэропортом имени Джона Кеннеди и ждал разрешения на посадку.

Погода была плохой — был сильный ветер и шел дождь, но главная проблема была в другом — в баках оставалось слишком мало топлива, и самолету нужно было побыстрее приземлиться. Второй пилот связался с диспетчером и сказал ему об этом, на что тот ответил:

«Avianca 052, все полосы заняты, я уведу вас на 15 миль к северо-востоку, а затем поверну обратно и вы зайдете на посадку. Как вам такой вариант, топлива хватит?»

Второй пилот сказал: «Полагаю, что хватит. Спасибо». Через минуту стюардесса вошла в кабину, чтобы посмотреть, что там происходит — бортинженер указал ей на датчик уровня топлива и провел пальцем по своей шее.

Еще через несколько минут топливо закончилось, самолет начал терять высоту и врезался в холм — в результате этой трагедии погибли 73 человека. В одной из своих книг Малкольм Гладуэлл рассказывает эту историю в качестве примера слепого почтения к иерархической власти: