Информация
Блог им. igotosochi
Обогнал рынок на 110%. Инвестировал 10 лет только в акции Сбера и Лукойла — что из этого вышло?
- 25 марта 2025, 07:51
- |
- igotosochi
История, от которой у вас не проснётся желание инвестировать в акции российских компаний. Сберослав Лукошкин 10 лет покупал 50/50 только две акции на 100 000 в месяц, и в итоге обогнал рынок в два раза.
Это вымышленная история на основе бэктеста. Все совпадения случайны, а пополнения портфеля вымышлены. Лукойл и Сбер настоящие.
Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 15 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!
10 лет назад Сберослав Лукошкин решил начать инвестировать, но понимал, что нет смысла инвестировать в плохое, когда можно инвестировать только в хорошее. Поразмыслив, посмотрев на ситуацию так и так, господин Лукошкин решил, что держать все яйца в одном лукошке не гуд, и положил в одно лукошко Лукойл, а в другое Сбер. Начав свой путь в апреле 2015 года, за 120 месяцев он ни разу не изменил своему выбору, покупая акции Сбербанка и Лукойла с целевыми долями 50/50, со всех дивидендов платил налоги и реинвестировал их в покупку этих же самых акций.
Сбер — зелёная кэш машина и прокси на экономику, российский финансовый конгломерат, крупнейший универсальный банк России. К концу 2024 года у Сбербанка было 109,9 млн активных частных клиентов и 3,2 млн активных корпоративных клиентов.
Лукойл — одна из крупнейших российских нефтяных компаний, вторая по объёмам нефтедобычи в России. Дивидендный аристократ. Любимчик инвесторов.
Бэктест на Snowball income позволил воссоздать его путь, и теперь мы с вами можем оценить результаты.
Пополнения составили фантастические 12 млн рублей — именно столько и получится у каждого, кто 10 лет подряд будет пополнять портфель на 100 000 в месяц. Проверьте, у кого есть калькулятор.
Получай, MCFTRR проклятый!
Результат шокирует. Портфель «СберЛук 50/50» уделал индекс MCFTRR в два раза! MCFTRR — это как IMOEX, но учитывающий реинвестирование всех полученных дивидендов. Поэтому знающие люди называют его индексом полной доходности. Но у Сберослава Лукошкина полная доходность получилась намного полнее.
Дважды Сберослав Лукошкин был близок к суициду, когда его портфель катастрофически падал. Сначала в марте 2020, когда при 6 вложенных миллионах стоимость портфеля показывала лишь 8,5 млн. А потом в сентябре 2022, когда при 9 вложенных миллионах портфель стоил всего 9,6 млн.
В итоге портфель через 10 лет дорос до 35,6 млн, прибыль составила 23,6 млн или +196,8%. За это же время индекс MCFTRR прибавил лишь 86% или 10,3 млн. Доходность получилась 20,79%, а доходность MCFTRR составила 11,98%.
Сбер принёс на росте и дивидендах 11 млн, а Лукойл 12,5 млн. Если бы Сберослав Лукошкин инвестировал только в Лукойл, он стал бы богаче, но диверсификация тоже важна.
10 лет — много, а если не 10?
Вот если бы наш герой начал инвестировать не 10 лет назад, а пять, то портфель вырос бы на 84,5%, а MCFTRR на 31,7%. Тоже гуд.
Какой вывод сделал Сберослав Лукошкин? Такой, что он делал всё верно, и будет продолжать инвестировать только в эти две акции. А читатели могут сделать любые выводы, какие хочется. Что касается меня, то в моём портфеле Лукойл и Сбер занимают почётные места в топ-5 акций.
Какая дальше будет ситуация и будет ли портфель 50/50 из Сбера и Лукойла обгонять MCFTRR? Как считаете?
Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.
теги блога igotosochi
- ETF
- IMOEX
- IPO
- IPO 2024
- OZON
- акции
- Акции РФ
- банки
- Белуга Групп
- биткоин
- брокеры
- ВДО
- вклады
- Газпром
- дайджест
- Делимобиль
- Депозиты
- дивиденды
- доллар
- доллар рубль
- доход
- европлан
- замещающие облигации
- зпиф
- ЗПИФН
- Инвестдайджест
- инвестиции
- инвестиции в недвижимость
- инвесторы в России
- Индекс МБ
- интерлизинг
- инфляция
- инфляция в России
- ипотека
- исследование
- итоги
- итоги года
- итоги месяца
- Итоги недели
- календарь инвестора
- КАМАЗ
- квалифицированный инвестор
- ключевая ставка цб
- ключевая ставка ЦБ РФ
- Книги
- коммерческая недвижимость
- криптовалюта
- лизинг
- лукойл
- Магнит
- мемы
- МосБиржа
- Москва
- Московская Биржа
- накопления
- недвижимость
- недвижимость в Москве
- недвижимость в РФ
- недвижимость в Сочи
- недвижимость Москвы
- недельный обзор
- нефтгеазовый сектор
- Новатэк
- обзор рынка
- Облигации
- Облигации РФ
- отчёт
- офз
- пассивный доход
- пифы
- покупки
- портфель инвестора
- прогноз по акциям
- психология
- роснефть
- рубль
- русал
- рынок Китая
- сбербанк
- селектел
- Селигдар
- скидки
- совкомбанк
- Сочи
- СПб Биржа
- статистика
- трейдинг
- флоатеры
- фонд акций
- форекс
- фосагро
- фьючерс mix
- ЦБ
- ЦБ РФ
- экономика России
- экономический дайджест
- эксперимент
- элемент лизинг
- юаневые облигации
- юмор
Нефть. Но наверное да, стоит две пить. Как витамин Д и…. Что кстати с ним пьют?
сейчас уже доллар миллионеры!
Но мы то все всегда знаем, что надо покупать. Правда только задним числом.
Как могут приходить в движение биткойны купленные в 2010, если они не сохранились?
На том же bitcointalk, переодически появляются темы, с просьбой восстановить кошелеки за вознаграждение, бывает и восстанавливают.
Денис, навскидку:
15 июл 2020, 10:40
Добытые в 2010 году биткоины были перемещены на новый адрес
Пользователь отправил 50 BTC, которые 10 лет оставались без движения и были получены спустя полтора года после создания криптовалюты
В движение пришли биткоины, добытые в мае 2010 г., на тот момент сети первой криптовалюты было около полутора лет. Неизвестный пользователь совершил транзакцию на 50 BTC, они оставались неактивными более десяти лет. О переводе сообщил Telegram-канал Double TOP Traders.
Согласно данным обозревателя Blockchain.com, криптовалюта была переведена на неизвестный адрес. На данный момент она остается без движения. Всего на кошельке хранится 50 BTC, то есть сумма перевода.
Схожая странная транзакция произошла 20 мая. Тогда другой неизвестный пользователь совершил перевод также 50 BTC. Однако эти монеты были добыты в феврале 2009 года. На тот момент блокчейну криптовалюты было около месяца. Тогда ее майнингом занималось всего несколько человек, среди которых был Хэлл Финни, известный как первый получатель криптовалюты, а также ее создатель Сатоши Накамото.
27 мар 2024, 14:21
Нетронутые с 2010 года биткоины начали перемещаться. Что это значит
Эксперты фиксируют перемещение большого количества биткоинов перед халвингом
Неизвестный майнер, добывший 2 тыс. биткоинов в 2010 году, объединил свои активы в одном кошельке. Об этом пишет The Block. На момент добычи монет их совокупная стоимость составляла около $600, однако сегодня она достигла почти $140 млн.
Пользователь, отследивший транзакцию, сообщил, что она состоит из 40 блоков майнинговых вознаграждений по 50 биткоинов в каждом. На раннем этапе развития первой криптовалюты в 2010 году за каждый добытый блок майнер получал 50 биткоинов. С тех пор каждые четыре года происходит так называемый халвинг — процесс, в ходе которого награда за добытый блок биткоина сокращается вдвое.
Следующий халвинг биткоина ожидается 20 апреля 2024 года, и он приведет к снижению награды с 6,25 BTC до 3,125 BTC за добытый блок биткоина.
По словам основателя аналитической компании CryptoQuant Ки Ян Джу, консолидация 2 тыс. биткоинов может быть признаком «кризиса ликвидности со стороны продавцов, пробуждающих старые биткоины». Дефицит биткоинов и растущий спрос со стороны биржевых фондов может привести к взлету цены первой криптовалюты выше ожиданий рынка, считает эксперт. Согласно прогнозу руководителя CryptoQuant, цена биткоина может достичь $112 тыс. к концу 2024 года, если текущий тренд на приток средств в биржевые фонды на биткоин сохранится.
Последние несколько месяцев наблюдается рост активности крупных держателей биткоинов. Так, 23–24 марта пятый по величине биткоин-адрес переместил 94 504 биткоина стоимостью около $6 млрд на три новых адреса.
В январе 2024 года с криптовалютной биржи Binance была совершена транзакция, в результате которой 26 монет биткоина на сумму $1,2 млн на момент транзакции были отправлены на кошелек Genesis в сети биткоина. Кошелек Genesis — это первый кошелек, созданный в блокчейне биткоина. По мнению экспертов, средства, отправленные на него, практически невозможно вывести обратно.
В ноябре 2023 года в движение пришли 6,5 тыс. биткоинов общей стоимостью около $230 млн на момент транзакции с трех адресов, которые оставались неактивными с 2017 года.
Аналитики Santiment зафиксировали третью по величине транзакцию за последние две недели — на 15,41 тыс. биткоинов на фоне резкого рост объема транзакций в блокчейне биткоина 22 марта. Эксперты полагают, что именно активность крупных игроков рынка, совершавших покупки на фоне падения цены первой криптовалюты после достижения 12 марта исторического максимума в $73 тыс., способствовала восстановлению курса биткоина.
Как видите ситуация чуток иная чем вам кажется!
Скажем чуть ли не диаметрально иная... просто вы не в курсе...![]()
Денис, а вот еще...
… на форуме, англо-язычной ветки BitcoinTalk объявился анонимный майнер биткоинов, который заявил, что обнаружил кошелек с монетами (BTC), добытых еще, аж в 2010 году. Тогда награда за разгаданный блок составляла 50 Bitcoin. Также он написал, что намайнил «немного биткоинов», когда это было еще возможно при помощи GPU (графического процессора, видеокарты).
Он попросил совета как ему переместить BTC и BCH для продажи. Получив несколько ответов, он пропал. На следующий день пришли в движение 1000 BTC, не перемещавшихся с августа-октября 2010 года.
Думаю поток этих «потеряшек» со временем начнет расти...
А… у вас сбер обычка, я префы втарил
ОАО «Газпром», ао 0.15
ОАО «ЛУКОЙЛ», ао 0.1496
ОАО «Сбербанк России», ао 0.1139
А где газпромкин?
С сентября Сбер вырос в 3 раза (со 110 до 320). Лукойл только в 2 раза (с 3600 до 7200). Предположим самое лучшее — в 3 раза. Получается сейчас у него должно быть 28.6 млн. Недобор — 7 млн За 3 года зарплата увеличилась? Или такие дивиденды?
1.2*3=3.6 по зарплате
35.6-24-3.6=8
Если считать 8 млн от максимума 24 млн, то получается дивиденды 30%
У Сбера за 3 года выплачено 66 руб От 320 это — 20%
У Лукойла 1500 от 7200, это — 20%
ОК Ошибка есть но незначительная
Когда выплатят 10% в 25м, то совпадёт )