Инвестор Сергей

Читают

User-icon
874

Записи

604

СКРЕПОВАЛЮТА. Что еще за цифровые финансовые активы (ЦФА) и как с ними работать

Блокчейн, технология криптоэнтузиастов, спустя десятилетия после создания начинает проникать в официальную финансовую систему! 

Под надзором Центрального банка создается инфраструктура «правильного блокчейна» для финансовых инструментов нового поколения, так называемых цифровых финансовых активов (ЦФА). Скреповалюта, так сказать.

Закон о ЦФА работает уже с 2020 года. Начинают появляться новые неожиданные продукты, которые уже скоро могут изменить наше представление об экономике. 

Цифровые финансовые активы (ЦФА) — это новый инструмент для инвестиций на базе современных технологий: блокчейна и смарт-контрактов. Если говорить упрощенно, это цифровая оболочка, в которую можно запаковать самые разные активы — от долгов до драгметаллов. 

СКРЕПОВАЛЮТА. Что еще за цифровые финансовые активы (ЦФА) и как с ними работать

По сути ЦФА, это аналоги уже существующих финансовых инструментов. Благодаря новым технологиям выпуск и работа с этими инструментами будет намного шустрее и удобнее, чем с традиционными финансовыми продуктами. Например, сейчас, эмитенту, чтобы выпустить облигацию на биржу требуются недели работы множества специалистов и большие затраты. Аналог облигации в виде ЦФА можно выпускать за пару часов и с гораздо меньшими издержками. При этом все требования Банка России будут соблюдены. 



( Читать дальше )

Как инвестировать без риска? Составляем структурный продукт самостоятельно

У некоторых инвесторов, особенно начинающих, очень низкий порог принятия риска. При любом покраснении портфеля они впадают в панику. Из-за этого многие так и не решаются всерьез инвестировать. 

Между тем понятие риска — это математическая величина. Комбинируя различные активы, мы можем ею управлять. В том числе снижать под ноль. Как?

Вы наверное слышали про структурные продукты? В России у них дурная репутация: банки и брокеры постоянно пытаются нам их впарить, закладывают большие комиссии, плохо управляют, а то и вовсе вводят клиентов в заблуждение. 

Между тем, структурный продукт — это  очень интересная идея. И его можно составить самостоятельно. А главный принцип состоит в следующем: 

Структурный продукт состоит из двух частей: 

  • Защитной. Позволит сохранить капитал, если идея не сработает.
  • Рискованной. Позволит получить прибыль выше надежных активов, если идея будет годной

Сочетая эти инструменты, можно строить разные стратегии. Главное, просчитать риск, который вы можете принять, чтобы ставка сработала. 



( Читать дальше )

Когда лучше начать инвестировать?

Узнаёте себя?

18-25 лет:

«Я должен инвестировать? Вы шутите? Я учусь и не могу пока ничего инвестировать. Я молод и хочу наслаждаться жизнью! Вот закончу учебу, а потом…»

25-35 лет:

«Я только начал свою карьеру, о каких вложениях вы говорите? Мне нужно инвестировать в свое дальнейшее профессиональное обучение. У меня сейчас недостаточно времени и средств для других вложений».

35-45 лет:

«Как я могу сейчас инвестировать? У меня семья, сейчас больше расходов, чем когда-либо ранее. Пусть дети подрастут немного, тогда можно будет подумать об инвестициях».

45-55 лет:

«Я очень хотел бы начать инвестировать, но это сейчас невозможно, так как у меня большие расходы на учебу моих детей. Но это не будет длиться вечно – вот тогда я и смогу начать инвестировать».

55-65 лет:

«Я знаю, что должен был начать инвестировать раньше. Пенсионный возраст приближается, и сложно отложить достаточно средств за оставшийся промежуток времени. Почему я не начал откладывать ежегодно небольшие суммы 20 лет назад? Может быть, тогда у меня был бы некоторый накопленный капитал».



( Читать дальше )

Обзор: самые популярные мобильные приложения в мире на 2024 год

Рынок мобильных приложений продолжает расти и приносить огромные доходы. Россия из-за санкций постепенно выпадает из этой сферы. Дуополия Apple и Google, которые контролирую почти весь рынок, банит российские приложения и отключила монетизацию на территории России. Тем не мене не лишним будет посмотреть на тренды. 

Давайте посмотрим отчет Data.ai, крупнейшей аналитической компании в сфере мобильных приложений, за 2023 год.  

Обзор: самые популярные мобильные приложения в мире на 2024 год

  1. Загрузки мобильный приложений — ежегодный прирост всего 1%.
  2. Доход магазинов приложений (AppStore, Google Play и китайских аналогов).
  3. Среднее время проведенное в приложениях
  4. Доход от рекламы в мобильных приложениях. 
  5. Количество часов, проведенных в приложениях. 

Крупнейшие рынки мобильных приложений

По загрузкам. Россия на 6 месте. 




( Читать дальше )

Еще одно бесполезное IPO

Диасофт — ракета. После размещения из-за огромного спроса цена на акцию взмыла и ударилась в планку, то есть выросла на 40%, после чего торги по бумаге были приостановлены до следующего дня. 

Удивительного ничего нет. Все компании, которые относятся к IT сектору традиционно резво стартуют. 

Но это еще одно бесполезное IPO. Бесполезное для простого инвестора. Мало того, что инвестирование в IPO дело малоблагодарное. Ясобираю по ним статистику за последние годы. Но, даже если акция выстреливает, как Диасофт, из-за мизерной аллокации все, кто рассчитывал сорвать куш от участия в первичном размещении остаются с крохами. Рост оказавшихся на руках нескольких акций по сравнению с замороженными на время подачи заявки средствами микроскопический. 

Еще одно бесполезное IPO

Тинькофф удовлетворял спрос примерно по следующей формуле (аллокация):

  • для заявок 0 — 50 000 руб. — 1 акция (можно было отхватить более 10% от заявки);

  • для заявок 50 000 — 500 000 руб. — 2 акции (от 1 до 9%);



( Читать дальше )

«Думай медленно… Решай быстро». Обзор книги о том, как мы заблуждаемся при торговле на фондовом рынке

Авторы — Даниель Канеман, психолог, Лауреат Нобелевской премии по экономике, один из основоположников поведенческой экономики. Изучает то, как человек рассуждает, принимает решения в условиях неопределенности и связанные с этим заблуждения. 

А заблуждаемся мы постоянно!

«Думай медленно… Решай быстро». Обзор книги о том, как мы заблуждаемся при торговле на фондовом рынке
Связанно это с тем, как функционирует наш мозг. Канеман описывает этот процесс, как одновременную работу двух систем: 

1️⃣ Система 1 срабатывает автоматически и очень быстро, почти не требуя усилий и не давая ощущения намеренного контроля.

Пример работы:

• Определить, какой из двух объектов ближе.

• Сориентироваться в сторону источника резкого звука.

• Определить враждебность в голосе.


2️⃣ Система 2 выделяет внимание, необходимое для сознательных умственных усилий, в том числе для сложных вычислений. Действия Системы 2 часто связаны с субъективным ощущением деятельности, выбора и концентрации.

Пример работы:

• Услышать в переполненной шумной комнате голос нужного человека.



( Читать дальше )

Юаневые облигации. Стоит ли брать?

Доля юаня на рынках России растет и уже превысила долю доллара и евро. Лишившись возможности привлекать валюту недружественных стран, российские компании стали выпускать облигации в юанях. 

С 2022 года, когда начался этот процесс, взяли в долг в китайской валюте: Роснефть, Русал, Полюс, Металлоинвест, Норникель, ФосАгро, Совкомфлот, Сегежа, ЮГК, Альфа-Банк и др. 


Стоит ли брать юаневые облигации?

Я беру по двум причинам:

  1. В рамках диверсификация по валютам на случай девальвации рубля: часть средств отведена под юани.
  2. А чтобы эти средства еще приносили доход, беру юаневые облигации российских компаний.

Благо доходности этих ценных бумаг растут. Поначалу размещения были под 3,5-5%, потом выросли до 7% и более годовых. 

Юаневые облигации. Стоит ли брать?

Доходность можно получить как от купона, так и от валютной переоценки, если рубль ослабнет. Может быть и обратный эффект в случае укрепления рубля, но на то она и диверсификация. 

Правда, конкуренцию создают замещающие облигации, привязанные к валютам недружественных стран в валюте ($,€,£,₣), которые сейчас приносят 6-7% годовых. Но я беру и то, и другое, чтобы диверсифицироваться.  



( Читать дальше )

Что с ИИС 3? Почему запрет на покупку иностранных бумаг распространяется и на российские акции?

С начала года в России заработал ИИС 3. Пока есть проблемы с запуском новых инвестсчетов, например, с учетом налоговых льгот. Поэтому не все брокеры готовы предоставить это продукт. Но некоторые уже открывают (Сбер, БКС).

Подробно об ИИС 3 можно почитать в этом посте. Коснемся новых инициатив, связанных с ним.

Между тем правительство на днях издало несколько постановлений, связанных с ИИС. 

1️⃣ Запрет на покупку иностранных бумаг

Это неприятный сюрприз для владельцев ИИС. Так как под него подпадает целый ряд акций считавшихся российскими компаниями. Речь о депозитарных расписках на акции компаний до сих пор прописанных за рубежом. Это Яндекс, Ozon, TCS Group, Русагро, Globaltrans, X5 Group, Циан, Эталон, Headhunter, Qiwi, Мать и дитя, Окей

Это касается не только ИИС 3, но и старых типов ИИС типа А и Б.

Что же делать инвестору? 

  • Если такие бумаги уже есть у вас на ИИС — держать и продавать их можно, ограничена только покупка.

  • Все эти бумаги по-прежнему можно свободно купить на обычный брокерский счет.



( Читать дальше )
  • обсудить на форуме:
  • ИИС

Ежемесячный заработок в эксперименте «Капитал с кредиток» вырос на 60%

Подведем итоги четвертого месяца моей затеи нарастить капитал полностью на заемные деньги. 

Для этого завел несколько кредитных карт с беспроцентным (грейс) периодом. На время его действия снимаю деньги с карточки и размещаю на накопительных счетах в банках с высокими ставками. В сентябре завел первую в жизни кредитку, затем еще несколько, и теперь в распоряжении пять источников заемных денег.

Какой итог? 

Ежемесячный заработок в эксперименте «Капитал с кредиток» вырос на 60%

  • Заработал около 4 800 руб. за январь  и 15 400 руб. всего. Ежемесячный доход снова подрос из-за повышения ставок по накопительным счетам.
  • Плюс уже потихоньку начинает действовать сложный процент: доход остается на счете и начинает генерировать новый заработок! На это основной расчет. 
  • Ежемесячный доход уже на 60% больше, чем был после первого месяца эксперимента.


( Читать дальше )

В Пульсе завирусился пост, где инвестор (-ка, -ша) сравнивает акции с мужчинами

Ох, сколько бы тапков прилетело в того несчастного, кто сравнил бы с женщинами. Наслаждайтесь

Акции компаний и мужчины — вот в чем сходство!

1. Некоторые акции, как и некоторые мужчины, очаровывают с первого взгляда. Они привлекают своей внешностью и обещают высокие доходы, но потом… оказывается, что они несерьезные и неустойчивые, постоянно меняют свое поведение. Думаю к этому виду можно отнести #GMKN #RUAL #ENPG

2. Есть акции, которые, как и мужчины, всегда в тренде. Они пользуются большим спросом, и их цена растет с каждым днем. Это настоящие «заводилы», которые привлекают к себе внимание и вызывают интерес у инвесторов. К ним на мой взгляд относятся #LKOH #SBER и #ROSN

3. Некоторые акции, такие же как и некоторые мужчины, в лучшем случае можно охарактеризовать как «стабильные». Они не привлекают на себя взгляды, но в то же время они достаточно надежны и предсказуемы. В этой категории я вижу #GAZP и #MTSS

4. Наконец, есть акции, такие же, как и некоторые мужчины, которые выглядят довольно непривлекательно, но при ближайшем рассмотрении обнаруживается, что они обладают огромным потенциалом и способны приносить большую прибыль. Сюда можно включить #TRMK и #SMLT Ну вот, такие вот шутки про акции и мужчин. Запомнили? Инвестируйте в акции с осторожностью, а с мужчинами…

( Читать дальше )

теги блога Инвестор Сергей

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн