Акции банковского сектора зажигают! Почему?

🔥 Сбер – 317 (на минимуме 2 месяца назад был 220)

💥 Совкомбанк– 17,2 (на минимуме был 12,5)

📈 Т-Банк – 3 480 (на минимуме был 2 180)



В отличие от нефтянки (вот тут мой большой обзор нефтяных компаний РФ), банки выглядят несколько лучше рынка. Справедливые цены по этим банкам выше текущих цен.

Сегодня вышли 2 новости по финансовому сектору РФ: 

1️⃣ США рассматривает возможность подключить 20 российских банков к SWIFT (слухи, нормальный источник которых я так и не нашел);

2️⃣ Глава комитета ГД по финансовому рынку А. Аксаков допустил, что Visa и MasterCard вернутся в Россию.

Как инвестор, я нейтрально смотрю на обе новости (хотя признаться, вторая мне нравится, как любителю путешествий). Банки под санкциями с 2022 года и уже неплохо адаптировались, показывают рекордную прибыль.

Идея в финансовом секторе НЕ в отмене санкций.

Логика такая: перемирие — сокращение госрасходов — снижение ставок — рост маржи (у всех, кроме БСПБ ) и снижение резервирования — рекордные прибыли. А у кое-кого из банков есть большой облигационный портфель и акции, будет хорошая переоценка.

Рынок опасается крупных дефолтов, которые повлияют на банковский сектор, я считаю, что дефолт — это когда банк и заемщик не смогли договориться. Поэтому у нас дефолты довольно редкие.Я не жду их как массовое явление. Можно брать Газпром и Новатэк и играть не только в мир, НО и в отмену санкций в отрасли, где у США есть стратегические интересы.

Можно же брать компании, которые выиграют только от завершения конфликта, к ним относятся компании фин сектора, риска в них, на мой взгляд, меньше.

Предлагаю вам прочитать мои обзоры по самым интересным банкам в РФ: 

Обзор Сбера: t.me/Vlad_pro_dengi/1494

Обзор Т-Банка: t.me/Vlad_pro_dengi/1350

Обзор Совкомбанка: t.me/Vlad_pro_dengi/1320

Поставьте лайк, если вам полезен мой пост! Приглашаю вас подписаться на мой канал, чтобы читать качественную аналитику по российском рынку!